伴隨金融業(yè)大發(fā)展,理財這一需求大行其道,普通老百姓與相關從業(yè)人員打交道的機會也越來越多。在收到這些從業(yè)人員派發(fā)的名片時,往往可以看到在他們的姓名之后往往跟著一個英文縮寫。這個英文縮寫一般有3-4個大寫英文字母組成,往往代表著他們所取得的專業(yè)資格。有專業(yè)資格,自然比沒有的從業(yè)人員更讓人信賴一些。不過,不是所有的專業(yè)資格都是一樣的,有的含金量高些,有的含金量低些,對這些頭銜有一個大致的了解,有助于幫助我們更好地篩選值得信賴的理財師。
金程RFP小編下面就給大家分享一下RFP、ChFC、CRFA證書哪一個比較好?
RFP:注冊財務策劃師
RFP,即 RegisteredFinancialPlanner,中文為注冊財務策劃師,和CFP一樣,也是全球通行主攻理財這塊的認證。
RFP的歷史要晚于CFP,1983年才剛剛推出,目前全球持有此認證者超過6萬人。
要獲得RFP認證,需要參加5門課程的學習和考試,分別是:財務策劃基礎、投資計劃、保險計劃、稅務及退休計劃和財務策劃實務,總計學時100小時左右,然后參加考試。若考試合格,并具有兩年以上從業(yè)經驗,可以使用RFP頭銜,若工作經驗不足,則僅可以使用ARFPI頭銜(注冊財務策劃師學會附屬會員),待從業(yè)經驗滿之后再轉成RFP。>>>點擊咨詢報名RFP考試需要滿足什么條件
目前RFP證書開始實施一試兩證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后,可申請雙證,其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢,專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書
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金融委證書樣式
RFP內容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產比較高,因為它更注重的理論基礎上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看,RFP更落地,更務實。>>>點擊咨詢RFP課程詳情
七大實用能力精準提升
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ChFC:特許理財顧問師
ChFC,即 CharteredFinancialConsultant,其誕生于1982年,是和RFP差不多時代的產物。
要獲得ChFC,必須通過7門必考科目,同時在4門可選科目中選考2門,通過這合計9門考試之后,才能獲得ChFC頭銜。就中國內地而言,ChFC的普及度和知曉度相較CFP和RFP還是有一定差距。
CRFA:中國注冊金融分析師
CRFA,從名字上看與CFA很像。的確,從很多方面來看,我們可以將其視作中國版用中文考試的CFA認證——當然,就權威性而言,肯定不能與CFA考試同日而語。
CRFA是國務院發(fā)展研究中心金融研究所和中國企業(yè)聯(lián)合會在國際著名金融專業(yè)培訓機構“StallaReview”全力支持下推出的考試,和CFA一樣,CRFA的考試同樣分成三級,不過每一級考試通過都可以拿到對應的頭銜。而不似CFA必須通過三級考試才能拿到CFA頭銜。而且比起CFA必須一級一級遞增考上去的規(guī)定,CRFA就靈活了很多。若你要在沒成為中國注冊金融分析師(一級)的前提下參加二級考試,可以選擇參加難度相當于一級考試的報名考試,甚至通過CFA一級考試的也可以直接參加CRFA的二級考試;至于三級考試也是同樣的道理。
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