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RFP證書 PK CWM證書，理財類證書究竟哪個更值得考?

發(fā)表時間： 2019-05-27 11:17:10 編輯：金程

隨著現(xiàn)在理財市場的繁榮，對于理財師的需求也就日益強烈，社會上有很多理財證書便應(yīng)運而生。今天小編來給大家比較一下RFP證書和CWM證書，看看這兩個證書有哪些區(qū)別，哪一個證書更值得你考。

　　隨著現(xiàn)在理財市場的繁榮，對于理財師的需求也就日益強烈，社會上有很多理財證書便應(yīng)運而生。今天小編來給大家比較一下RFP證書和CWM證書，看看這兩個證書有哪些區(qū)別，哪一個證書更值得你考。

　　CWM證書

　　特許財富管理師(CWM)有別于先期進(jìn)入中國的理財規(guī)劃師(CFP)，它們之間采取的是不同的定位，在市場的推行上不會發(fā)生什么矛盾或者沖突。

　　特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點和科學(xué)的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據(jù)客戶的財產(chǎn)規(guī)模、收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力制定一套理財方案，根據(jù)金融市場的變化適時作出調(diào)整。

　　考試內(nèi)容：

　　CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照(這個不錯)，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。

　　報考條件：

　　大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者。

　　報考費用：

　　講義費、學(xué)費、考試費、證書費，算下來一共是13000元人民幣～

RFP

　　RFP證書

　　注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>想要了解RFP證書含金量可以點這里進(jìn)行咨詢

RFP

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

　　考試內(nèi)容：

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　七大實用能力精準(zhǔn)提升

　　報考條件：

　?、俅髮＜耙陨蠈W(xué)歷

　?、趶氖裸y行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

　?、蹖碡斝袠I(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士

　　凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試

　　報考費用：

　　(一) 2019年首次參加考試的RFP候選人，參加美國注冊財務(wù)策劃師考試的費用為：每人1000元/次。

　　(二) 2019年首次參加補考的RFP候選人，適用于一次免費補考的協(xié)會規(guī)定，參加美國注冊財務(wù)策劃師考試的費用為0元。

　　RFP課程優(yōu)勢：

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>關(guān)于RFP考試如果有其他問題可以點擊這里進(jìn)行解答

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