2018胡潤研究院與美信全球和功夫財經(jīng)今日聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財規(guī)劃師白皮書》(Hurun China FinancialPlanners Report 2018)。
這份44頁的專業(yè)報告公布了“2018胡潤中國理財師Top100”(Hurun China Financial Planners Top100 2018)，同時也梳理了中國RFP理財行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢，分析了中國RFP理財師市場概況及前景，并給出了一份RFP理財規(guī)劃師甄選指南。
中國RFP理財市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元，同比增長超過20%；
銀行RFP理財規(guī)模近30萬億，占據(jù)市場份額;互聯(lián)網(wǎng)理財規(guī)模增速快，達(dá)2.6萬億；
上海、北京、廣東等19個地區(qū)100位理財師入選胡潤中國理財師榜單，上海21人，北京17人，廣東14人，排名前三；
規(guī)范化、市場化、細(xì)分化、專業(yè)化、差異化成為未來理財市場的總體發(fā)展方向；
“互聯(lián)網(wǎng)+獨立理財規(guī)劃師”時代來臨；
胡潤研究院與美信全球和功夫財經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財規(guī)劃師白皮書》
經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2016年底，中國理財市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元，同比增長速度超過20%。其中，銀行業(yè)理財規(guī)模近30萬億元，占據(jù)市場份額;信托、證券、保險行業(yè)的理財規(guī)模也均在15萬億以上;
互聯(lián)網(wǎng)理財規(guī)模發(fā)展速度快，2013~2016年三年間市場規(guī)模由3,853億激增到2.6萬億元，預(yù)計到2020年將達(dá)到16.7萬億元。中國的高凈值人群規(guī)模和財富不斷增長的同時，他們的理財觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對于理財?shù)男枨蟛粌H迫切，同時也有了更高要求的專業(yè)化、定制化的理財服務(wù)，需要法律、稅務(wù)、財務(wù)、金融、教育等領(lǐng)域的介入。
理財產(chǎn)品規(guī)范化、市場化、細(xì)分化、專業(yè)化、差異化的發(fā)展，將為理財機構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)、創(chuàng)新打開相應(yīng)垂直化細(xì)分市場，并為贏取更多客戶提供機遇。
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來，以后將會是“互聯(lián)網(wǎng)+獨立理財規(guī)劃師”的時代。一名合格的理財規(guī)劃師必須具備六大知識領(lǐng)域和專業(yè)技能。
六大知識領(lǐng)域分別為理財基礎(chǔ)知識、金融資產(chǎn)運用基礎(chǔ)知識、有關(guān)人生設(shè)計基礎(chǔ)知識、風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識、節(jié)稅理財設(shè)計基礎(chǔ)知識和財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計基礎(chǔ)知識;六大專業(yè)技能分別是專業(yè)知識技能、基本技能、職業(yè)能力、收集能力、分析能力和整理規(guī)劃能力。
對高凈值人群來說，他們更加相信專業(yè)的力量。當(dāng)前市場環(huán)境下，成熟金融機構(gòu)的做法是在綜合考慮目標(biāo)客戶群體需求和自身滿足客戶需求能力的基礎(chǔ)上，提供成熟的咨詢方案并做出選擇。
為此，專業(yè)財富管理師團(tuán)隊的培養(yǎng)至關(guān)重要。這時候就需要理財師對專業(yè)證書和專業(yè)課程有一個明確的方向。RFP，注冊財務(wù)策劃師證書將從職業(yè)素質(zhì)能力、基礎(chǔ)能力、基本能力、投資能力、保險能力、稅務(wù)能力、綜合能力七大能力出發(fā)，全面提升理財?shù)膶I(yè)程度，助力理財師樹立品牌。
