金融行業(yè)的涉及面極廣，首先，前臺(tái)崗就包括了客服，客戶經(jīng)理，投資顧問(wèn)，大客戶經(jīng)理，分析師，電子商務(wù)，營(yíng)業(yè)部，IB部門，營(yíng)銷管理部門等;除外，后臺(tái)崗位，主要為IT，財(cái)務(wù)，風(fēng)控，交易，結(jié)算，法務(wù)，企宣，行政，合規(guī)稽查，金融工程，投行，固定收益，財(cái)富中心，產(chǎn)品發(fā)行等部門。不知你所認(rèn)為的金融行業(yè)是其中具體的哪一塊呢?只要你找準(zhǔn)了合適的金融證書作為敲門磚，入行也可以很簡(jiǎn)單。
目前金融機(jī)構(gòu)對(duì)復(fù)合型人才的需求越來(lái)越高，更加看重的是個(gè)人的綜合能力，除了財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)知識(shí)外，計(jì)算機(jī)能力、英語(yǔ)能力、溝通能力、文字表達(dá)能力、法律知識(shí)等都有涵蓋。金融理財(cái)類證書在找工作應(yīng)聘時(shí)所占重量很大，因此想要在金融理財(cái)方面有所建樹的你快來(lái)看看哪個(gè)是你需要的吧。
TOP1：注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)證書——神一樣的存在
注冊(cè)會(huì)計(jì)師(Certified Public Accountant，簡(jiǎn)稱CPA)全國(guó)統(tǒng)一考試是中華人民共和國(guó)執(zhí)業(yè)資格考試，經(jīng)考試合格后頒發(fā)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師證》，可以從事審計(jì)、統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)等專業(yè)工作。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書是一個(gè)能力的體現(xiàn)，以其難度大通過(guò)率低一直像神一樣的存在于學(xué)子之中。如果你能全科通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試，不管到哪個(gè)工作崗位，你的能力都會(huì)得到肯定，CPA證書就是一個(gè)標(biāo)桿，是財(cái)務(wù)領(lǐng)域的證書。取得這個(gè)證書就可以充分證明你在財(cái)務(wù)領(lǐng)取的權(quán)威，求職找工作不用說(shuō)了，今后不管在哪個(gè)行業(yè)發(fā)展，任何公司都有重視這樣的復(fù)合型人才。
具有高等?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)學(xué)歷、或者具有會(huì)計(jì)或者相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上技術(shù)職稱的人都可以報(bào)考CPA考試，考試科目包括會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理。綜合階段考試定在每年9月28日，專業(yè)階段考試是每年10月中下旬?？忌傻卿浿袊?guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)官網(wǎng)(www.cicpa.org.cn)進(jìn)行報(bào)名。
TOP2：中國(guó)精算師資格證書——金領(lǐng)中的貴族
中國(guó)精算師資格考試分為準(zhǔn)精算師和精算師。其中，準(zhǔn)精算師資格考試的內(nèi)容以精算實(shí)務(wù)為主，考察精算人員必須掌握的精算理論和技能，并涉及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、社會(huì)保障制度、保險(xiǎn)法規(guī)等。有業(yè)內(nèi)人士表示，盡管中國(guó)精算師考試在報(bào)考條件上不限定報(bào)考者的專業(yè)，但考試中數(shù)學(xué)科目難度相當(dāng)高，過(guò)關(guān)率較低，因此，目前精算師隊(duì)伍缺口仍相當(dāng)大。隨著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)和咨詢業(yè)的迅速發(fā)展，精算師的市場(chǎng)需求也十分迫切。有預(yù)測(cè)稱，未來(lái)十年我國(guó)急需5000多名精算師。正所謂“證以稀為貴”，中國(guó)精算師資格證書也被喻為“金領(lǐng)中的貴族”。
中國(guó)精算師資格考試在每年春秋兩季進(jìn)行，具有本科以上學(xué)歷即可報(bào)考，專業(yè)不限，近的一次考試報(bào)名時(shí)間登錄官網(wǎng)查看?？荚噷⒃诒本?、天津、上海、武漢等地進(jìn)行，考生可登陸中國(guó)精算師協(xié)會(huì)官網(wǎng)(www.e-caa.org.cn)進(jìn)行報(bào)考。
TOP3：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證——高薪職業(yè)的起點(diǎn)
