作為優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，一定要能夠正確分析客戶的資產(chǎn)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。而作為優(yōu)秀理財師，具備以下5大技能，你會在“江湖”走的如魚得水。那么都是哪些技能呢?
技能一：扎實(shí)的展業(yè)基礎(chǔ)
扎實(shí)的知識是優(yōu)秀理財師必備的基礎(chǔ)，不僅要對各類金融產(chǎn)品有著透徹的了解，還要在法律、稅務(wù)、保險、股權(quán)規(guī)劃等方面有深入的研究，這些是成為優(yōu)秀理財師的最基本條件。
技能二：強(qiáng)大的分析能力
理財師在制定個人理財規(guī)劃時，首先應(yīng)明確客戶的理財目標(biāo)和需求，再結(jié)合客戶自身經(jīng)濟(jì)狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財規(guī)劃。并且隨著客戶情況、環(huán)境背景以及政策法規(guī)的變化，及時調(diào)整客戶的理財結(jié)構(gòu)。
技能三：豐富的客戶資源
客戶資源的多少，直接決定了理財師職業(yè)生涯上升的高度。理財師的工作是一個不斷和客戶打交道的過程，在開拓新客戶的同時不忘維護(hù)老客戶，而客戶資源的優(yōu)劣，更決定了金融機(jī)構(gòu)對理財師的評價和職業(yè)上升空間。
技能四：至高的道德品質(zhì)
凡是涉及到錢的工作，對從業(yè)人員的道德品質(zhì)都有著至高的要求，理財師更不例外。理財師在制定理財規(guī)劃時，一定要貼合客戶的自身情況及風(fēng)險喜好，切勿為了達(dá)到業(yè)績目標(biāo)而欺騙誤導(dǎo)客戶。
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技能五：CHFP專業(yè)委員會頒發(fā)的 認(rèn)證證書
證書特點(diǎn)：
由CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會頒發(fā)的CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證對于持證人來說具有以下意義：
1. CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證意味著持證人已經(jīng)系統(tǒng)、熟練地掌握了個人及家庭理財規(guī)劃的專業(yè)知識和技術(shù);
2. CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證代表持證人具備了從業(yè)能力，已經(jīng)得到了同行專業(yè)人士的高度認(rèn)可;
3. CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證比普通學(xué)歷、學(xué)位證書更能證明一名理財規(guī)劃從業(yè)者的工作勝任力;
4. CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證是各層次學(xué)位證書的重要補(bǔ)充，持證人可以使用認(rèn)證證書中所載明的頭銜。
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