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如何銷售養(yǎng)老年金險？保險人考什么證書好？

發(fā)表時間： 2023-11-07 15:00:00 編輯：金程FPP

養(yǎng)老年金險是一種保險產(chǎn)品，主要功能是為客戶提供退休后的經(jīng)濟保障和收入來源。其工作原理類似于傳統(tǒng)的個人養(yǎng)老金計劃，客戶在繳納一定的保費后，保險公司會將這些保費投資于不同的資產(chǎn)中獲取收益，并根據(jù)客戶的退休時間和領取方式向客戶提供固定的養(yǎng)老金金額。以下是一些養(yǎng)老年金險的營銷技巧：

養(yǎng)老年金險是一種保險產(chǎn)品，主要功能是為客戶提供退休后的經(jīng)濟保障和收入來源。其工作原理類似于傳統(tǒng)的個人養(yǎng)老金計劃，客戶在繳納一定的保費后，保險公司會將這些保費投資于不同的資產(chǎn)中獲取收益，并根據(jù)客戶的退休時間和領取方式向客戶提供固定的養(yǎng)老金金額。以下是一些養(yǎng)老年金險的營銷技巧：

（1）客戶教育：許多人并不了解養(yǎng)老年金險，因此在銷售時需要花費時間和精力向客戶介紹其優(yōu)點，并解釋這種保險的工作原理。通過提供全面、專業(yè)、客觀的咨詢服務，可以讓客戶更好地了解產(chǎn)品并做出明智的決策。

（2）強調(diào)退休收入保障：養(yǎng)老年金險最大的功能之一是為客戶提供退休后的經(jīng)濟收入保障。在銷售中，需要強調(diào)這一點，并讓客戶了解到如果沒有相應的儲蓄或投資計劃，他們可能會在退休后遭遇經(jīng)濟困境。

（3）突出福利保障：除了為客戶提供退休收入保障外，養(yǎng)老年金險還通常具有身故保險、殘疾保險等福利保障，以幫助客戶保護自己和家人的生活質量。因此，在銷售過程中也需要突出這些福利保障的重要性。

（4）提供個性化方案：每個客戶的退休計劃和資產(chǎn)情況都不同，因此需要根據(jù)客戶的實際需求和風險承受能力為其提供個性化的養(yǎng)老年金險方案。這不僅可以提高客戶的滿意度，還有助于增加銷售量。

（5）創(chuàng)造緊迫感：在銷售過程中，可以利用一些市場統(tǒng)計數(shù)據(jù)或未來趨勢等信息，為客戶創(chuàng)造購買養(yǎng)老年金險的緊迫感。例如，可以提到人口老齡化、退休支出增加等現(xiàn)象，告訴客戶需要盡早采取措施以保障自己的經(jīng)濟安全。

持有FPP證書的金融規(guī)劃師在銷售養(yǎng)老年金險產(chǎn)品時，可以提供更加全面、專業(yè)和客觀的咨詢服務，從而增加保險人的銷售成功率。

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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關人士的專業(yè)水平鑒定。

FPP認證證書樣式

目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書

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