胡潤百富董事長兼首席調(diào)研員胡潤表示：“中國大陸擁有一千萬可投資資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到75萬戶，擁有一億可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到6萬戶。隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財富的快速增加，對專業(yè)的理財規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠為高凈值客戶提供專業(yè)理財服務(wù)的理財規(guī)劃師有著廣闊的市場發(fā)展前景。
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很高興能與行業(yè)領(lǐng)先的全球資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)美信全球，以及國內(nèi)領(lǐng)先的財經(jīng)新媒體和第一財經(jīng)知識付費平臺功夫財經(jīng)聯(lián)合發(fā)布這份針對中國理財規(guī)劃師群體的白皮書，希望這份白皮書能給那些正在尋找理財師的投資者一些啟發(fā)。”
美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國經(jīng)濟(jì)目前處于轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整階段，新常態(tài)經(jīng)濟(jì)正以前所未有的速度帶動國人財富的創(chuàng)造、積累和流動，隨著全球化新浪潮和金融知識普及，國人的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來消化這些快速累積增加的財富，使資產(chǎn)配置更加合理。
在這種大背景下，理財規(guī)劃師如何提升全球化的金融視野，觸達(dá)海外的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，提升綜合服務(wù)能力，是未來的行業(yè)挑戰(zhàn)之一。如何通過金融科技與理財規(guī)劃師個性化服務(wù)的結(jié)合，使全球資產(chǎn)配置行業(yè)實現(xiàn)更高效率，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，是美信全球不斷探索的目標(biāo)。
在本次理財師白皮書及理財規(guī)劃師評選活動中，大家也可以看到精彩的思考與分享，關(guān)于行業(yè)精英們是如何應(yīng)對這一挑戰(zhàn)的。很高興能與全球領(lǐng)先的研究中國高凈值人群的權(quán)威機構(gòu)胡潤研究院以及功夫財經(jīng)聯(lián)合發(fā)布這份理財師白皮書。”
功夫財經(jīng)CEO王牧笛表示：“在中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷高速發(fā)展后產(chǎn)生一個必然的現(xiàn)象，這些堅守勤勞致富的創(chuàng)富者，一路走下來必須面對一個事實，對投資理財教育的集體性匱乏，和他們對高凈值人群的財富守護(hù)者-也就是理財規(guī)劃師這個群體的接觸，集體性缺乏。
如何通過高質(zhì)的體系化的內(nèi)容鍛造，使理財規(guī)劃師群體的專業(yè)價值得到精確的傳達(dá)和廣泛的傳播，正是功夫財經(jīng)意愿攜手更多的財富管理者們，一起傾心而注，傾力而為的事情。很高興能與全球領(lǐng)先的研究中國高凈值人群的權(quán)威機構(gòu)胡潤研究院以及美信全球聯(lián)合發(fā)布這份理財師白皮書。”
《2018中國理財規(guī)劃師白皮書》的研究成果來源于美信全球、功夫財經(jīng)和胡潤百富共同合作項目。
作為首份針對中國理財規(guī)劃師群體的白皮書，該項目對中國理財行業(yè)現(xiàn)狀和理財規(guī)劃師市場發(fā)展開展專項研究。通過線下和線上渠道在全國范圍內(nèi)展開理財規(guī)劃師招募、評選等工作，本著公平、公正、透明、權(quán)威的原則，從理財規(guī)劃師的行業(yè)資質(zhì)背景、專業(yè)能力、客戶質(zhì)量、資產(chǎn)管理能力、綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)道德等維度，從近1,400位理財規(guī)劃師中終評選出《2018胡潤中國理財師Top100》。
同時，項目組邀請了37位在財富管理領(lǐng)域取得卓越成就與社會名望的專家，組成專家評委委員會，為本次項目提供專業(yè)支持，并對37位專家委員展開了一對一定性面訪，以求更廣泛、深入地對中國理財行業(yè)現(xiàn)狀和理財規(guī)劃師市場概況進(jìn)行挖掘和研究。
此外，項目組還充分挖掘胡潤百富公司十余年研究經(jīng)驗，利用權(quán)威且專業(yè)的調(diào)研方法、數(shù)據(jù)分析和案頭研究，有效保證并提高了此次調(diào)研報告結(jié)論的度。
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