金融理財(cái)類證書有些可謂含金量極高,不論是在報(bào)名條件限制還是工作經(jīng)驗(yàn)要求,抑或考試科目的難度及時(shí)間限制,都決定了能獲得這些證書的鳳毛麟角。金融理財(cái)類證書在找工作應(yīng)聘時(shí)所占重量很大。今天小編給大家盤點(diǎn)一下RFP、CFRM、AFP、CFP這四個(gè)含金量高的證書,看看哪一個(gè)更適合你考。
RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner,簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證,一是RFP證書,一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過(guò)RFP考試后,可申請(qǐng)雙證,其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書
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量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。
七大大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

目前在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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CFRM注冊(cè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
CFRM(香港注冊(cè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)認(rèn)證是由香港金融風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)組織命題、考試并頒發(fā)證書。CFRM的知識(shí)體系在FRM的基礎(chǔ)上作了調(diào)整,增加了更適合于中國(guó)本土實(shí)際的內(nèi)部控制和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等內(nèi)容。
CFRM采用全中文培訓(xùn)和考試,將國(guó)外*8進(jìn)的金融風(fēng)險(xiǎn)理念與中國(guó)本土金融實(shí)踐結(jié)合,特別適合于中國(guó)本土金融人士。
所以,CFRM認(rèn)證既吸收了國(guó)際上*8進(jìn)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念,又符合中國(guó)實(shí)際,是有中國(guó)特色的金融風(fēng)險(xiǎn)管理資格認(rèn)證,它為中國(guó)有豐富經(jīng)驗(yàn)的金融從業(yè)者打開了通往專業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的大門。
作為配合上海市建設(shè)為國(guó)際金融中心的戰(zhàn)略目標(biāo),建立金融人才戰(zhàn)略高地的目標(biāo),CFRM證書成為獲得上海市緊缺人才辦公室認(rèn)可的頒證項(xiàng)目。CFRM世界平均通過(guò)率在60%左右。
適合人群:金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員,金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、MIS、CIO等。
AFP金融理財(cái)師
金融理財(cái)師是一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè),主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等,來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。金融理財(cái)師主要會(huì)在金融機(jī)構(gòu)從業(yè),這就包括銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)(保險(xiǎn)公司等),主要的服務(wù)對(duì)象是個(gè)人客戶。
CFP國(guó)際金融理財(cái)師
國(guó)際金融理財(cái)師是從事金融理財(cái)達(dá)到國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)資格認(rèn)證的專業(yè)水平證書。該資格認(rèn)證是美國(guó)“國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)”進(jìn)行的全球化理財(cái)師認(rèn)證。該認(rèn)證為金融理財(cái)水平考試,必須在規(guī)定的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)參加培訓(xùn),合格后方能取得考試認(rèn)證報(bào)名資格,才能報(bào)考。各金融機(jī)構(gòu)均認(rèn)可該證書。作為一名“金融理財(cái)師”,必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。CFP就業(yè)分布大致為銀行20%,稅務(wù)對(duì)策5%,保險(xiǎn)5%,證券9%,金融策劃(理財(cái))56%,其它7%。
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