一個洋執(zhí)照的高門檻和高標(biāo)準(zhǔn)

　　當(dāng)你遇到股票或基金投資有疑問，當(dāng)你的養(yǎng)老或者子女教育的費用出現(xiàn)問題，當(dāng)你為遺產(chǎn)繼承發(fā)愁，以前你可能要去咨詢和請教不同方面的專家或律師，現(xiàn)在，你可以統(tǒng)統(tǒng)交給RFP。

　　RFP是一種標(biāo)準(zhǔn)，也是一種資格，更是一個品牌。

　　國際注冊財務(wù)策劃師是指達到美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會所規(guī)定的教育、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，并取得資格的專業(yè)人士。要掌握投資、保險、稅務(wù)、遺產(chǎn)、養(yǎng)老等各方面的知識，而經(jīng)過綜合評定的通過率基本是在70%。作為一名合格的RFP，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

　　這是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休規(guī)劃，稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。

　　擔(dān)負客戶一生財富的管理員，不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。沒有嚴格培訓(xùn)、扎實的知識儲備和高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德是無法勝任的。

　　持有RFP國際執(zhí)照理財師的年薪水平

　　擁有RFP的財務(wù)策劃師年薪一般組成為：崗位基本工資，財務(wù)顧問費(策劃設(shè)計費)，銷售金融產(chǎn)品傭金(基金，保險，證券)，資產(chǎn)管理收益和管理資產(chǎn)的復(fù)利增長部分的提成。

　　我們僅算一下資產(chǎn)管理的收益提成情況：以一位理財師服務(wù)100個客戶估算，假設(shè)可管理的每位客戶資產(chǎn)為20萬，則總管理資產(chǎn)=100×20=2000萬，財務(wù)策劃師收益，根據(jù)發(fā)達按所管理資產(chǎn)的0.8%—1%來計算的，則一個財務(wù)策劃師的資產(chǎn)管理收益約在2000萬×0.8%=16萬—20萬之間。

　　也可采用如下通用辦法：即如果將客戶的每年收益提高5%，則每年有2000萬×5%=100萬的多出收益，財務(wù)策劃師的資產(chǎn)管理收益分成比例一般10%，則其提成為100×10%=10萬，這還不算管理資產(chǎn)的復(fù)利增長部分。所以說，財務(wù)策劃師的收益水平保守估算應(yīng)在10萬元以上。

　　目前RFP持證人都分布在那些行業(yè)?

　　目前RFP持證人廣泛分布在銀行、券商、險企、投資公司、第三方等金融機構(gòu)，并憑借其應(yīng)用性和實務(wù)化獲得了越來越多的認證，正快速成為眾多金融機構(gòu)人才選拔和培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。

　　金程教育自2005年被RFP中國管理中心授權(quán)以來，截止目前已經(jīng)為國內(nèi)培養(yǎng)了上萬名RFP美國注冊財務(wù)策劃師。專業(yè)的師資團隊、豐富的教材體系、多元化的學(xué)習(xí)平臺等均為課程的高培訓(xùn)轉(zhuǎn)化率、高通過率和高實用性提供了保證。

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　　RFP考試詳情

　　1.考試科目：基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、財務(wù)策劃。

　　2.考試時間：2017年3月、6月、9月、12月

　　3.考試地點：閱讀原文咨詢考試地點及報考詳情

　　4.報考條件：

　　(1)本科以上學(xué)歷或中級以上職稱;

　　(2)大專學(xué)歷，具有二年以上相關(guān)工作經(jīng)驗者;

　　(3)從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、會計、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士和各類企業(yè)中致力于財務(wù)策劃發(fā)展和對財務(wù)規(guī)劃有興趣的人士。

　　注：滿足上述條件之一即可報名參加!

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