伴隨金融業(yè)大發(fā)展，理財這一需求大行其道，普通老百姓與相關(guān)從業(yè)人員打交道的機會也越來越多。在收到這些從業(yè)人員派發(fā)的名片時，往往可以看到在他們的姓名之后往往跟著一個英文縮寫。這個英文縮寫一般有3-4個大寫英文字母組成，往往代表著他們所取得的專業(yè)資格。有專業(yè)資格，自然比沒有的從業(yè)人員更讓人信賴一些。不過，不是所有的專業(yè)資格都是一樣的，有的含金量高些，有的含金量低些，對這些頭銜有一個大致的了解，有助于幫助我們更好地篩選值得信賴的理財師。

　　RFP：注冊財務(wù)策劃師

　　RFP，即 RegisteredFinancialPlanner，中文為注冊財務(wù)策劃師，和CFP一樣，也是全球通行主攻理財這塊的認(rèn)證。

　　RFP的歷史要晚于CFP，1983年才剛剛推出，目前全球持有此認(rèn)證者超過6萬人。

　　要獲得RFP認(rèn)證，需要參加5門課程的學(xué)習(xí)和考試，分別是：財務(wù)策劃基礎(chǔ)、投資計劃、保險計劃、稅務(wù)及退休計劃和財務(wù)策劃實務(wù)，總計學(xué)時100小時左右，然后參加考試。若考試合格，并具有兩年以上從業(yè)經(jīng)驗，可以使用RFP頭銜，若工作經(jīng)驗不足，則僅可以使用ARFPI頭銜(注冊財務(wù)策劃師學(xué)會附屬會員)，待從業(yè)經(jīng)驗滿之后再轉(zhuǎn)成RFP。

　　目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP課程學(xué)習(xí)內(nèi)容有哪些

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　七大實用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

　　ChFP：國家權(quán)威理財證書

　　以前我們談到的CFA和CFP，實際上都是“洋和尚”。而今天要說的ChFP，則是由我國推出的理財類認(rèn)證。ChFP即理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證，是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網(wǎng)站——國家職業(yè)資格工作網(wǎng)(www.osta.org.cn)查詢真?zhèn)巍?/p>

　　目前ChFP采用三級制，即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)，均為每年有兩次考試機會。

　　ChFC：特許理財顧問師

　　ChFC，即 CharteredFinancialConsultant，其誕生于1982年，是和RFP差不多時代的產(chǎn)物。

　　要獲得ChFC，必須通過7門必考科目，同時在4門可選科目中選考2門，通過這合計9門考試之后，才能獲得ChFC頭銜。就中國內(nèi)地而言，ChFC的普及度和知曉度相較CFP和RFP還是有一定差距。

RFP 百人交流答疑群：641909196

完善下表，48小時內(nèi)查收全套RFP備考資料

金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

　　>>>返回首頁