養(yǎng)老規(guī)劃是一種金融規(guī)劃，旨在確保人們在退休后能夠維持其生活水平，并為養(yǎng)老需求做好充分的準(zhǔn)備。那么，養(yǎng)老規(guī)劃師是做什么的呢？
（1）收集客戶信息：養(yǎng)老規(guī)劃師需要了解客戶的財務(wù)狀況、目標(biāo)和風(fēng)險承受能力等信息，以便為他們制定個性化的養(yǎng)老計劃。
（2）制定養(yǎng)老計劃：根據(jù)客戶的需求和目標(biāo)，養(yǎng)老規(guī)劃師會制定一個詳細的計劃，其中包括存款、投資、稅務(wù)和保險策略等各個方面。
（3）監(jiān)督投資組合：養(yǎng)老規(guī)劃師可能會建議客戶將資金投入股票、債券、房地產(chǎn)等多種資產(chǎn)中，同時監(jiān)督這些投資組合，確保其符合客戶的風(fēng)險承受能力和目標(biāo)。
（4）稅務(wù)策略：養(yǎng)老規(guī)劃師還可能建議客戶如何最大限度地利用稅務(wù)優(yōu)惠，以便在退休后減少稅負。
（5）保險建議：養(yǎng)老規(guī)劃師可能會為客戶建議購買特定的保險產(chǎn)品，以便在退休后能夠應(yīng)對健康和醫(yī)療支出等風(fēng)險。
（6）不斷更新計劃：養(yǎng)老規(guī)劃師需要不斷監(jiān)督客戶的養(yǎng)老計劃，以便根據(jù)市場動態(tài)或客戶需求進行更新并進行必要的調(diào)整。
成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師可以對保險人有所幫助。FPP養(yǎng)老規(guī)劃師具備更高的專業(yè)素養(yǎng)和技能，能夠提供更加深入、全面、專業(yè)的咨詢服務(wù)。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP英文證書
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書為個人品牌背書高端理財人士必備證書
FPP考試及認(rèn)證細則
FPP考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
FPP考試題型：70道單項選擇題，30道多項選擇題
FPP考試時間：2小時(09:00-11:00)
FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六
FPP考試費用：首次考試費300元人民幣，補考費300元人民幣
總之，成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師可以幫助保險人為客戶提供深入、全面、專業(yè)的咨詢服務(wù)，幫助他們制定更加科學(xué)、合理的養(yǎng)老計劃，并在退休后維持生活水平。
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