保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員要考各種理財(cái)師證書(shū)嗎?

　　在中國(guó)，各種各樣的證書(shū)簡(jiǎn)直是奇葩的存在，曾經(jīng)所謂政府頒發(fā)的證書(shū)有上千種，稍微正式一點(diǎn)的崗位，要上崗都要先考個(gè)證書(shū)，有了一些證書(shū)，還可以享受一些社會(huì)福利，比如沒(méi)有城市戶(hù)口的人，孩子要在城市讀公立學(xué)校，有一種頒發(fā)叫積分入學(xué)，證書(shū)是相當(dāng)大的一個(gè)積分項(xiàng)，最近各大城市搶人大戰(zhàn)，很多證書(shū)可以直接入戶(hù)，和大學(xué)畢業(yè)證同等待遇，不少城市為了鼓勵(lì)大家去學(xué)習(xí)考證，分分出臺(tái)了培訓(xùn)補(bǔ)貼政策，自己花錢(qián)考證，考完證之后政府報(bào)銷(xiāo)。

　　在這個(gè)過(guò)程中，大家形成了一個(gè)思維慣性，要考一個(gè)證書(shū)的時(shí)候，第一個(gè)問(wèn)題就是：這個(gè)證書(shū)國(guó)家承認(rèn)嗎?

　　小編開(kāi)過(guò)五年的“國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師”培訓(xùn)學(xué)校，這個(gè)由人社部主考發(fā)證的證書(shū)，即使是最低級(jí)別都可以在珠海入戶(hù)，孩子積分入學(xué)頂40分，相當(dāng)一部分來(lái)考證的人目標(biāo)明確就是為了孩子積分入學(xué)或者自己入戶(hù)的。這種證書(shū)叫國(guó)家承認(rèn)，可惜“國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師”已經(jīng)退出了歷史舞臺(tái)。

　　李總理要“萬(wàn)眾創(chuàng)新、大眾創(chuàng)業(yè)”，大刀闊斧的取消了好幾百項(xiàng)證書(shū)、認(rèn)證，釋放經(jīng)濟(jì)活力，其中和保險(xiǎn)從業(yè)人員相關(guān)的有兩個(gè)：一個(gè)是保險(xiǎn)代理人資格證，一個(gè)是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師。

　　那么除了國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師之外，還有哪些高含金量的證書(shū)可以考呢?下面小編就來(lái)為大家介紹一下同樣在理財(cái)界有著很高地位的RFP證書(shū)。

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱(chēng)RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。

　　RFP中英文證書(shū)

　　量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無(wú)憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師或諮詢(xún)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢(xún)。

在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。中國(guó)的理財(cái)業(yè)務(wù)蘊(yùn)含著巨大的潛質(zhì)，RFP將會(huì)為中國(guó)市場(chǎng)注入一種全新的、先進(jìn)的理財(cái)理念。

RFPI會(huì)員的權(quán)益有哪些呢?

通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)，成為RFPI正式會(huì)員，登錄美國(guó)協(xié)會(huì)的網(wǎng)上專(zhuān)區(qū)。

擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專(zhuān)業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP會(huì)員繼續(xù)教育、專(zhuān)業(yè)交流及考察活動(dòng)。

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

　　專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者2020年RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

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