隨著全球老齡化的趨勢(shì)加劇，養(yǎng)老規(guī)劃師行業(yè)正在迅速發(fā)展。那么，養(yǎng)老規(guī)劃師到底是干嘛的？
（1）了解客戶(hù)需求：養(yǎng)老規(guī)劃師需要與客戶(hù)進(jìn)行深入的訪(fǎng)談，了解客戶(hù)的實(shí)際需求、目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便為他們提供最合適的退休建議。
（2）分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況：養(yǎng)老規(guī)劃師需要對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，包括收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等方面的情況，以便為客戶(hù)制定個(gè)性化的退休計(jì)劃。
（3）制定養(yǎng)老規(guī)劃方案：在了解客戶(hù)需求和分析財(cái)務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，養(yǎng)老規(guī)劃師會(huì)制定一份詳細(xì)的養(yǎng)老規(guī)劃方案，包括目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。
（4）推薦養(yǎng)老金融產(chǎn)品：根據(jù)客戶(hù)實(shí)際需求和養(yǎng)老規(guī)劃方案，養(yǎng)老規(guī)劃師會(huì)推薦最適合的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，例如養(yǎng)老年金保險(xiǎn)、投資型養(yǎng)老保險(xiǎn)等，以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的養(yǎng)老目標(biāo)。
（5）跟蹤執(zhí)行情況：養(yǎng)老規(guī)劃師會(huì)定期與客戶(hù)溝通，跟蹤退休計(jì)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求調(diào)整養(yǎng)老規(guī)劃方案和投資建議，以確?？蛻?hù)達(dá)到其養(yǎng)老目標(biāo)。
養(yǎng)老規(guī)劃師需要掌握的技能還包括養(yǎng)老規(guī)劃概述、老年人行為特征、老年財(cái)富的規(guī)劃管理、老年人自我健康管理、養(yǎng)老方式的規(guī)劃，養(yǎng)老過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)等等，那么想要如此專(zhuān)業(yè)就必須不斷學(xué)習(xí)探索，那么如何成為一名優(yōu)秀的養(yǎng)老規(guī)劃師呢?考FPP證書(shū)是你正確的選擇！
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什么是FPP養(yǎng)老規(guī)劃師?
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱(chēng)GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書(shū)樣式
目前FPP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書(shū)外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)。
保險(xiǎn)人考FPP有用嗎?
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：
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FPP認(rèn)證課程大綱
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的課程圍繞：養(yǎng)老規(guī)劃環(huán)境與趨勢(shì)、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案、養(yǎng)老規(guī)劃配置工具、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例等知識(shí)，對(duì)當(dāng)今養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提供了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能，是保險(xiǎn)從業(yè)者的不錯(cuò)選擇。
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