2018胡潤(rùn)研究院與美信全球和功夫財(cái)經(jīng)今日聯(lián)合發(fā)布《2018中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師白皮書(shū)》(Hurun China FinancialPlanners Report 2018)。

　　這份44頁(yè)的專業(yè)報(bào)告公布了“2018胡潤(rùn)中國(guó)理財(cái)師Top100”(Hurun China Financial Planners Top100 2018)，同時(shí)也梳理了中國(guó)RFP理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)，分析了中國(guó)RFP理財(cái)師市場(chǎng)概況及前景，并給出了一份RFP理財(cái)規(guī)劃師甄選指南。

　　

　　中國(guó)RFP理財(cái)市場(chǎng)總規(guī)模已達(dá)百萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超過(guò)20%；

　　銀行RFP理財(cái)規(guī)模近30萬(wàn)億，占據(jù)市場(chǎng)份額;互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模增速快，達(dá)2.6萬(wàn)億；

　　上海、北京、廣東等19個(gè)地區(qū)100位理財(cái)師入選胡潤(rùn)中國(guó)理財(cái)師榜單，上海21人，北京17人，廣東14人，排名前三；

　　規(guī)范化、市場(chǎng)化、細(xì)分化、專業(yè)化、差異化成為未來(lái)理財(cái)市場(chǎng)的總體發(fā)展方向；

　　“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”時(shí)代來(lái)臨；

　　胡潤(rùn)研究院與美信全球和功夫財(cái)經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《2018中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師白皮書(shū)》

　　經(jīng)過(guò)多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2016年底，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)總規(guī)模已達(dá)百萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)速度超過(guò)20%。其中，銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模近30萬(wàn)億元，占據(jù)市場(chǎng)份額;信托、證券、保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)規(guī)模也均在15萬(wàn)億以上;

　　互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模發(fā)展速度快，2013~2016年三年間市場(chǎng)規(guī)模由3,853億激增到2.6萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)到2020年將達(dá)到16.7萬(wàn)億元。中國(guó)的高凈值人群規(guī)模和財(cái)富不斷增長(zhǎng)的同時(shí)，他們的理財(cái)觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對(duì)于理財(cái)?shù)男枨蟛粌H迫切，同時(shí)也有了更高要求的專業(yè)化、定制化的理財(cái)服務(wù)，需要法律、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、金融、教育等領(lǐng)域的介入。

　　理財(cái)產(chǎn)品規(guī)范化、市場(chǎng)化、細(xì)分化、專業(yè)化、差異化的發(fā)展，將為理財(cái)機(jī)構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)、創(chuàng)新打開(kāi)相應(yīng)垂直化細(xì)分市場(chǎng)，并為贏取更多客戶提供機(jī)遇。

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來(lái)，以后將會(huì)是“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”的時(shí)代。一名合格的理財(cái)規(guī)劃師必須具備六大知識(shí)領(lǐng)域和專業(yè)技能。

　　六大知識(shí)領(lǐng)域分別為理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)、金融資產(chǎn)運(yùn)用基礎(chǔ)知識(shí)、有關(guān)人生設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí);六大專業(yè)技能分別是專業(yè)知識(shí)技能、基本技能、職業(yè)能力、收集能力、分析能力和整理規(guī)劃能力。

　　對(duì)高凈值人群來(lái)說(shuō)，他們更加相信專業(yè)的力量。當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，成熟金融機(jī)構(gòu)的做法是在綜合考慮目標(biāo)客戶群體需求和自身滿足客戶需求能力的基礎(chǔ)上，提供成熟的咨詢方案并做出選擇。

　　為此，專業(yè)財(cái)富管理師團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)至關(guān)重要。這時(shí)候就需要理財(cái)師對(duì)專業(yè)證書(shū)和專業(yè)課程有一個(gè)明確的方向。RFP，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書(shū)將從職業(yè)素質(zhì)能力、基礎(chǔ)能力、基本能力、投資能力、保險(xiǎn)能力、稅務(wù)能力、綜合能力七大能力出發(fā)，全面提升理財(cái)?shù)膶I(yè)程度，助力理財(cái)師樹(shù)立品牌。

　　胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研員胡潤(rùn)表示：“中國(guó)大陸擁有一千萬(wàn)可投資資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到75萬(wàn)戶，擁有一億可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到6萬(wàn)戶。隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財(cái)富的快速增加，對(duì)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁I(yè)理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師有著廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景。

