在理財(cái)行業(yè)中，理財(cái)規(guī)劃師RFP與AFP的區(qū)別是什么？首先我們先了解下RFP,RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

　　理財(cái)師認(rèn)證正在成為一股潮流。目前被市場認(rèn)可的資格認(rèn)證有三種：勞動和社會保障部頒發(fā)的《中華人民共和國投資理財(cái)師職業(yè)資格證書》，中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的金融理財(cái)師(AFP)資格認(rèn)證，以及美國注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）。

　　據(jù)介紹，參加AFP資格考試并合格，是取得AFP資格的必要條件。只有獲得AFP資格，才能申請參加CFP的教育、考試，終申請CFP資格。

　　AFP證書是金融行業(yè)內(nèi)招聘、升職、轉(zhuǎn)崗、轉(zhuǎn)正的重要參考。很多銀行及其他金融單位強(qiáng)制要求理財(cái)崗位必須持有AFP證書?，F(xiàn)在，包括，中、農(nóng)、工、建在內(nèi)的國內(nèi)主要銀行，將AFP認(rèn)證作為引導(dǎo)和鼓勵員工學(xué)習(xí)的項(xiàng)目之一，為學(xué)員報(bào)銷學(xué)費(fèi)。作為真正面向個(gè)人、家庭投資理財(cái)?shù)膰H性金融認(rèn)證，各大銀行、基金和證券、財(cái)富機(jī)構(gòu)等對AFP持證人都有著迫切的需求，工資待遇也非?？捎^。

　　AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段。因?yàn)镃FP證書考取難度相對較高，并不太符合國內(nèi)理財(cái)人員的需求，所以才會出現(xiàn)AFP這款簡版的“CFP證書”。

　　與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那么嚴(yán)格，但同樣需要達(dá)到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。

　　AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個(gè)理財(cái)證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。

　　早期的時(shí)候，這兩個(gè)證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個(gè)證書，但后來因?yàn)閮蓚€(gè)證書難度確實(shí)比較高，而且隨著國內(nèi)理財(cái)市場的蓬勃發(fā)展。考取這兩個(gè)證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個(gè)硬性要求。

　　獲得證書的理財(cái)師主要有三大就業(yè)趨勢，一是開設(shè)專業(yè)理財(cái)公司，二是成為專業(yè)理財(cái)師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。其中又以開設(shè)獨(dú)立的理財(cái)公司對人才的要求。》》》點(diǎn)擊咨詢RFP 理財(cái)規(guī)劃師的課程內(nèi)容

　　如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　相對國內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。》》》點(diǎn)擊咨詢RFP 含金量及考試費(fèi)用

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