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如何銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品？保險(xiǎn)顧問(wèn)考FPP如何？

發(fā)表時(shí)間： 2024-02-26 13:32:12 編輯：金程FPP

持有FPP證書(shū)可以證明保險(xiǎn)顧問(wèn)擁有專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃知識(shí)和技能，能夠更好地理解客戶的養(yǎng)老需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并為其提供專業(yè)的建議和服務(wù)。這對(duì)于銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品非常有利，因?yàn)轲B(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種長(zhǎng)期的投資計(jì)劃，需要考慮到客戶的長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制。

養(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，旨在為購(gòu)買者提供一定的養(yǎng)老保障。根據(jù)不同的保險(xiǎn)公司和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品形式也有所不同。那么如何銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品？下文會(huì)進(jìn)行說(shuō)明：

銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品需要具備一定的銷售技巧和方法，以下是一些常用的銷售策略：

了解客戶需求：銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品需要先了解客戶的需求，包括退休計(jì)劃、理財(cái)目標(biāo)、家庭收支狀況等，針對(duì)客戶的需求提供個(gè)性化的產(chǎn)品方案。

挖掘客戶潛在需求：銷售人員可以通過(guò)與客戶的交談和溝通，挖掘出客戶潛在的需求，例如客戶可能需要保障家庭的未來(lái)、減輕子女經(jīng)濟(jì)壓力等，針對(duì)這些需求提供相應(yīng)的產(chǎn)品解決方案。

提供充分的信息：銷售人員需要向客戶提供充分的產(chǎn)品信息，包括養(yǎng)老金金額、領(lǐng)取方式、保費(fèi)等，讓客戶了解產(chǎn)品的細(xì)節(jié)和優(yōu)劣。

比較分析不同產(chǎn)品：銷售人員應(yīng)該向客戶提供不同的產(chǎn)品方案，并對(duì)比分析它們的優(yōu)缺點(diǎn)，以便客戶做出明智的選擇。

強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：銷售人員需要強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，例如穩(wěn)定的收益、稅收優(yōu)惠、個(gè)性化定制等，讓客戶了解產(chǎn)品的價(jià)值和優(yōu)點(diǎn)。

建立信任關(guān)系：銷售人員需要與客戶建立信任關(guān)系，通過(guò)專業(yè)的知識(shí)和服務(wù)，贏得客戶的信任和滿意度。

保持聯(lián)系和服務(wù)：銷售人員需要保持與客戶的聯(lián)系和服務(wù)，及時(shí)跟進(jìn)客戶的需求和問(wèn)題，提供良好的售后服務(wù)，以提高客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。

持有FPP證書(shū)可以證明保險(xiǎn)顧問(wèn)擁有專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃知識(shí)和技能，能夠更好地理解客戶的養(yǎng)老需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并為其提供專業(yè)的建議和服務(wù)。這對(duì)于銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的產(chǎn)品非常有利，因?yàn)轲B(yǎng)老年金險(xiǎn)是一種長(zhǎng)期的投資計(jì)劃，需要考慮到客戶的長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制。

FPP課程內(nèi)容

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什么是FPP證書(shū)？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

FPP認(rèn)證證書(shū)樣式

目前FPP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書(shū)外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)

FPP中文證書(shū)

FPP英文證書(shū)

FPP認(rèn)證課程內(nèi)容

FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：

第一部分：老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析

第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析

第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析

第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析FPP證書(shū)對(duì)于銷售年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時(shí)也能夠提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

FPP認(rèn)證課程內(nèi)容

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲

1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢(shì)增加與客戶談資養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。

2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃

3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示

4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計(jì)算器養(yǎng)老年金

5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。

6.專業(yè)證書(shū)為個(gè)人品牌背書(shū)高端理財(cái)人士必備證書(shū)

FPP考試及認(rèn)證細(xì)則

FPP考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)

FPP考試題型：70道單項(xiàng)選擇題，30道多項(xiàng)選擇題

FPP考試時(shí)間：2小時(shí)(09:00-11:00)

FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六

FPP考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)300元人民幣

保險(xiǎn)人持有FPP證書(shū)可以提高客戶對(duì)其的信任度和滿意度，增強(qiáng)其銷售能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。此外，持有FPP證書(shū)的保險(xiǎn)人還可以通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，提高其專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加個(gè)性化和優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)。

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