據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2015年底，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共有法人機(jī)構(gòu)4262家，上市城市商業(yè)銀行中，從業(yè)人員人均年薪四年連漲，2015年達(dá)到了36.67萬(wàn)。巨大的市場(chǎng)需求與搶眼的薪資待遇使得銀行一直以來(lái)都是炙手可熱的職業(yè)選擇。
實(shí)際上，進(jìn)入銀行業(yè)的首要條件，便是要持有銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證。相關(guān)數(shù)據(jù)表明，歷年成功拿到銀行offer的學(xué)員中，持有銀行、會(huì)計(jì)、期貨、基金等金融行業(yè)相關(guān)資格證書占71%。同時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員想要晉升，必須要滿足“持有中級(jí)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證”這個(gè)基本的硬性條件。
TOP4：基金從業(yè)資格證書——考不過(guò)也許能進(jìn)娛樂(lè)圈
還記得4月份那場(chǎng)“史上熱鬧”基金從業(yè)人員資格考試嗎?新規(guī)一出，驚起一眾明星投資人，大佬們紛紛被趕進(jìn)考場(chǎng)。按基金業(yè)協(xié)會(huì)要求，私募全體高管(含風(fēng)控負(fù)責(zé)人)以及募集人員均應(yīng)取得基金從業(yè)資格。對(duì)于應(yīng)屆生來(lái)說(shuō)，基金從業(yè)資格證書也是入行敲門磚哦。
今年春招中，基金行業(yè)的平均薪酬高達(dá)10857元，成為僅次于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的第二大高薪行業(yè)，網(wǎng)友紛紛表示，想投身基金行業(yè)。然而，與網(wǎng)友的“熱情高”相反，基金行業(yè)仍然面對(duì)著“人才少”的尷尬。據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，有些基金公司只有幾名基金經(jīng)理，一名基金經(jīng)理管理多只基金的現(xiàn)象大量存在。
TOP5：期貨從業(yè)資格證書——屬于高智商人群的燒腦職業(yè)
說(shuō)起銀行和基金大家都不陌生，可說(shuō)起期貨，大家就會(huì)問(wèn)：期貨是什么?期貨就是還未到期的貨物，它可以是大豆、小麥、棉花等接地氣的農(nóng)產(chǎn)品，也可以是汽油、股指、外匯等高端大氣的金融產(chǎn)品。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，期貨行業(yè)也在加速成長(zhǎng)。
上海某期貨的“百萬(wàn)年薪，虛位以待”招聘廣告還記憶猶新。人們驚訝于期貨行業(yè)的高薪，也開始注意身邊從事期貨行業(yè)的人。實(shí)際上，期貨從業(yè)資格證是期貨公司、中間商、各類期貨企業(yè)與上市公司從業(yè)人員必備證書。持有此證，可到期貨公司、企業(yè)、投資公司、國(guó)內(nèi)外自然人投資者的期貨公司任投資顧問(wèn)、經(jīng)紀(jì)人等工作崗位，可謂是一證在手，工作說(shuō)找就找。期貨從業(yè)資格證也因此被譽(yù)為“含金量與性價(jià)比雙高”的證書。
TOP6：理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)-黃金行業(yè)
理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。chfp理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格分為三級(jí)，一級(jí)為理財(cái)規(guī)劃師，二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。證書全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢。全國(guó)范圍內(nèi)有效、承認(rèn);且是由一級(jí)協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)考試評(píng)審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)的。理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。目前，理財(cái)規(guī)劃師chfp在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。
那么理財(cái)規(guī)劃師取消之后還有哪些理財(cái)類證書可以考呢?，下面這張證書它算是理財(cái)行業(yè)的通行證。
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
PFT證書
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書?
歷史久：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書
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