RFP理財(cái)規(guī)劃師，一份含金量巨高的職業(yè)。那么如此一高含金量的理財(cái)規(guī)劃師的工作，我需要考什么證書呢?美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP證書了解下~俗話說(shuō)得好，你不理財(cái)，財(cái)不理你!工作可以讓你實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全，但只有理財(cái)才能讓你實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。西方國(guó)家的個(gè)人收入包括工作收入和理財(cái)收入兩個(gè)部分，在一個(gè)人一生的收入中，理財(cái)收入占到一半甚至更高的比例。

　　一、什么是理財(cái)規(guī)劃師

　　理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

　　理財(cái)規(guī)劃師是金領(lǐng)中的金領(lǐng)，北美各行業(yè)評(píng)比中，理財(cái)規(guī)劃師綜合排名第一?！陡２妓埂吩u(píng)選二十世紀(jì)收入最高職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師排名第二。據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是15萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪在20萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間。

　　二、中國(guó)還需要50萬(wàn)理財(cái)規(guī)劃師

　　我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有50萬(wàn)人的缺口。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

　　三、緣何那么多人渴望成為理財(cái)規(guī)劃師?

　　1、理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，就業(yè)面在不斷擴(kuò)寬。

　　2、目前國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪在20萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間，私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書、定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。而且，他們中很多人要比普通職業(yè)者少工作三分之一的時(shí)間。

　　3、薪酬調(diào)查顯示，從事理財(cái)規(guī)劃的薪酬，高出平均薪酬50%以上。

　　4、在美國(guó)曾經(jīng)公布的“工作職位評(píng)鑒”排名，理財(cái)師位列第一，當(dāng)之無(wú)愧為金領(lǐng)中金領(lǐng)。

　　但是想成為一名專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，需要有張高含金量的證書，RFP含金量可以了解下。

　　四、 美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP詳解

　　1、RFP證書詳解

　　RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

　　RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　2、2022年RFP學(xué)習(xí)全流程詳解

　　3、RFP報(bào)名方式

　　考慮到理財(cái)師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財(cái)富管家，理財(cái)持證人必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格訓(xùn)練才能上崗，才能證明擁有為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會(huì)規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的學(xué)時(shí)證明才可參加考試并申請(qǐng)成為RFP持證人。因此RFP不接受個(gè)人報(bào)名，必須參加正規(guī)授權(quán)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書才可報(bào)名。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

　　4、RFP報(bào)名流程

　　5、RFP學(xué)習(xí)方式

　　考慮到工學(xué)矛盾，RFP學(xué)習(xí)分為網(wǎng)絡(luò)課程、面授課程兩種類型，學(xué)員可以根據(jù)自身情況選擇學(xué)習(xí)方式。

　　1) 線上網(wǎng)課學(xué)習(xí)

　　報(bào)名付費(fèi)后，會(huì)為線上學(xué)員開(kāi)通專屬學(xué)習(xí)賬號(hào)。學(xué)員可同時(shí)在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學(xué)習(xí)視頻，其中APP可緩存并離線觀看。

　　同時(shí)，為了保證通過(guò)率，除了會(huì)提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫(kù)平臺(tái)，學(xué)員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機(jī)端則需要下載“金程學(xué)習(xí)”專屬APP。

　　6、RFP培訓(xùn)及考試期間服務(wù)安排

　　1) 入駐專屬學(xué)員考試交流群：班主任課程及服務(wù)通知、群固定答疑師資和固定答疑時(shí)間、學(xué)員考前交流

　　2) 定制學(xué)習(xí)計(jì)劃：根據(jù)學(xué)員個(gè)人具體情況，專屬定制學(xué)習(xí)計(jì)劃，確保課程達(dá)成及考試通過(guò)

　　3) 考前沖刺監(jiān)督：考前倒計(jì)時(shí)提醒及考前沖刺指導(dǎo)

　　4) RFP考試安排：班主任24小時(shí)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)

　　7、RFP成績(jī)公布及證書申請(qǐng)

　　RFP考試成績(jī)公布，通過(guò)RFP考試的學(xué)員，填寫入會(huì)申請(qǐng)表并提交注冊(cè)費(fèi)和會(huì)員費(fèi)，RFP證書會(huì)在申請(qǐng)后下發(fā)至學(xué)員手中(班主任會(huì)指導(dǎo)學(xué)員入會(huì)申請(qǐng))。具體流程如下所示：

　　8、RFP后續(xù)教育

　　為了確保RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會(huì)和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學(xué)員活動(dòng)，成為RFP持證人后，可免費(fèi)或收費(fèi)享受其他活動(dòng)