養(yǎng)老規(guī)劃師是一種金融專業(yè)人士，專門幫助個人或家庭規(guī)劃和管理他們的養(yǎng)老金和退休生活。他們通過評估個人的財務狀況、目標和風險承受能力，制定個性化的養(yǎng)老規(guī)劃戰(zhàn)略。養(yǎng)老規(guī)劃師通常具備金融知識和技能，熟悉養(yǎng)老金和退休計劃，了解投資、保險和稅務等相關(guān)領(lǐng)域。下文有一些關(guān)于“養(yǎng)老規(guī)劃師是做什么的”詳細描述：
養(yǎng)老規(guī)劃師通過以下方式來幫助客戶：
資產(chǎn)評估和風險分析：評估客戶的資產(chǎn)和負債情況，分析投資組合的風險和回報。
預測退休需求：根據(jù)客戶的預期退休年齡、生活方式和目標，計算所需的退休收入，并制定相應的儲蓄和投資計劃。
養(yǎng)老金計劃：評估客戶的養(yǎng)老金福利，幫助他們最大化養(yǎng)老金收益并選擇最適合的養(yǎng)老金領(lǐng)取方式。
投資建議：提供投資建議，幫助客戶選擇適合他們風險承受能力和目標的投資組合。
社會保障優(yōu)化：評估客戶的社會保障福利，幫助他們最大化福利領(lǐng)取并了解相關(guān)規(guī)定。
遺產(chǎn)規(guī)劃：協(xié)助客戶制定遺產(chǎn)規(guī)劃，確保財產(chǎn)分配符合其意愿，并最大化遺產(chǎn)價值。
綜上所述，養(yǎng)老規(guī)劃師的主要職責是幫助客戶制定合理的養(yǎng)老金和退休生活規(guī)劃，以確保他們能夠在退休階段享受經(jīng)濟穩(wěn)定和滿意的生活。
保險人考取FPP資格對成為養(yǎng)老規(guī)劃師是有用的。FPP資格是由相關(guān)的專業(yè)機構(gòu)頒發(fā)的，代表著對金融規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)知識和能力的認可。這可以提高養(yǎng)老規(guī)劃師的專業(yè)聲譽，增加客戶對其能力和信任的程度。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP英文證書
FPP認證課程內(nèi)容
FPP認證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應用養(yǎng)老規(guī)劃實操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書為個人品牌背書高端理財人士必備證書
FPP申請條件
經(jīng)認可培訓獲得GIFP協(xié)會認可的30課時/60學分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
中等專業(yè)學校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓達到規(guī)定學分后即可報考
綜上所述，保險人考取FPP資格對成為養(yǎng)老規(guī)劃師是非常有用的。FPP認證注重整體性的金融規(guī)劃，幫助保險人了解不同金融領(lǐng)域之間的相互關(guān)系，并能夠綜合考慮客戶的整體財務狀況。這對于養(yǎng)老規(guī)劃師非常重要，因為他們需要考慮到客戶的投資、保險和退休金等方面，提供適合的規(guī)劃方案。
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