RFP資訊：每種投資理財方式都各有各的特點，但是無論通過何種方式來增值財富，投資者在平時的生活中都應(yīng)該注意以下十忌。

　　一忌：一味存錢

　　對于“存錢族”來說，存錢就是他們唯一的投資理財方式。盡管一般而言銀行的儲蓄相對其他的投資理財方式來說是最安全的，不過同樣利率也是極低的，畢竟在央行雙降之后一年期的定存利率也才2%。因此，要想加快財富增值，理財師建議較好使用8%-15.6%左右的資金嘗試其他收益率較高的投資理財方式。

　　二忌：盲目追求高收益

　　一 談到賺錢，相信大多數(shù)人都希望能夠盡快致富，盡管金錢不是萬能的，不過沒有金錢卻是萬萬不能的，而正是由于人們對于金錢的強烈欲望，極容易導(dǎo)致投資者盲目 追求“天價收益”掉入不法分子的陷阱。要知道，高收益的投資理財必然伴隨高風(fēng)險，任何一項投資都不可能存在“絕對保障”的前提，在進行投資理財之前投資者 應(yīng)該選擇適合自己的方式。

　　三忌：用應(yīng)急準(zhǔn)備金投資

　　應(yīng)急準(zhǔn)備金是用于應(yīng)對危機狀況的資金缺口，也是保障個人或家庭生活正常運轉(zhuǎn)的前提。而有些人卻不注重這一層保障竟然將應(yīng)急準(zhǔn)備金都拿來搞投資，簡直是在“金錢賭博”之中迷失了心智，而一旦遭遇嚴(yán)重虧損那么投資者的生活平衡將會被打破。

　　四忌：集中投資

　　“不把雞蛋放在一個籃子里”這句話可以說是耳熟能詳，不過又有多少人能夠真正做到?有些人為保穩(wěn)妥于是就把錢全部用于低收益的投資理財，有些人為“一夜暴富” 于是就把所有資金押注于股票、期貨之上，然而這些都是不明智的投資理財方式。正所謂合理配置資產(chǎn)，就是要權(quán)衡利弊理性投資。

　　五忌：貿(mào)然入市

　　對于大多數(shù)人而言，炒股是更為親切的一種投資理財方式，畢竟隨著今年的全民炒股熱潮，許許多多的人都加入了炒股行列。但是這其中也不乏許多貿(mào)然入市的人，由于沒有深入學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識、沒有在經(jīng)驗人士的陪同下入市，不能準(zhǔn)確把握股市走勢從而導(dǎo)致巨額虧損。>>>點擊咨詢投資理財如何正確把握股市走向

　　六忌：投資陌生的領(lǐng)域

　　當(dāng)面對眼花繚亂的投資項目時，應(yīng)該謹(jǐn)慎選擇自己所熟悉的投資項目。若是一定想要嘗試新的投資項目，建議投資者可以先通過自己的專業(yè)學(xué)習(xí)掌握一定基礎(chǔ)內(nèi)容，然后可以到國內(nèi)比較知名的第三方財富管理機構(gòu)咨詢理財專家的意見，畢竟專家可以集思廣益，運用科學(xué)的數(shù)據(jù)分析為每位投資者提供最合適的投資理財方案。

　　七忌：跟風(fēng)投資

　　這也是投資理財中最忌諱的事情。在沒有確切證據(jù)的情況下不要輕易相信他人所傳的小道消息，不僅因為“三人成虎”，信息在人群傳播的過程中容易喪失其原本的真 實性，更是因為這樣做反而更容易中了幕后操控手的惡意圈套使自己錢財散盡。同時，投資者要經(jīng)得住誘惑，由于看見別人炒期貨賺得盆滿缽滿自己也“心癢癢”跟 風(fēng)投資，最后卻是“一輸千里”的結(jié)局，理財師認(rèn)為像期貨這樣的高風(fēng)險投資是需要專業(yè)技術(shù)分析的，普通投資者較好少碰為妙。

　　八忌：投資走捷徑

　　為了以最小的成本獲得最大的收獲，不乏有抱著走捷徑心理進行投資理財?shù)娜?，一般而言此類人好勝心較強并且極度渴望發(fā)家致富。所以一旦有不法分子以“內(nèi)幕消息”為借口鼓動投資者進行相關(guān)建議的投資時就容易正中其圈套——剛開始給一點“小恩小惠”，之后再騙投資者進行數(shù)額巨大的投資項目，最終攜款潛逃。“天上不會掉餡餅”，投資者應(yīng)該理智面對一切投資理財誘惑，因為這也是創(chuàng)造財富人生的一種考驗。

　　九忌：理財無計劃

　　生命時光短暫，如何在有限的時間盡快創(chuàng)造財富對于很多人來說尤為重要。而這也是需要每個人合理規(guī)劃的。先要樹立正確的理財目標(biāo)，再弄清楚自己的理財風(fēng)格，最后根據(jù)自己的需求選擇合適的投資理財方式。要盡早計劃理財，也能夠盡早創(chuàng)造財富生活。

　　十忌：三天打魚，兩天曬網(wǎng)

　　投資理財是一項漫長的工程，誰能堅持到最后誰就是贏家。對于那些三心二意、不斷嘗試新型投資理財方式的人來說，最終是很難積攢到財富的。眾所周知，一個項目 的投資期限越長所對應(yīng)的收益率也是越高的，所以投資者還不妨“坐下來”耐心一點，好好挑選出一項有潛力的項目進行長期投資，相信最后的收益肯定是非?？捎^的。

　　投資理財中需要注意的地方這么多，所以就需要大家在進行投資理財?shù)臅r候掌握一些理財?shù)闹R，金程RFP小編今天就來給大家介紹一下RFP證書，讓你在投資理財時更夠更準(zhǔn)確的選擇適合自己的投資理財產(chǎn)品。

　　注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。>>>點擊咨詢RFP證書含金量

　　目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP課程詳情

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　七大實用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。>>>點擊咨詢RFP考試難度

　　RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

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