年金險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，旨在為購(gòu)買者提供一定的收入保障，以應(yīng)對(duì)退休后的生活開支。年金險(xiǎn)的銷售邏輯可以分為以下五個(gè)步驟：
第一步，了解客戶需求。銷售人員需要與客戶進(jìn)行深入的溝通，了解客戶的退休計(jì)劃、收入來源、家庭狀況等信息，以確定客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
第二步，介紹產(chǎn)品特點(diǎn)。銷售人員需要向客戶介紹年金險(xiǎn)的特點(diǎn)，包括保障期限、保障金額、保費(fèi)等方面的內(nèi)容，以幫助客戶了解產(chǎn)品的基本情況。
第三步，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。銷售人員需要根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以確定適合客戶的產(chǎn)品類型和保額。
第四步，提供方案建議。銷售人員需要根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適合客戶的年金險(xiǎn)方案建議，包括保障期限、保障金額、保費(fèi)等方面的內(nèi)容。
第五步，解答客戶疑問。銷售人員需要解答客戶對(duì)年金險(xiǎn)產(chǎn)品的疑問，包括產(chǎn)品的保障范圍、保費(fèi)的計(jì)算方式、退保規(guī)定等方面的內(nèi)容，以幫助客戶更好地了解產(chǎn)品。
對(duì)于保險(xiǎn)銷售人員來說，自身的專業(yè)性對(duì)于客戶也是很重要的，只有你夠?qū)I(yè)才會(huì)有越來越多的客戶來找到你。那今天給大家分享一個(gè)高含金量適合保險(xiǎn)人員考的證書--FPP證書。
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什么是FPP養(yǎng)老規(guī)劃師?
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書。
保險(xiǎn)人考FPP有用嗎?
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：
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FPP申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
FPP考試及認(rèn)證細(xì)則
FPP考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)
FPP考試題型：70道單項(xiàng)選擇題，30道多項(xiàng)選擇題
FPP考試時(shí)間：2小時(shí)(09:00-11:00)
FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六
FPP首次注冊(cè)費(fèi)：450元/人
FPP考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)300元人民幣，補(bǔ)考費(fèi)300元人民幣
FPP科目權(quán)重占比是怎樣的?
答：1、老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析(20%)
2、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析(35%)
3、養(yǎng)老金配置工具解析(35%)
4、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析(10%)
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的課程圍繞：養(yǎng)老規(guī)劃環(huán)境與趨勢(shì)、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案、養(yǎng)老規(guī)劃配置工具、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例等知識(shí)，對(duì)當(dāng)今養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提供了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能，是保險(xiǎn)從業(yè)者的不錯(cuò)選擇。
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