在金融行業(yè)中，RFP(Registered Financial Planner)理財規(guī)劃師認(rèn)證越來越受到關(guān)注和認(rèn)可。對于有志于從事理財規(guī)劃工作的人士來說，了解 RFP理財規(guī)劃師考試科目以及所需的參考書籍是備考的關(guān)鍵。本文將為您詳細(xì)介紹這方面的內(nèi)容，助您在備考之路上有的放矢。
RFP 理財規(guī)劃師考試科目
RFP課程分三大模塊分別是基礎(chǔ)理財篇、個人理財篇、公司理財篇
1.基礎(chǔ)理財篇包含：財務(wù)策劃基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、財務(wù)管理基礎(chǔ)、理財計算基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)
2.個人理財篇包含：住房消費規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險保障規(guī)劃、投資理財規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財富管理與傳承規(guī)劃
3.公司理財篇包含：公司理財概述、企業(yè)財報分析、企業(yè)投資規(guī)劃、企業(yè)融資規(guī)劃、企業(yè)稅務(wù)籌劃、企業(yè)風(fēng)險管理
其中針對個人家庭理財篇9個課程內(nèi)容介紹
個人家庭理財篇的第一門課程：住房消費規(guī)劃。
在住房消費規(guī)劃中，老師會帶你深入分析到底是租房好還是買房好，還房貸是用等額本金還是等額本息，要不要提前還貸;我國的房產(chǎn)制度與房產(chǎn)市場是怎樣的。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對住房消費規(guī)劃有一個全面細(xì)致的了解，為財富規(guī)劃版圖畫上重要的一筆。
個人家庭理財篇的第二門課程：子女教育規(guī)劃。
子女是理財規(guī)劃師與客戶拉進(jìn)距離、打開話匣子的神器。在子女教育規(guī)劃中，我們會學(xué)到子女教育的規(guī)劃步驟、需求的測算與投資的選擇。在子女教育規(guī)劃的道路上，我們既是理財規(guī)劃師，更是孩子們未來的守護(hù)者。我們的專業(yè)建議和精心規(guī)劃，將為孩子們的教育之路提供堅實的財務(wù)支持，讓他們能夠無憂無慮地追求知識，實現(xiàn)夢想。
個人家庭理財篇的第三門課程：退休養(yǎng)老規(guī)劃。
退休養(yǎng)老是我們每個人都會面臨的話題，但大多數(shù)人對退休養(yǎng)老需要規(guī)劃僅停留在認(rèn)知階段，并沒有意識到這是一個不可避免的、迫切的需求。所以在退休養(yǎng)老規(guī)劃中，我們不僅會學(xué)習(xí)到如何測算養(yǎng)老金缺口、如何選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，更會通過銷售案例演示學(xué)到如何將客戶的認(rèn)知變?yōu)樾枨?。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對如何打動客戶、如何為客戶提供個性化的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案有更深入的理解。
個人家庭理財篇的第四門課程：保險保障規(guī)劃。
在課程中，我們將系統(tǒng)地學(xué)習(xí)保險的基本原則，深入了解各類保險產(chǎn)品的特點與分類。更重要的是，我們將探討如何為客戶量身定制家庭保險規(guī)劃，確保他們在面臨風(fēng)險時能夠得到充分的保障。通過學(xué)習(xí)保險保障規(guī)劃，你將能夠更好地理解保險在財富規(guī)劃中的重要性，并為客戶提供更加全面、專業(yè)的保障方案。
個人家庭理財篇的第五門課程：投資理財規(guī)劃。
在課程中，我們將深入分析各類投資工具與理財產(chǎn)品，幫助你了解它們的特點、風(fēng)險和收益。我們將學(xué)習(xí)如何計算投資組合的風(fēng)險和收益，掌握資產(chǎn)配置的策略，以實現(xiàn)財富的穩(wěn)定增長。通過學(xué)習(xí)投資理財規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、個性化的理財建議，幫助他們實現(xiàn)財富增值的目標(biāo)。
個人家庭理財篇第六門課程：稅務(wù)籌劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何在合法合規(guī)的前提下，通過納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負(fù)。稅務(wù)籌劃其實是理財規(guī)劃師在為客戶提供服務(wù)時，展開話題、展現(xiàn)自己專業(yè)能力的有效手段。
個人家庭理財篇第七門課程：財富管理與傳承規(guī)劃。
在課程中，我們將詳細(xì)介紹財富管理和傳承的步驟和工具，幫助你了解如何客觀地分析客戶的財務(wù)狀況和家庭情況。我們將學(xué)習(xí)如何制定合適的財產(chǎn)分配方案，確?？蛻舻呢敻荒軌虻玫胶侠淼膫鞒小Ｍㄟ^學(xué)習(xí)財富管理與傳承規(guī)劃，你將能夠更好地理解財富傳承的重要性，并為客戶提供更加專業(yè)、全面的服務(wù)。
個人家庭理財篇第八門課程：健康風(fēng)險管理規(guī)劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何識別、評估與預(yù)防健康風(fēng)險，為自己和客戶的健康保駕護(hù)航。我們將了解各類健康風(fēng)險因素，并學(xué)習(xí)如何制定有效的風(fēng)險管理措施。通過學(xué)習(xí)健康風(fēng)險管理規(guī)劃，你將能夠更好地理解健康與財富之間的關(guān)系，為客戶提供更加全面、貼心的服務(wù)。
個人家庭理財篇第九門課程：保險金信托規(guī)劃。
在課程中，我們將通過許多實務(wù)案例，了解信托的基礎(chǔ)知識以及保險金信托的優(yōu)勢與實務(wù)操作。我們將學(xué)習(xí)如何為客戶設(shè)計合適的保險金信托方案，確保他們的財富能夠得到安全、穩(wěn)定的傳承。通過學(xué)習(xí)保險金信托規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、高端的財富傳承方案，幫助他們實現(xiàn)家族財富的永續(xù)傳承。
RFP 考試要用哪些書
備考RFP必備的：RFP講義、模擬題集、核心知識手冊、RFP網(wǎng)絡(luò)課程
線上是有章節(jié)習(xí)題的，復(fù)習(xí)還是要主攻紙質(zhì)版模擬題集。多選題，一般是單獨的題目;綜合題，指的是給我們一個案例，后面可能有幾個到十幾個選擇題，都跟案例相關(guān)，是綜合題。
需要注意的是：參加RFP考試需要完成協(xié)會規(guī)定的課時培訓(xùn)。
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RFP 理財規(guī)劃師考試對于提升個人在金融領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)和競爭力具有重要意義。通過了解考試科目和參考書籍，并制定科學(xué)的備考策略，相信您一定能夠順利通過考試，開啟理財規(guī)劃師的職業(yè)生涯新篇章。
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