很多公司(像第三方財(cái)富，信托，基金等等)都會(huì)每天會(huì)把這個(gè)崗位掛在網(wǎng)絡(luò)上招聘，所以也不免判斷這個(gè)是基礎(chǔ)崗位，崗位要求也不高，職責(zé)工作就是銷售性質(zhì)，目的就是像銀行一樣拉到存款。

有的人問(wèn)做第三方理財(cái)公司的理財(cái)規(guī)劃師有沒有前途，我認(rèn)為有沒有前途取決于兩個(gè)因素：第一，你是否有自己的忠實(shí)的客戶群體;第二，是你是否專業(yè)。有了這兩樣無(wú)論未來(lái)怎么變，你都可以立于不敗之地。

有了客戶的名單我們才能進(jìn)行邀約和拜訪。那么客戶的名單來(lái)自于哪些方面呢?一共是3個(gè)。

一個(gè)是緣故市場(chǎng)， 一個(gè)是轉(zhuǎn)介紹一個(gè)是陌生拜訪。

其實(shí)我始終堅(jiān)持一個(gè)理念就是，1個(gè)客戶的背后有千千萬(wàn)萬(wàn)的客戶，1個(gè)人他就有很多個(gè)圈子，只要以專業(yè)服務(wù)好1個(gè)客戶，那么你將能夠輻射到他的其他圈子的朋友。所以這個(gè)時(shí)候就特別要強(qiáng)調(diào)專業(yè)的重要性。其實(shí)，我上面說(shuō)到理財(cái)規(guī)劃師職責(zé)工作就是銷售性質(zhì)，相信在行業(yè)中的絕大部分人都是這么認(rèn)為的，但是為什么是這種現(xiàn)狀，一是領(lǐng)導(dǎo)催業(yè)績(jī)，二是自己的定位。自己對(duì)自己的定位很重要。

如果你對(duì)自己的定位就是銷售，那你做的就是閉著眼睛賣產(chǎn)品;如果你想把自己定位成財(cái)富管理者，你對(duì)自己的要求也就不一樣，結(jié)果肯定也不一樣，但可能需要的時(shí)間比較常，不如直接做銷售來(lái)業(yè)績(jī)快。

我建議你利用業(yè)余時(shí)間去提升自己，在行業(yè)中生存和晉升需要兩條腿走路?？梢匀タ紓€(gè)含金量比較高的證書，比如RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，主要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。目前RFP證書已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度怎么樣

目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

金融委證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

既然做了理財(cái)師，就得稱的了理財(cái)這倆字，理財(cái)師不是能把產(chǎn)品賣出去就是合格的，我們考證書是為了提高自己的專業(yè)能力，更好的服務(wù)于客戶，最重要的是可以把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)能夠靈活運(yùn)用。拋開證書不錯(cuò)的含金量，RFP課程涉及到的知識(shí)面很多，很多內(nèi)容是需要用到的，比方說(shuō)：稅務(wù)問(wèn)題，法律問(wèn)題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說(shuō)在客戶向我們咨詢時(shí)，你直接賣產(chǎn)品是無(wú)法直接提供服務(wù)，或者說(shuō)沒有能力提供的。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程詳情

很多人賣產(chǎn)品的時(shí)候總是會(huì)說(shuō)我們產(chǎn)品有多么多么好，你的產(chǎn)品好跟你客戶有什么關(guān)系?因?yàn)楦緵]有匹配到用戶的需求。比如有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價(jià)值50億，每年企業(yè)分紅3000萬(wàn)，目前房子多少套，股票價(jià)值多少，無(wú)其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國(guó)讀大學(xué)，將來(lái)不排除有移民的想法。那么從股權(quán)架構(gòu)和家庭財(cái)富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設(shè)廠?公司是否選擇上市?需要如何進(jìn)行資產(chǎn)配置符合家庭長(zhǎng)遠(yuǎn)移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?光靠你的產(chǎn)品能解決用戶的問(wèn)題嗎?顯然不能。

你看，這種問(wèn)題是不是每個(gè)企業(yè)家多少都會(huì)面臨?每個(gè)領(lǐng)域都是一個(gè)大學(xué)問(wèn)，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進(jìn)自己的技能。但是我的一個(gè)真實(shí)體驗(yàn)是，在RFP課程中我能夠真正學(xué)到這些知識(shí)，并且為我在和用戶交談的時(shí)候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。

專業(yè)能力和營(yíng)銷能力是兩個(gè)不同的學(xué)科，所以每一方面的能力都需要學(xué)習(xí)和提升。

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