不管是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還是保險(xiǎn)代理人，甚至說所有的銷售，更甚是所有的咨詢，個人認(rèn)為專業(yè)性就是可以解答客戶的問題，消除客戶的疑問，同時又不帶強(qiáng)制推銷的感覺!

　　一個客戶希望購買保險(xiǎn)，咨詢了我四五天的時間，每天都在問一些問題，他自己也比較有主見，從網(wǎng)上選擇了一些險(xiǎn)種，然后我耐心細(xì)致地進(jìn)行對一些產(chǎn)品進(jìn)行點(diǎn)評。 最后，這位客戶選擇了自行在網(wǎng)上購買保險(xiǎn)，我問他為什么不需要通過我這位保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人出單，通過我進(jìn)行購買，他不好意思地回答，網(wǎng)上下單速度快，另外你們多一重手續(xù)，價(jià)格估計(jì)會貴。我預(yù)算少，也不想被你們賺去錢。

　　我回答他說，您可以不在我這里購買保險(xiǎn)，但有些事您必須要明白。

　　1.您見到的產(chǎn)品，在網(wǎng)上購買，還是在經(jīng)紀(jì)公司線下購買，價(jià)格都是一樣的。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人目前沒有額外收您的傭金。而且您不知道的是，網(wǎng)上購買仍是第三方平臺與保險(xiǎn)公司合作的產(chǎn)品，第三方平臺目前根據(jù)保監(jiān)會的要求，均是代理公司資質(zhì)或經(jīng)紀(jì)公司資質(zhì)，也就是一樣有人賺您錢。

　　2.線下經(jīng)紀(jì)人的工作貴在持續(xù)的線下服務(wù)，專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的價(jià)值，體現(xiàn)在家庭一生的保險(xiǎn)動態(tài)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理中，起到顧問式的作用。 保險(xiǎn)是一紙承諾，只見到了銀行轉(zhuǎn)賬，立即生成保單的速度快感，其實(shí)恰恰會容易忽略后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)，購買保險(xiǎn)不是結(jié)束，是服務(wù)的開始，任何投保后均會有問題咨詢、變更、加保、規(guī)劃調(diào)整、發(fā)生理賠、索賠疑難問題，專業(yè)協(xié)助的價(jià)值才剛剛開始。購買保險(xiǎn)從來不是一蹴而就。

　　3.購買一項(xiàng)社會服務(wù)和商品，要支付相應(yīng)成本。不要想著被賺錢了，就感覺虧。只是社會分工精細(xì)化而己，有利于時間成本及效率，有此有利于解決不對稱性信息。比如，車輛年檢有代辦帶驗(yàn)車，房屋買賣有房產(chǎn)中介，保險(xiǎn)銷售有代理經(jīng)紀(jì)。

　　4.專業(yè)的人做專業(yè)的事。是自己修水管還是叫物業(yè)服務(wù)，是自己去飯館還是叫外賣服務(wù)，是自己網(wǎng)上買保險(xiǎn)還是通過中介代理或經(jīng)紀(jì)人幫推薦方案。都是可以的，時間效率不一樣而己。有時候，不會花錢購買時間或?qū)I(yè)服務(wù)的思維，永遠(yuǎn)怕別人掙自己的錢，是另一種意義上的窮人思維，往往是真正阻礙成為富人路上的攔路虎。

　　當(dāng)然如果想要通過一些課程學(xué)習(xí)來提高自己的專業(yè)能力，推薦你去考RFP，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師。

　　我來說說我的看法，目前有考證意識的人都是學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，對自己要求比較高的人。先說說RFP證書的含金量。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。目前RFP證書已被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，實(shí)行的是一試兩證，即美國協(xié)會頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試需要滿足什么條件

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　好了，以上可以百度的。我主要說下為什么我推薦考這個證書。證書的含金量是一方面，但我覺得為了考證而去學(xué)習(xí)的系統(tǒng)的課程，豐富自己的知識體系并運(yùn)用到工作當(dāng)中才是真的的價(jià)值所在。RFP的課程體系分為基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃和訓(xùn)后落地三個方面，基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃就是比較基礎(chǔ)的部分，是針對金融基礎(chǔ)比較薄弱的進(jìn)行一個系統(tǒng)學(xué)習(xí)，高級財(cái)務(wù)策劃則實(shí)操性比較強(qiáng)，是一個進(jìn)階的課程，比如為不同階層的客戶做子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等等這些。個人學(xué)習(xí)比較喜歡金程研發(fā)的RFP這種實(shí)操類較強(qiáng)的課程，如果是純理論的課程到落地應(yīng)用也會遇到很多問題。訓(xùn)后落地就是根據(jù)熱點(diǎn)進(jìn)行的實(shí)操課程，如法商啊、開門紅五大規(guī)劃助力年金險(xiǎn)高效營銷等等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程詳情

　　大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財(cái)務(wù)調(diào)查，給出保險(xiǎn)理財(cái)方案建議。這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個人能力要求比較高，尤其是理財(cái)專業(yè)技能。

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