很多公司(像第三方財富，信托，基金等等)都會每天會把這個崗位掛在網(wǎng)絡上招聘，所以也不免判斷這個是基礎崗位，崗位要求也不高，職責工作就是銷售性質(zhì)，目的就是像銀行一樣拉到存款。
有的人問做第三方理財公司的理財規(guī)劃師有沒有前途，我認為有沒有前途取決于兩個因素：第一，你是否有自己的忠實的客戶群體;第二，是你是否專業(yè)。有了這兩樣無論未來怎么變，你都可以立于不敗之地。
有了客戶的名單我們才能進行邀約和拜訪。那么客戶的名單來自于哪些方面呢?一共是3個。
一個是緣故市場， 一個是轉介紹一個是陌生拜訪。
其實我始終堅持一個理念就是，1個客戶的背后有千千萬萬的客戶，1個人他就有很多個圈子，只要以專業(yè)服務好1個客戶，那么你將能夠輻射到他的其他圈子的朋友。所以這個時候就特別要強調(diào)專業(yè)的重要性。其實，我上面說到理財規(guī)劃師職責工作就是銷售性質(zhì)，相信在行業(yè)中的絕大部分人都是這么認為的，但是為什么是這種現(xiàn)狀，一是領導催業(yè)績，二是自己的定位。自己對自己的定位很重要。
如果你對自己的定位就是銷售，那你做的就是閉著眼睛賣產(chǎn)品;如果你想把自己定位成財富管理者，你對自己的要求也就不一樣，結果肯定也不一樣，但可能需要的時間比較常，不如直接做銷售來業(yè)績快。
我建議你利用業(yè)余時間去提升自己，在行業(yè)中生存和晉升需要兩條腿走路?？梢匀タ紓€含金量比較高的證書，比如RFP，美國注冊財務策劃師，RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，更注重的理論基礎上的實操，主要學習的內(nèi)容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點擊咨詢RFP考試難度怎么樣
目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書
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金融委證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
既然做了理財師，就得稱的了理財這倆字，理財師不是能把產(chǎn)品賣出去就是合格的，我們考證書是為了提高自己的專業(yè)能力，更好的服務于客戶，最重要的是可以把學到的專業(yè)知識能夠靈活運用。拋開證書不錯的含金量，RFP課程涉及到的知識面很多，很多內(nèi)容是需要用到的，比方說：稅務問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，你直接賣產(chǎn)品是無法直接提供服務，或者說沒有能力提供的。>>>點擊咨詢RFP課程詳情
很多人賣產(chǎn)品的時候總是會說我們產(chǎn)品有多么多么好，你的產(chǎn)品好跟你客戶有什么關系?因為根本沒有匹配到用戶的需求。比如有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價值50億，每年企業(yè)分紅3000萬，目前房子多少套，股票價值多少，無其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉型，期望在海外設廠，并且孩子也在美國讀大學，將來不排除有移民的想法。那么從股權架構和家庭財富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設廠?公司是否選擇上市?需要如何進行資產(chǎn)配置符合家庭長遠移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?光靠你的產(chǎn)品能解決用戶的問題嗎?顯然不能。
你看，這種問題是不是每個企業(yè)家多少都會面臨?每個領域都是一個大學問，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進自己的技能。但是我的一個真實體驗是，在RFP課程中我能夠真正學到這些知識，并且為我在和用戶交談的時候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認可和信任。
專業(yè)能力和營銷能力是兩個不同的學科，所以每一方面的能力都需要學習和提升。
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