　　很高興能與行業(yè)領(lǐng)先的全球資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)美信全球，以及國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)經(jīng)新媒體和第一財(cái)經(jīng)知識(shí)付費(fèi)平臺(tái)功夫財(cái)經(jīng)聯(lián)合發(fā)布這份針對(duì)中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師群體的白皮書(shū)，希望這份白皮書(shū)能給那些正在尋找理財(cái)師的投資者一些啟發(fā)。”

　　美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國(guó)經(jīng)濟(jì)目前處于轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整階段，新常態(tài)經(jīng)濟(jì)正以前所未有的速度帶動(dòng)國(guó)人財(cái)富的創(chuàng)造、積累和流動(dòng)，隨著全球化新浪潮和金融知識(shí)普及，國(guó)人的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來(lái)消化這些快速累積增加的財(cái)富，使資產(chǎn)配置更加合理。

　　在這種大背景下，理財(cái)規(guī)劃師如何提升全球化的金融視野，觸達(dá)海外的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，提升綜合服務(wù)能力，是未來(lái)的行業(yè)挑戰(zhàn)之一。如何通過(guò)金融科技與理財(cái)規(guī)劃師個(gè)性化服務(wù)的結(jié)合，使全球資產(chǎn)配置行業(yè)實(shí)現(xiàn)更高效率，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，是美信全球不斷探索的目標(biāo)。

　　在本次理財(cái)師白皮書(shū)及理財(cái)規(guī)劃師評(píng)選活動(dòng)中，大家也可以看到精彩的思考與分享，關(guān)于行業(yè)精英們是如何應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)的。很高興能與全球領(lǐng)先的研究中國(guó)高凈值人群的權(quán)威機(jī)構(gòu)胡潤(rùn)研究院以及功夫財(cái)經(jīng)聯(lián)合發(fā)布這份理財(cái)師白皮書(shū)。”

　　功夫財(cái)經(jīng)CEO王牧笛表示：“在中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷高速發(fā)展后產(chǎn)生一個(gè)必然的現(xiàn)象，這些堅(jiān)守勤勞致富的創(chuàng)富者，一路走下來(lái)必須面對(duì)一個(gè)事實(shí)，對(duì)投資理財(cái)教育的集體性匱乏，和他們對(duì)高凈值人群的財(cái)富守護(hù)者-也就是理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)群體的接觸，集體性缺乏。

　　如何通過(guò)高質(zhì)的體系化的內(nèi)容鍛造，使理財(cái)規(guī)劃師群體的專業(yè)價(jià)值得到精確的傳達(dá)和廣泛的傳播，正是功夫財(cái)經(jīng)意愿攜手更多的財(cái)富管理者們，一起傾心而注，傾力而為的事情。很高興能與全球領(lǐng)先的研究中國(guó)高凈值人群的權(quán)威機(jī)構(gòu)胡潤(rùn)研究院以及美信全球聯(lián)合發(fā)布這份理財(cái)師白皮書(shū)。”

　　

　 《2018中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師白皮書(shū)》的研究成果來(lái)源于美信全球、功夫財(cái)經(jīng)和胡潤(rùn)百富共同合作項(xiàng)目。

　　作為首份針對(duì)中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師群體的白皮書(shū)，該項(xiàng)目對(duì)中國(guó)理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀和理財(cái)規(guī)劃師市場(chǎng)發(fā)展開(kāi)展專項(xiàng)研究。通過(guò)線下和線上渠道在全國(guó)范圍內(nèi)展開(kāi)理財(cái)規(guī)劃師招募、評(píng)選等工作，本著公平、公正、透明、權(quán)威的原則，從理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)資質(zhì)背景、專業(yè)能力、客戶質(zhì)量、資產(chǎn)管理能力、綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)道德等維度，從近1,400位理財(cái)規(guī)劃師中終評(píng)選出《2018胡潤(rùn)中國(guó)理財(cái)師Top100》。

　　同時(shí)，項(xiàng)目組邀請(qǐng)了37位在財(cái)富管理領(lǐng)域取得卓越成就與社會(huì)名望的專家，組成專家評(píng)委委員會(huì)，為本次項(xiàng)目提供專業(yè)支持，并對(duì)37位專家委員展開(kāi)了一對(duì)一定性面訪，以求更廣泛、深入地對(duì)中國(guó)理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀和理財(cái)規(guī)劃師市場(chǎng)概況進(jìn)行挖掘和研究。

　　此外，項(xiàng)目組還充分挖掘胡潤(rùn)百富公司十余年研究經(jīng)驗(yàn)，利用權(quán)威且專業(yè)的調(diào)研方法、數(shù)據(jù)分析和案頭研究，有效保證并提高了此次調(diào)研報(bào)告結(jié)論的度。

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