作為一名保險從業(yè)人員，你是在單純的銷售一份保單，還是可以為客戶提供一份多元的，綜合的人生規(guī)劃(養(yǎng)老規(guī)劃，教育規(guī)劃，稅務(wù)規(guī)劃)?強調(diào)一點，保險市場需要RFP證書!你有沒有想過要更多的突破中高端客戶，憑借專業(yè)能力贏得信任，進而產(chǎn)生“滾雪球”的效應(yīng)?

　　保險銷售有了RFP證書會有哪些轉(zhuǎn)變?1、專業(yè)增值，增加與中高端客戶“平等”對話的機會;2、綜合分析客戶財務(wù)信息，量化理財需求;3、為不同年齡段不同家庭期的客戶定制保險計劃。

　　一、以基礎(chǔ)財務(wù)策劃的貨幣時間價值為例

　　作為一名保險從業(yè)人員，你是否了解“貨幣的時間價值”。

　　當客戶覺得給孩子買保險更合算而將大量的保險預(yù)算花在給孩子配置保險而忽略了作為家庭支柱的父母，你應(yīng)該怎樣應(yīng)對?當客戶糾結(jié)于“消費性”還是“返還型”保險時，你怎樣解釋?貨幣的時間價值是怎樣體現(xiàn)在客戶本身投資收益和“返還型”保險的“返還金額”?當客戶覺得壽險保費過高，你該怎樣打消客戶疑慮?你真的了解壽險嘛?RFP讓你更了解貨幣的時間價值，同時讓你更了解保險。這就是為什么你需要充電學習，更加了解保險這個行業(yè)。

　　二、以保險及退休規(guī)劃的中高端客戶保險需求分析為例

　　你可能已經(jīng)知道保險金不列入所得稅應(yīng)納稅額之內(nèi);保險金不征收遺產(chǎn)稅/贈與稅;保險金可以起到債務(wù)隔離的作用。但你又是否清楚，對于中高端客戶來說：保險除了能避稅還有什么作用?保險除了能免遺產(chǎn)稅還有什么作用?保險如何實現(xiàn)債務(wù)隔離?

　　RFP，帶你了解保險對于中高端客戶的重大優(yōu)勢。保險的四大原則、保險合同-深化保險認知，深入溝通中高凈值客戶的保險需求及溝通要點;保險產(chǎn)品及需求額度測定-量化客戶保險需求，為客戶制定專屬專業(yè)的保險規(guī)劃;退休規(guī)劃及養(yǎng)老金需求測定-掌握可用于規(guī)劃養(yǎng)老的工具及操作策略，并將現(xiàn)有保險產(chǎn)品與客戶的養(yǎng)老規(guī)劃進行有機結(jié)合，幫助客戶進行尊嚴養(yǎng)老。

　　三、以高級財務(wù)策劃中財務(wù)策劃案例應(yīng)用為例

　　每個家庭都應(yīng)該有一套周全的財富管理與傳承計劃。如何借助保險幫助客戶進行婚姻財產(chǎn)策劃?1、婚前財產(chǎn)隔離;2、婚姻財富管理;3、離婚財產(chǎn)分割。如何借助保險幫助客戶進行財富管理與傳承策劃?如何規(guī)避子女的婚姻危機?如何進行子女教育規(guī)劃?如何規(guī)避“父債子償”?這些問題，RFP，讓你可以通過保單為客戶提供綜合人生規(guī)劃。

　　如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。對于客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。》》》點我咨詢RFP 考試報名條件

　　同時，很多高凈值客戶自身學習能力比較強，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。RFP證書以及課程所學，主要是兩點作用，一點是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點是通過學習考證衍生出來的自我提升價值。

　　說了那么多，小編為大家介紹下關(guān)于RFP美國注冊財務(wù)策劃師。

　　RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師學會所特許制定的通行全球的國際權(quán)威認證資質(zhì)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

　　RFP擁有一套完善的知識體系，包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。 >>>點擊咨詢RFP報名流程