近期，國務院發(fā)布"50號文件"，公布今年第二批取消的職業(yè)資格許可和認證，其中包括金融理財師、國際金融理財師等含金量較高的職業(yè)證書。小編有朋友在銀行工作多年，曾用自己學過的理財師知識喚醒許多客戶對銀行產(chǎn)品的正確解讀。這里我想說，正是用國際理財師品牌證書才塑造個人的良好職業(yè)形象。當下，會有很多同行關(guān)心證書是否被取消的問題，我個人認為如果理財師有證書又同樣有工作能力，想必會改變大家對證書的質(zhì)疑，但前提是選擇從業(yè)的人員一定要參加學習和考試。
作為RFP持證人，一定要清楚擁有證書就是走進理財職場的入場券，從業(yè)之后也并不等于理財知識就此不增添新知識，后續(xù)的教育學習同樣很重要。作為銀行理財工作人員，除了擁有相關(guān)職業(yè)證書和實戰(zhàn)能力之外，還要做到學以致用。領(lǐng)導都喜歡有一定業(yè)務理論知識和較高實際工作技能的工作人員，只讀書沒有實際經(jīng)驗的工作人員在銀行并不受歡迎。
對于剛畢業(yè)的大學生，和未來準備從事理財崗位的職員，個人建議可以先拿下考試證書，待有相關(guān)工作經(jīng)歷之后再認證。
拿到證書等同拿到職場實戰(zhàn)的工作能力，再通過多年的實際工作經(jīng)驗，來加固理財師的從業(yè)水平，后續(xù)的繼續(xù)教育要圍繞從業(yè)者日常工作內(nèi)容所需，進行相關(guān)更新理財知識的補充學習。如果教育培訓學習能為實戰(zhàn)工作內(nèi)容做服務，并能體現(xiàn)理財知識所發(fā)揮的不可替代作用，自然各家金融機構(gòu)就會主動提出證書是崗位必須具備的“敲門磚”，這樣才會形成行業(yè)持證人引以為榮的金牌證書。
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所以，銀行理財行業(yè)內(nèi)還是對此證書高度承認的，最重要的是要清楚，不是擁有CFP證書就能相安無事，后續(xù)的教育學習和跟進同樣重要，而理財師職業(yè)生涯也是終身的。
隨著國內(nèi)外經(jīng)濟、政治等因素影響，理財知識是要不斷更新的，好比現(xiàn)在很多人會談及互聯(lián)網(wǎng)金融，而在幾年前人們卻不知曉這個詞的存在，所以理財師的知識更新是很有必要的。
證書對我銀行職業(yè)生涯的影響可以說是一種能力的提升，而深入學習相關(guān)的理財知識對銀行理財工作更會有直接幫助，并對理財產(chǎn)品解讀、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風險等級更加清楚，并能給客戶推薦適合的理財產(chǎn)品，正確引導客戶清楚認識到自身理財風險的屬性等級，從而讓客戶購買適合自己的銀行理財產(chǎn)品。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
而且RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
所以有一個這么好的證書可以在職場升職加薪上更順利，我們還有什么理由不去考這個證書呢?>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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