一個(gè)洋執(zhí)照的高門檻和高標(biāo)準(zhǔn)

　　當(dāng)你遇到股票或基金投資有疑問(wèn)，當(dāng)你的養(yǎng)老或者子女教育的費(fèi)用出現(xiàn)問(wèn)題，當(dāng)你為遺產(chǎn)繼承發(fā)愁，以前你可能要去咨詢和請(qǐng)教不同方面的專家或律師，現(xiàn)在，你可以統(tǒng)統(tǒng)交給RFP。

　　RFP是一種標(biāo)準(zhǔn)，也是一種資格，更是一個(gè)品牌。

　　國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是指達(dá)到美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)所規(guī)定的教育、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，并取得資格的專業(yè)人士。要掌握投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)、遺產(chǎn)、養(yǎng)老等各方面的知識(shí)，而經(jīng)過(guò)綜合評(píng)定的通過(guò)率基本是在70%。作為一名合格的RFP，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

　　這是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休規(guī)劃，稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

　　擔(dān)負(fù)客戶一生財(cái)富的管理員，不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。沒(méi)有嚴(yán)格培訓(xùn)、扎實(shí)的知識(shí)儲(chǔ)備和高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德是無(wú)法勝任的。

　　持有RFP國(guó)際執(zhí)照理財(cái)師的年薪水平

　　擁有RFP的財(cái)務(wù)策劃師年薪一般組成為：崗位基本工資，財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)(策劃設(shè)計(jì)費(fèi))，銷售金融產(chǎn)品傭金(基金，保險(xiǎn)，證券)，資產(chǎn)管理收益和管理資產(chǎn)的復(fù)利增長(zhǎng)部分的提成。

　　我們僅算一下資產(chǎn)管理的收益提成情況：以一位理財(cái)師服務(wù)100個(gè)客戶估算，假設(shè)可管理的每位客戶資產(chǎn)為20萬(wàn)，則總管理資產(chǎn)=100×20=2000萬(wàn)，財(cái)務(wù)策劃師收益，根據(jù)發(fā)達(dá)按所管理資產(chǎn)的0.8%—1%來(lái)計(jì)算的，則一個(gè)財(cái)務(wù)策劃師的資產(chǎn)管理收益約在2000萬(wàn)×0.8%=16萬(wàn)—20萬(wàn)之間。

　　也可采用如下通用辦法：即如果將客戶的每年收益提高5%，則每年有2000萬(wàn)×5%=100萬(wàn)的多出收益，財(cái)務(wù)策劃師的資產(chǎn)管理收益分成比例一般10%，則其提成為100×10%=10萬(wàn)，這還不算管理資產(chǎn)的復(fù)利增長(zhǎng)部分。所以說(shuō)，財(cái)務(wù)策劃師的收益水平保守估算應(yīng)在10萬(wàn)元以上。

　　目前RFP持證人都分布在那些行業(yè)?

　　目前RFP持證人廣泛分布在銀行、券商、險(xiǎn)企、投資公司、第三方等金融機(jī)構(gòu)，并憑借其應(yīng)用性和實(shí)務(wù)化獲得了越來(lái)越多的認(rèn)證，正快速成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才選拔和培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。

　　金程教育自2005年被RFP中國(guó)管理中心授權(quán)以來(lái)，截止目前已經(jīng)為國(guó)內(nèi)培養(yǎng)了上萬(wàn)名RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。專業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)、豐富的教材體系、多元化的學(xué)習(xí)平臺(tái)等均為課程的高培訓(xùn)轉(zhuǎn)化率、高通過(guò)率和高實(shí)用性提供了保證。

　　推薦文章》》RFP前景怎么樣?就業(yè)方向有哪些?

　　RFP考試詳情

　　1.考試科目：基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、財(cái)務(wù)策劃。

　　2.考試時(shí)間：2017年3月、6月、9月、12月

　　3.考試地點(diǎn)：閱讀原文咨詢考試地點(diǎn)及報(bào)考詳情

　　4.報(bào)考條件：

　　(1)本科以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱;

　　(2)大專學(xué)歷，具有二年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者;

　　(3)從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、會(huì)計(jì)、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士和各類企業(yè)中致力于財(cái)務(wù)策劃發(fā)展和對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃有興趣的人士。

　　注：滿足上述條件之一即可報(bào)名參加!

　　RFP/ChFP課程設(shè)置↓↓↓

　　金程RFP課程集中而精煉并富有實(shí)用性，由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)認(rèn)可的教師任教。歷年與太平洋保險(xiǎn)深度合作，培養(yǎng)RFP隊(duì)伍!RFP中國(guó)管理中心提醒大家：所有考生均須通過(guò)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)并報(bào)名后方可參加RFP考試，其他一律禁止考試。

　　RFP/ChFP取證只需8天!金程理財(cái)全球熱線：400-700-9596 掃描關(guān)注下方二維碼了解更多注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師資訊