如今，提到RFP理財師這個職業(yè)，大多數(shù)人的腦海里會浮現(xiàn)出一些高大上的形容詞，認(rèn)為這個行業(yè)前景廣闊，一片藍(lán)海。但當(dāng)你真正接觸到理財師之后會發(fā)現(xiàn)，他們也有著自己的焦慮和困惑。

　　因為，當(dāng)下的理財師行業(yè)正面臨著一個加速轉(zhuǎn)型的節(jié)點。

　　那么，對于理財師來說，當(dāng)下究竟是一個什么時代?

　　一、知識性營銷時代：授人以漁，提供能夠解決實際問題的方法和技能

　　2018年，注定是金融市場學(xué)習(xí)的大時代。

　　在移動互聯(lián)和知識付費時代，海量蕪雜信息和常識性知識已經(jīng)逐漸清理出內(nèi)存，知識萃取風(fēng)頭正勁。外部知識、大咖知識已經(jīng)不再稀缺，而真正稀缺的是能夠解決實際問題的方法和技能。

　　授人以魚不如授人以漁，在知識萃取和傳授時，最需要解決的是如何將業(yè)務(wù)專家的經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為長在理財顧問身上的本事。

　　

　　二、專業(yè)化提速時代：知識積累不夠，“學(xué)用契合”是重點

　　財富管理跑馬圈地已成歷史，專業(yè)化提速時代悄然而至，洞察者已經(jīng)開始精耕細(xì)作。“相馬不如賽馬”，理財顧問知識積累不夠、體系缺位、技能不足的現(xiàn)實，更需要“學(xué)用契合”“訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合”。點擊了解：《如何找到高凈值理財客戶?理財實戰(zhàn)集訓(xùn)營給你答案》

　　三、資源共生的時代：整合資源，1+N 共生共進(jìn)

　　財富管理是一個大生態(tài)系統(tǒng)，需要行業(yè)機構(gòu)、從業(yè)者和客戶以信任、分享、利他的精神整合資源，共生共進(jìn)，以1+N的模式賦能于這個時代和事業(yè)，讓財富、家庭和情感之間有效鏈接，互無孤島。

　　一個值得關(guān)注的現(xiàn)象是，有律師、會計師等專業(yè)人士紛紛投入到保險行業(yè)成為理財顧問，且展業(yè)風(fēng)生水起。這恰恰是財富管理行業(yè)生態(tài)日漸成熟的表現(xiàn)，而不僅僅是保險業(yè)的繁榮。

　　另一個值得關(guān)注的現(xiàn)象是，專業(yè)人士與理財顧問的合作也有不夠持續(xù)的場景。這往往是因為“專業(yè)聚賢”的階段性利益訴求，而不是“行業(yè)格局”的共生利益訴求使然。因此，如何定義理財顧問，成為財富管理的時代之問。

　　四、重新定義理財顧問的時代：賦能的事業(yè)、偉大的事業(yè)、高尚的事業(yè)

　　當(dāng)財富成為時代高頻詞，當(dāng)從“看錢是錢”，到“看錢不是錢”，再到“看錢仍是錢”，財富認(rèn)知之路已經(jīng)從私權(quán)保護，到利他傳愛，再到成己達(dá)人;理財顧問的職責(zé)與使命也從投資管理，到事務(wù)管理，再到賦能客戶，實現(xiàn)了職業(yè)的升華。

　　這是一個重新定義理財顧問的時代，財富管理是賦能的事業(yè)、偉大的事業(yè)、高尚的事業(yè)。

　　戰(zhàn)略比戰(zhàn)術(shù)更重要，贏在戰(zhàn)略，勝在專業(yè)

　　財富管理大時代的到來，既有挑戰(zhàn)，更有機遇。無論是機構(gòu)還是理財顧問，如何彎道超車、領(lǐng)先同行，又如何自我超越、成就自己?這是最現(xiàn)實的考問，也是不可回避的思考。

　　無論是財富管理機構(gòu)還是理財顧問個體，若想在這個全新的時代綻放光彩，必須擁抱時代和機會，站在峰頂看趨勢，根植腳下蓄勢能。

　　如何出離從機構(gòu)到從業(yè)人員再到客戶“忙、盲、茫”的狀態(tài)，徹底解決行業(yè)焦慮、職業(yè)焦慮和財富焦慮?

　　要有智慧和能力去揭開表象的繁榮，深入浮華背后，去探究財富管理的深層體系和基礎(chǔ)邏輯，錨定目標(biāo)對象的真實需求，配以有效的產(chǎn)品、工具和方案，以高效的作業(yè)流程提供有價值、有意義的財富管理服務(wù)。

　　財富管理的職業(yè)之路，萬馬齊喑，競者如風(fēng)。理財顧問如何保持穩(wěn)握先機、長治久安，著實是極大的挑戰(zhàn)。沒有金剛鉆不攬瓷器活，法律、金融、稅務(wù)是理財顧問最為基礎(chǔ)也是最為重要的知識和技能，對此不清楚就無法在財富管理市場獲得更大的發(fā)展。

　　目前全行業(yè)的金融銷售本質(zhì)上并不是財富管理，真正的財富市場并不買賬。誰了解客群、從需求出發(fā)、給到解決方案并貼心落地產(chǎn)品和服務(wù)，誰就獲得市場。在財富管理新時代，成為專家才能成為贏家。知識體系和技術(shù)能力是基礎(chǔ)，勝在專業(yè)。然而，戰(zhàn)略比戰(zhàn)術(shù)更重要，智者，終將贏在戰(zhàn)略。

　　RFP(注冊財務(wù)策劃師)課程則是關(guān)于行業(yè)前沿動態(tài)的課程，RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

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　　理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

　　

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