不管是保險經(jīng)紀人還是保險代理人，甚至說所有的銷售，更甚是所有的咨詢，個人認為專業(yè)性就是可以解答客戶的問題，消除客戶的疑問，同時又不帶強制推銷的感覺!

　　一個客戶希望購買保險，咨詢了我四五天的時間，每天都在問一些問題，他自己也比較有主見，從網(wǎng)上選擇了一些險種，然后我耐心細致地進行對一些產品進行點評。 最后，這位客戶選擇了自行在網(wǎng)上購買保險，我問他為什么不需要通過我這位保險經(jīng)紀人出單，通過我進行購買，他不好意思地回答，網(wǎng)上下單速度快，另外你們多一重手續(xù)，價格估計會貴。我預算少，也不想被你們賺去錢。

　　我回答他說，您可以不在我這里購買保險，但有些事您必須要明白。

　　1.您見到的產品，在網(wǎng)上購買，還是在經(jīng)紀公司線下購買，價格都是一樣的。保險經(jīng)紀人目前沒有額外收您的傭金。而且您不知道的是，網(wǎng)上購買仍是第三方平臺與保險公司合作的產品，第三方平臺目前根據(jù)保監(jiān)會的要求，均是代理公司資質或經(jīng)紀公司資質，也就是一樣有人賺您錢。

　　2.線下經(jīng)紀人的工作貴在持續(xù)的線下服務，專業(yè)的保險經(jīng)紀人的價值，體現(xiàn)在家庭一生的保險動態(tài)規(guī)劃、風險管理中，起到顧問式的作用。 保險是一紙承諾，只見到了銀行轉賬，立即生成保單的速度快感，其實恰恰會容易忽略后續(xù)的風險，購買保險不是結束，是服務的開始，任何投保后均會有問題咨詢、變更、加保、規(guī)劃調整、發(fā)生理賠、索賠疑難問題，專業(yè)協(xié)助的價值才剛剛開始。購買保險從來不是一蹴而就。

　　3.購買一項社會服務和商品，要支付相應成本。不要想著被賺錢了，就感覺虧。只是社會分工精細化而己，有利于時間成本及效率，有此有利于解決不對稱性信息。比如，車輛年檢有代辦帶驗車，房屋買賣有房產中介，保險銷售有代理經(jīng)紀。

　　4.專業(yè)的人做專業(yè)的事。是自己修水管還是叫物業(yè)服務，是自己去飯館還是叫外賣服務，是自己網(wǎng)上買保險還是通過中介代理或經(jīng)紀人幫推薦方案。都是可以的，時間效率不一樣而己。有時候，不會花錢購買時間或專業(yè)服務的思維，永遠怕別人掙自己的錢，是另一種意義上的窮人思維，往往是真正阻礙成為富人路上的攔路虎。

　　當然如果想要通過一些課程學習來提高自己的專業(yè)能力，推薦你去考RFP，美國注冊財務策劃師。

　　我來說說我的看法，目前有考證意識的人都是學習能力比較強，對自己要求比較高的人。先說說RFP證書的含金量。RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，實行的是一試兩證，即美國協(xié)會頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。>>>點擊咨詢報名RFP考試需要滿足什么條件

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　好了，以上可以百度的。我主要說下為什么我推薦考這個證書。證書的含金量是一方面，但我覺得為了考證而去學習的系統(tǒng)的課程，豐富自己的知識體系并運用到工作當中才是真的的價值所在。RFP的課程體系分為基礎財務策劃、高級財務策劃和訓后落地三個方面，基礎財務策劃就是比較基礎的部分，是針對金融基礎比較薄弱的進行一個系統(tǒng)學習，高級財務策劃則實操性比較強，是一個進階的課程，比如為不同階層的客戶做子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務籌劃等等這些。個人學習比較喜歡金程研發(fā)的RFP這種實操類較強的課程，如果是純理論的課程到落地應用也會遇到很多問題。訓后落地就是根據(jù)熱點進行的實操課程，如法商啊、開門紅五大規(guī)劃助力年金險高效營銷等等。>>>點擊咨詢RFP課程詳情

　　大市場環(huán)境下要做的是告別產品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財務調查，給出保險理財方案建議。這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個人能力要求比較高，尤其是理財專業(yè)技能。

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