理財(cái)師，是遵循國(guó)際金融體系理財(cái)規(guī)范流程六大步驟，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士?，F(xiàn)在被普遍認(rèn)可的理財(cái)師體系有兩個(gè)，一個(gè)是國(guó)際體系，稱為“金融理財(cái)師”;另一個(gè)是國(guó)內(nèi)體系，稱為“理財(cái)規(guī)劃師”。理財(cái)規(guī)劃師是在2003年國(guó)家頒布《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》之后，才成為我國(guó)的一個(gè)正式職業(yè)。

　　有很多人都會(huì)誤解，理財(cái)師是幫助我們管理資產(chǎn)，通過(guò)債券、基金或者股票等等方式來(lái)幫我們賺更多的錢。但真正的理財(cái)師，做的是財(cái)富管理。也就是，通過(guò)和客戶進(jìn)行溝通了解后，根據(jù)客戶的需求，科學(xué)的規(guī)劃客戶的財(cái)務(wù)資源，然后幫助客戶做好適合其家庭狀況的財(cái)務(wù)決定，以最終實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)。

　　比方說(shuō)，不少父母都會(huì)想給孩子存教育金，就是不想因?yàn)樽约哄X沒(méi)備足，而限制了孩子往更高層次發(fā)展的可能性;同時(shí)，自己的退休年限逐步逼近，想過(guò)個(gè)更舒心的晚年，退休金的儲(chǔ)備也要開(kāi)始了。但對(duì)于普通人來(lái)說(shuō)，如果要同時(shí)滿足這兩個(gè)重要目標(biāo)，當(dāng)下的財(cái)務(wù)資源往往的不足的，那要如何更合理的權(quán)衡取舍，進(jìn)行規(guī)劃呢?這就是理財(cái)師能幫助到我們的地方了。

　　如果能找到一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師，幫我們打理財(cái)富，規(guī)劃好人生，那我們就可以安心的去工作和生活了。那一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師是什么樣的呢?

　　俗話說(shuō)“術(shù)業(yè)有專攻”，專業(yè)性是不少行業(yè)的人才都不可或缺的重要因素。對(duì)于給客戶管理財(cái)富的理財(cái)師來(lái)說(shuō)，也必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和技能。這里的專業(yè)性，并非僅僅是看理財(cái)師擁有的相關(guān)職業(yè)資格證書(shū)有多牛逼，還包括理財(cái)師的判斷和分析的思維能力。

　　不過(guò)，光是憑借專業(yè)性這一點(diǎn)還不足稱得上是優(yōu)秀。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師更需要有業(yè)界良心。專業(yè)素養(yǎng)只是理財(cái)師的基礎(chǔ)技能，而業(yè)界良心則是理財(cái)師的道德底線。試想，如果理財(cái)師只顧自己的利益，盡忽悠客戶買一些不需要的金融產(chǎn)品，長(zhǎng)期如此，客戶的利益能得到保障嗎?

　　既然做了理財(cái)師，就得稱的了理財(cái)這倆字，理財(cái)師不是能把產(chǎn)品賣出去就是合格的，我們考證書(shū)是為了提高自己的專業(yè)能力，更好的服務(wù)于客戶，最重要的是可以把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)能夠靈活運(yùn)用。拋開(kāi)證書(shū)不錯(cuò)的含金量，RFP課程涉及到的知識(shí)面很多，很多內(nèi)容是需要用到的，比方說(shuō)：稅務(wù)問(wèn)題，法律問(wèn)題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說(shuō)在客戶向我們咨詢時(shí)，你直接賣產(chǎn)品是無(wú)法直接提供服務(wù)，或者說(shuō)沒(méi)有能力提供的。

　　很多人賣產(chǎn)品的時(shí)候總是會(huì)說(shuō)我們產(chǎn)品有多么多么好，你的產(chǎn)品好跟你客戶有什么關(guān)系?因?yàn)楦緵](méi)有匹配到用戶的需求。比如有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價(jià)值50億，每年企業(yè)分紅3000萬(wàn)，目前房子多少套，股票價(jià)值多少，無(wú)其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國(guó)讀大學(xué)，將來(lái)不排除有移民的想法。那么從股權(quán)架構(gòu)和家庭財(cái)富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設(shè)廠?公司是否選擇上市?需要如何進(jìn)行資產(chǎn)配置符合家庭長(zhǎng)遠(yuǎn)移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?光靠你的產(chǎn)品能解決用戶的問(wèn)題嗎?顯然不能。

　　你看，這種問(wèn)題是不是每個(gè)企業(yè)家多少都會(huì)面臨?每個(gè)領(lǐng)域都是一個(gè)大學(xué)問(wèn)，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進(jìn)自己的技能。但是我的一個(gè)真實(shí)體驗(yàn)是，在RFP課程中我能夠真正學(xué)到這些知識(shí)，并且為我在和用戶交談的時(shí)候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程詳情

　　專業(yè)能力和營(yíng)銷能力是兩個(gè)不同的學(xué)科，所以每一方面的能力都需要學(xué)習(xí)和提升。

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