行業(yè)的未來(lái)不敢談，但是愿意談?wù)劚ｋU(xiǎn)規(guī)劃師的發(fā)展前景。關(guān)于未來(lái)發(fā)展的預(yù)期有很多，我只提兩點(diǎn)大趨勢(shì)，一是專業(yè)化，而是獨(dú)立化。首先是專業(yè)化，其實(shí)單從近年來(lái)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的發(fā)文來(lái)看，無(wú)論是金融哪個(gè)行業(yè)，對(duì)人的要求都愈加嚴(yán)格。從事理財(cái)相關(guān)工作者，除了道德要過(guò)關(guān)，理財(cái)專業(yè)技能也一定要過(guò)關(guān)。理財(cái)與醫(yī)生相似，需要對(duì)癥下藥，前提是你要有醫(yī)師資質(zhì)并且有相關(guān)技能，理財(cái)師亦是如此。

　　還記得讀碩實(shí)習(xí)的時(shí)候，進(jìn)入了一家主張高端社區(qū)經(jīng)營(yíng)的類私募財(cái)富機(jī)構(gòu)，8選2被留了下來(lái)，接下來(lái)的時(shí)間便是學(xué)習(xí)產(chǎn)品的知識(shí)，不用知道這個(gè)產(chǎn)品到底是什么組成，只要知道收益多高，比別的產(chǎn)品好在哪就行。金融數(shù)學(xué)出身，對(duì)產(chǎn)品和市場(chǎng)的認(rèn)知洞察還算可以，但是當(dāng)3周后一個(gè)客戶真的愿意拿500萬(wàn)出來(lái)的時(shí)候，溝通卻是步步驚心。越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門的財(cái)富管理者，接觸久了多了，他們對(duì)市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知甚至?xí)?，投資會(huì)更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們?cè)谝黄鸬碾娨晞≡诂F(xiàn)實(shí)中很難上演，因?yàn)樗枷刖辰绮煌?。所以，如果你在從事或致力于從事相關(guān)工作，記得一定要不斷補(bǔ)充自身知識(shí)，較好是經(jīng)過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位，“配得上”你的客戶。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書(shū)對(duì)保險(xiǎn)人員有哪些作用

　　當(dāng)然，理財(cái)行業(yè)，如同所有銷售行業(yè)一樣，滾雪球的效應(yīng)被體現(xiàn)的淋漓盡致。而客戶的一番話現(xiàn)在記憶猶新，“這筆交易我滿意的話，上下游的關(guān)系多幫你介紹，他們可都跟我一樣。”這也是我要說(shuō)的第二個(gè)方面，獨(dú)立化趨勢(shì)。受雇于某一家私募或是財(cái)富公司，銷售的重點(diǎn)永遠(yuǎn)都是自己服務(wù)公司的產(chǎn)品，但此種情況下以客戶需求為導(dǎo)向的工作目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，為此近年來(lái)，越來(lái)越多的理財(cái)師們逐漸自己或依靠某些平臺(tái)幫助自立門戶，開(kāi)設(shè)工作室。工作室除了配備有理財(cái)經(jīng)理外，此時(shí)的理財(cái)經(jīng)理變成了“理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)”，不再局限于某家公司的產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶需求在市場(chǎng)上進(jìn)行選擇。此類工作室一般還會(huì)逐漸配備財(cái)稅法律等行業(yè)人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業(yè)更大單的服務(wù)。

　　如果你想在理財(cái)師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：一、要通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹(shù)立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過(guò)交流掌握最新信息;二、不斷對(duì)自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì)，以及更專業(yè)的自己。

　　推薦你去考RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。

　　我來(lái)說(shuō)說(shuō)我的看法，目前有考證意識(shí)的人都是學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，對(duì)自己要求比較高的人。先說(shuō)說(shuō)RFP證書(shū)的含金量。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。目前RFP證書(shū)已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，實(shí)行的是一試兩證，即美國(guó)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中英文證書(shū)和金融委頒發(fā)的證書(shū)。

RFP中英文證書(shū)

金融委證書(shū)樣式

　　好了，以上可以百度的。我主要說(shuō)下為什么我推薦考這個(gè)證書(shū)。證書(shū)的含金量是一方面，但我覺(jué)得為了考證而去學(xué)習(xí)的系統(tǒng)的課程，豐富自己的知識(shí)體系并運(yùn)用到工作當(dāng)中才是真的的價(jià)值所在。RFP的課程體系分為基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃和訓(xùn)后落地三個(gè)方面，基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃就是比較基礎(chǔ)的部分，是針對(duì)金融基礎(chǔ)比較薄弱的進(jìn)行一個(gè)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，高級(jí)財(cái)務(wù)策劃則實(shí)操性比較強(qiáng)，是一個(gè)進(jìn)階的課程，比如為不同階層的客戶做子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等等這些。個(gè)人學(xué)習(xí)比較喜歡金程研發(fā)的RFP這種實(shí)操類較強(qiáng)的課程，如果是純理論的課程到落地應(yīng)用也會(huì)遇到很多問(wèn)題。訓(xùn)后落地就是根據(jù)熱點(diǎn)進(jìn)行的實(shí)操課程，如法商啊、開(kāi)門紅五大規(guī)劃助力年金險(xiǎn)高效營(yíng)銷等等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程詳情

　　大市場(chǎng)環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財(cái)務(wù)調(diào)查，給出保險(xiǎn)理財(cái)方案建議。這種時(shí)候要提升的就是1對(duì)1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對(duì)個(gè)人能力要求比較高，尤其是理財(cái)專業(yè)技能。

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