隨著過去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為中國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。
中國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
隨著社會(huì)的發(fā)展，人們收入水平的提高，對(duì)于提供個(gè)性化的理財(cái)專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財(cái)顧問的服務(wù)人群。私人理財(cái)顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對(duì)自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財(cái)顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計(jì)符合自己的理財(cái)模式。私人理財(cái)顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財(cái)顧問發(fā)展的一大趨勢(shì)。同時(shí)也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。
中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心2015年最新調(diào)研的一組數(shù)據(jù)：我國(guó)家庭平均資產(chǎn)為92萬元。另據(jù)搜索顯示擁有100萬資產(chǎn)的家庭大概占中國(guó)家庭總數(shù)4.3億戶的10-15% ，也就是說4000-6000萬家庭的資產(chǎn)在百萬以上，房地產(chǎn)在家庭財(cái)產(chǎn)占了很大比例，應(yīng)該這是相對(duì)準(zhǔn)確的一組數(shù)據(jù)。
另一組調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在中國(guó)資產(chǎn)超20億人民幣的人約有2000名，這部分人群叫超高凈值人群(富豪)。而一般意義上的高凈值人群(富人)里，資產(chǎn)上億的約有9萬人、超過千萬的有134萬人、百萬的有1300萬人，中國(guó)的總?cè)丝谑?3億，按比例算，有百萬資產(chǎn)就是中國(guó)社會(huì)的1%最富有的人群。而年收入10萬左右的人群占人口總數(shù)的15%左右，也就是2億人。無論財(cái)富多少，所有人都有理財(cái)和投資的需求。
>>>點(diǎn)擊咨詢RFP理財(cái) 規(guī)劃師報(bào)名條件
招商銀行和全球領(lǐng)先的管理咨詢公司貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2015中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示超過50%的受訪者預(yù)計(jì)未來一到兩年會(huì)考慮增加金融投資;另有約43%的受訪者表示會(huì)保持現(xiàn)有金融投資規(guī)模。從資產(chǎn)配置來看，許多投資者調(diào)高了投資收益預(yù)期。包括債券、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的固定收益類投資的占比有所下降。股票及股票類投資產(chǎn)品成為投資熱點(diǎn)，各類金融產(chǎn)品包括PE、VC、定增等投資比例大幅提高。
所以我們告訴你答案：
一、全世界最大的行業(yè)
全世界最大的行業(yè)是財(cái)富管理
一切行業(yè)都要用財(cái)富來衡量
一切行業(yè)的落腳點(diǎn)都在財(cái)富
所以，財(cái)富管理等于所有行業(yè)之總和
再大的行業(yè)也有天花板，除了財(cái)富管理
財(cái)富管理和金融行業(yè)的有本質(zhì)區(qū)別
二、財(cái)富管理行業(yè)素描
100萬億的市場(chǎng)，14億人的需求。老百姓要投資要理財(cái)想賺錢，希望自己的財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，這種需求百年不變，因此財(cái)富管理可以當(dāng)成終生事業(yè)甚至是世世代代基業(yè)長(zhǎng)青的事業(yè)。同樣是管錢，100%的企業(yè)都有專業(yè)財(cái)務(wù)人員，但99%以上的家庭卻沒有很多人問我“請(qǐng)問你是理什么財(cái)?”我想請(qǐng)問“你需要理什么財(cái)”?
三、財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀
1、銀行證券保險(xiǎn)基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對(duì)投資理財(cái)盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財(cái)
2、老百姓要理財(cái)?shù)囊庾R(shí)已經(jīng)覺醒，要理財(cái)已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財(cái)技能并沒有跟上
3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導(dǎo)致無從選擇，急需專業(yè)人員指導(dǎo)。
4、商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當(dāng)前一些金融理財(cái)騙局的出現(xiàn)。
因此，理財(cái)規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)最為有前景和含金量的白領(lǐng)職業(yè)，我們假設(shè)有十分之一的人口需要專職理財(cái)師的服務(wù)，每個(gè)理財(cái)師可以服務(wù)50--100名客戶，那么專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。
>>>點(diǎn)擊咨詢?nèi)绾螆?bào)考理財(cái) 規(guī)劃師
相對(duì)國(guó)內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP 考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
以上就是【理財(cái)規(guī)劃師未來的前景好不好?】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)L問【RFP考試資訊】欄目！帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書等信息！
相關(guān)閱讀：
RFP理財(cái) 規(guī)劃師考試報(bào)名入口官網(wǎng)
金融理財(cái)行業(yè)六大含金量高的證書，你考了幾個(gè)？
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
