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FPP解讀：為什么要存養(yǎng)老年金險(xiǎn)？養(yǎng)老顧問(wèn)考什么證書(shū)好？

發(fā)表時(shí)間： 2023-11-28 13:35:02 編輯：金程FPP

養(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，旨在為購(gòu)買(mǎi)者提供養(yǎng)老金收入。通常情況下，購(gòu)買(mǎi)者向保險(xiǎn)公司支付定期保費(fèi)，保險(xiǎn)公司根據(jù)合同規(guī)定的條件，在被保險(xiǎn)人達(dá)到退休年齡或合同規(guī)定的其他條件時(shí)，向其提供一定的養(yǎng)老金收入。為什么要存養(yǎng)老年金險(xiǎn)？以下是一些理由：

養(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，旨在為購(gòu)買(mǎi)者提供養(yǎng)老金收入。通常情況下，購(gòu)買(mǎi)者向保險(xiǎn)公司支付定期保費(fèi)，保險(xiǎn)公司根據(jù)合同規(guī)定的條件，在被保險(xiǎn)人達(dá)到退休年齡或合同規(guī)定的其他條件時(shí)，向其提供一定的養(yǎng)老金收入。為什么要存養(yǎng)老年金險(xiǎn)？以下是一些理由：

（1）長(zhǎng)期性：養(yǎng)老年金險(xiǎn)需要長(zhǎng)期繳費(fèi)，通常需要持有者至少繳納數(shù)年或更長(zhǎng)時(shí)間才能獲得充足的資金積累。由于其長(zhǎng)期性質(zhì)，定期繳費(fèi)不僅可以讓您逐漸建立養(yǎng)老基金，并保護(hù)您的財(cái)務(wù)安全，在退休之前就開(kāi)始計(jì)劃和準(zhǔn)備退休生活。

（2）安全性：養(yǎng)老年金險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司提供的一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，具有保本和保底回報(bào)的特點(diǎn)，相較于其他投資類(lèi)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較低，養(yǎng)老資金相對(duì)更加安全。

（3）穩(wěn)定收益：養(yǎng)老年金險(xiǎn)通常以固定利率或非常接近于固定利率的方式運(yùn)作，給持有者提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流量和收益，這對(duì)于退休生活規(guī)劃和資金管理非常重要。

（4）稅收優(yōu)惠：根據(jù)當(dāng)?shù)囟愂照撸U納養(yǎng)老年金險(xiǎn)的保費(fèi)可能享受稅收優(yōu)惠。

（5）資金流動(dòng)性：某些養(yǎng)老年金險(xiǎn)規(guī)定了領(lǐng)取方式，可以在退休后逐月領(lǐng)取，也可選擇一次性領(lǐng)取。此外，也可以將養(yǎng)老年金險(xiǎn)轉(zhuǎn)換成其他產(chǎn)品，以滿(mǎn)足個(gè)人不同的需求。

FPP證書(shū)是金融規(guī)劃師證書(shū)，取得該證書(shū)的人需要具備一定程度的金融知識(shí)和綜合能力。如果保險(xiǎn)人持有FPP證書(shū)，可以提升其在銷(xiāo)售養(yǎng)老年金險(xiǎn)時(shí)的專(zhuān)業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)投保人的信任感和滿(mǎn)意度。

FPP課程內(nèi)容

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什么是FPP證書(shū)？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱(chēng)GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。

FPP認(rèn)證證書(shū)樣式

目前FPP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書(shū)外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)

FPP中文證書(shū)

FPP英文證書(shū)

FPP認(rèn)證課程內(nèi)容

FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：

第一部分：老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析

第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析

第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析

第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析FPP證書(shū)對(duì)于銷(xiāo)售年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)是非常有用的，它可以提高銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和能力，同時(shí)也能夠提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

FPP認(rèn)證課程內(nèi)容

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲

1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢(shì)增加與客戶(hù)談資養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。

2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶(hù)定制產(chǎn)品規(guī)劃

3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例話(huà)術(shù)演練成功案例全流程展示

4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計(jì)算器養(yǎng)老年金

5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線(xiàn)專(zhuān)題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。

6.專(zhuān)業(yè)證書(shū)為個(gè)人品牌背書(shū)高端理財(cái)人士必備證書(shū)

FPP考試及認(rèn)證細(xì)則

FPP考試形式：在線(xiàn)機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶(hù)可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會(huì)申請(qǐng)線(xiàn)下集中統(tǒng)一考試)

FPP考試題型：70道單項(xiàng)選擇題，30道多項(xiàng)選擇題

FPP考試時(shí)間：2小時(shí)(09:00-11:00)

FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六

FPP首次注冊(cè)費(fèi)：450元/人

FPP考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)300元人民幣，補(bǔ)考費(fèi)300元人民幣

綜上所述，持有FPP證書(shū)有助于保險(xiǎn)人提高銷(xiāo)售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，增加投保人的滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度，從而更好開(kāi)展保險(xiǎn)銷(xiāo)售，提升業(yè)績(jī)。

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