目前絕大多數想要考理財規(guī)劃師的人，都是從事金融行業(yè)人員，或者是企業(yè)高管、有理財需求的個人，都是為了提升自己在職場上的競爭力，現(xiàn)在許多金融崗位，例如金融分析師、理財顧問等，都要求需要具備理財規(guī)劃師、金融分析師等證書才可以上崗，畢竟證書對于提高職稱還是很有幫助的。

　　這是一條來自知乎用戶的問題，在網上也有許多網友對理財規(guī)劃師職業(yè)存在疑問，分不清楚統(tǒng)考的理財規(guī)劃師，跟機構的“理財規(guī)劃師”、“理財顧問”有什么區(qū)別，今天小編就給大家分享一下，理財規(guī)劃師的一些職業(yè)現(xiàn)狀，還有前景，大家可以分享給身邊的小伙伴。

　　理財規(guī)劃師是嚴格按照國家統(tǒng)考，獲得的專業(yè)證書，保險公司的“理財規(guī)劃師”崗位可能只是企業(yè)的一個崗位職稱。

　　區(qū)別

　　統(tǒng)考的理財規(guī)劃師跟一些投資機構的理財顧問不太一樣，理財顧問可能只是涉及到投資這個領域，但理財規(guī)劃師則涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃這八大領域，投資規(guī)劃只是其中之一。

　　也就是說，金融機構的“理財規(guī)劃師”、“理財顧問”只是其中的一方面，有理財規(guī)劃師證書可以勝任這些崗位，但這些崗位并不能代表理財規(guī)劃師。

　　現(xiàn)狀

　　當人們有錢了才需要理財!隨著近年來國民經濟的快速增長，也越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財建議，單單在2017年，全國總投資市場份額就已經超過了188萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險機構的大量需求，理財規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。

　　據小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。

　　那么在理財規(guī)劃師證書取消之后，還有哪些證書是理財師們可以考的呢?

　　注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

　　五大課程體系系統(tǒng)學習

　　基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

　　七大實用能力精準提升

　　RFP課程設置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

　　RFP適用人群

　　理財高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。

　　目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>關于RFP考試報名費用可以點擊這里了解

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