什么是RFP

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。

　　財(cái)務(wù)策劃是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)個(gè)人投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。

　　財(cái)務(wù)策劃師廣泛來自于會(huì)計(jì)師、注冊會(huì)計(jì)師、個(gè)人理財(cái)顧問、投資顧問以及銀行、保險(xiǎn)、證券或財(cái)務(wù)公司的從業(yè)人員 。

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師于1983年在英國、美國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等及香港地區(qū)等16個(gè)和地區(qū)。

　　財(cái)務(wù)策劃起源于美國，1969年，一批來自不同領(lǐng)域的金融服務(wù)專業(yè)專家聚首芝加哥。大家有感于金融服務(wù)領(lǐng)域存在的不足，以及金融產(chǎn)品的日益豐富與社會(huì)公眾對家庭理財(cái)力不從心的矛盾，于是提出“關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)比關(guān)注單一金融產(chǎn)品銷售更重要”的服務(wù)理念和專業(yè)精神。

　　他們試圖將保險(xiǎn)、證券、基金和銀行業(yè)務(wù)中以產(chǎn)品為導(dǎo)向的服務(wù)模式，改變?yōu)橐灶櫩托枨鬄橹行牡娜路?wù)模式，并開創(chuàng)一個(gè)全新的職業(yè)體系。這種全新的金融服務(wù)方式被稱之為“Financial Planning”，即財(cái)務(wù)策劃。

　　RFPer可以從事哪些行業(yè)

　　現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。

　　因此，取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強(qiáng)競爭力的提升工具;并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球的職業(yè)之一。

　　RFP的國際地位

　　目前國際上所頒發(fā)予金融服務(wù)業(yè)的職業(yè)資格認(rèn)證已達(dá)數(shù)十種，但冠以“財(cái)務(wù)策劃師(Financial Planner)”專銜只有二項(xiàng)，其一是“認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師(CFP Certified Financial Planner)”，其二便是“注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP Registered Financial Planner)”。

　　獲取了RFP認(rèn)證資格認(rèn)證到底有什么用呢?有什么好處?

　　1. 獲取RFP資格認(rèn)證，可以提高自己在財(cái)務(wù)，保險(xiǎn)，投資等方面的綜合能力，給自己設(shè)定合理的理財(cái)組合，使自己的資產(chǎn)不斷增值。 換句話說,RFP可以系統(tǒng)教會(huì)自己如何理財(cái)。

　　2. 獲得專業(yè)資格，對學(xué)員從事財(cái)會(huì)策劃工作，自身的升遷有很大的幫助和在找工作中具有更大的競爭優(yōu)勢。

　　3. 取得RFP資格后還可以加入RFP會(huì)員名冊，擴(kuò)大自己的交際網(wǎng)絡(luò)。

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　　RFP的證書就業(yè)前景?本身含金量何如?

　　RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)里的專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證?！睹绹殬I(yè)評級年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評為美國職業(yè)之前列，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。在美國，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平。

　　近年來，中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們在理財(cái)實(shí)踐中也越來越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。

　　在各類企業(yè)內(nèi)，高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才的需求也越來越迫切。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業(yè)之一。

　　有哪些知名機(jī)構(gòu)認(rèn)可RFP?

　　基本上國際上主流的金融機(jī)構(gòu)均認(rèn)可RFP的專業(yè)程度。值得一提的是四大行之一的建設(shè)銀行把RFP認(rèn)證掛鉤到內(nèi)部理財(cái)師晉升的直接兌換體系中。

　　中國有哪些的持證者?

　　第三方理財(cái)之神，中國納斯達(dá)克上市財(cái)富管理公司，諾亞財(cái)富總裁汪靜波女士。在汪靜波女士的百度百科第一句中就標(biāo)注出她RFP身份。

　　如何成為RFP持證者?

　　中國管理中心提醒大家：所有考生均須通過機(jī)構(gòu)培訓(xùn)并報(bào)名后方可參加RFP考試，其他一律禁止考試。金程教育提供培訓(xùn)、代報(bào)名及證書申領(lǐng)等一站式服務(wù)。(關(guān)注下方二維碼回復(fù)“咨詢”，了解2017年RFP考試詳情!)

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