養(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，旨在幫助個(gè)人規(guī)劃退休后的養(yǎng)老生活。這種保險(xiǎn)通常由保險(xiǎn)公司提供，并要求投保人繳納一定的保費(fèi)。在投保人達(dá)到退休年齡或特定條件時(shí)，保險(xiǎn)公司將提供一筆養(yǎng)老金給投保人，以補(bǔ)充其退休后的收入。如何銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)？請(qǐng)看下文：
保險(xiǎn)人銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)通常會(huì)采用以下步驟：
了解客戶需求：保險(xiǎn)人會(huì)與潛在客戶交談，深入了解他們的養(yǎng)老計(jì)劃和目標(biāo)，包括退休年齡、預(yù)期的生活方式以及財(cái)務(wù)狀況。
提供信息和建議：基于客戶的需求，保險(xiǎn)人將解釋養(yǎng)老年金險(xiǎn)的特點(diǎn)、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)和各種選項(xiàng)等相關(guān)信息。他們也會(huì)提供建議，幫助客戶做出適合他們需求的決策。
進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：保險(xiǎn)人會(huì)考慮客戶的健康狀況、年齡和其他風(fēng)險(xiǎn)因素，以確定保險(xiǎn)申請(qǐng)是否會(huì)被接受，以及相關(guān)費(fèi)率。
提交申請(qǐng)：一旦客戶決定購(gòu)買養(yǎng)老年金險(xiǎn)，保險(xiǎn)人將協(xié)助客戶填寫申請(qǐng)表并收集所需的文件和信息。
審核和批準(zhǔn)：保險(xiǎn)公司將對(duì)客戶的申請(qǐng)進(jìn)行審核和評(píng)估。他們可能會(huì)要求進(jìn)一步的醫(yī)療檢查或要求提供額外的文件。
支付保費(fèi)：一旦申請(qǐng)得到批準(zhǔn)，客戶需要支付養(yǎng)老年金險(xiǎn)的保費(fèi)。保險(xiǎn)人通常會(huì)提供不同的支付選項(xiàng)，如一次性支付或分期付款。
簽署保單：一旦保費(fèi)付款完成，保險(xiǎn)公司將向客戶簽發(fā)養(yǎng)老年金險(xiǎn)的保單，確認(rèn)保險(xiǎn)合同的條款和保障細(xì)節(jié)。
FPP證書是針對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)資格證書，持有人通常具備廣泛的養(yǎng)老規(guī)劃知識(shí)。這使得他們能夠更好地理解養(yǎng)老規(guī)劃的重要性、養(yǎng)老金產(chǎn)品的特點(diǎn)以及如何將其與客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)相匹配。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過(guò)FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP英文證書
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析FPP證書對(duì)于銷售年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時(shí)也能夠提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢(shì)增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計(jì)算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書為個(gè)人品牌背書高端理財(cái)人士必備證書
FPP申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
FPP持有者通常接受了全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃培訓(xùn)，能夠考慮客戶的整體財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，包括退休儲(chǔ)蓄、投資、稅務(wù)規(guī)劃等方面。這能夠幫助他們?cè)阡N售養(yǎng)老年金險(xiǎn)時(shí)提供更全面、綜合的規(guī)劃建議。
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