目前絕大多數(shù)想要考理財(cái)規(guī)劃師的人，都是從事金融行業(yè)人員，或者是企業(yè)高管、有理財(cái)需求的個人，都是為了提升自己在職場上的競爭力，現(xiàn)在許多金融崗位，例如金融分析師、理財(cái)顧問等，都要求需要具備理財(cái)規(guī)劃師、金融分析師等證書才可以上崗，畢竟證書對于提高職稱還是很有幫助的。

　　這是一條來自知乎用戶的問題，在網(wǎng)上也有許多網(wǎng)友對理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)存在疑問，分不清楚統(tǒng)考的理財(cái)規(guī)劃師，跟機(jī)構(gòu)的“理財(cái)規(guī)劃師”、“理財(cái)顧問”有什么區(qū)別，今天小編就給大家分享一下，理財(cái)規(guī)劃師的一些職業(yè)現(xiàn)狀，還有前景，大家可以分享給身邊的小伙伴。

　　理財(cái)規(guī)劃師是嚴(yán)格按照國家統(tǒng)考，獲得的專業(yè)證書，保險公司的“理財(cái)規(guī)劃師”崗位可能只是企業(yè)的一個崗位職稱。

　　區(qū)別

　　統(tǒng)考的理財(cái)規(guī)劃師跟一些投資機(jī)構(gòu)的理財(cái)顧問不太一樣，理財(cái)顧問可能只是涉及到投資這個領(lǐng)域，但理財(cái)規(guī)劃師則涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃這八大領(lǐng)域，投資規(guī)劃只是其中之一。

　　也就是說，金融機(jī)構(gòu)的“理財(cái)規(guī)劃師”、“理財(cái)顧問”只是其中的一方面，有理財(cái)規(guī)劃師證書可以勝任這些崗位，但這些崗位并不能代表理財(cái)規(guī)劃師。

　　現(xiàn)狀

　　當(dāng)人們有錢了才需要理財(cái)!隨著近年來國民經(jīng)濟(jì)的快速增長，也越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議，單單在2017年，全國總投資市場份額就已經(jīng)超過了188萬億，而專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬人，每年都有來自銀行、投資、保險機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬左右。

　　據(jù)小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。

　　那么在理財(cái)規(guī)劃師證書取消之后，還有哪些證書是理財(cái)師們可以考的呢?

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>關(guān)于RFP考試報名費(fèi)用可以點(diǎn)擊這里了解

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