RFP分享：投資理財，重在了解，難在簡單，貴在堅持。每個人，都對投資理財有不同的看法，會因為自身情況不同、喜好不同和承受能力不同，進行不同的投資理財策略。那么，上班族有哪些投資理財技巧呢?
1、別把購物卡不當錢
很多單位，公司，都在會在節(jié)假日發(fā)給員工一些購物卡，在進行消費的時候，許多人覺得購物卡的金額就是個數(shù)字，花起來往往大手大腳，一下就花光了，消費完之后，才發(fā)現(xiàn)往往是沖動消費，而且買的商品可能是原價商品，如果留意一下，說不定會發(fā)現(xiàn)其他商家在做一些活動，這些商品很可能在降價促銷。所以，使用購物卡，除非已經(jīng)要接近有限期了，還是從長計議，細水長流的好，不要一次就敗光了。
2、提前作好預算
每個節(jié)假日，把自己大的開銷列出來，根據(jù)自身實際情況，合理安排，避免不必要的開支，理性消費。
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3、手續(xù)費能省就省
很多在外地工作的朋友，可能都要匯款回家孝敬父母。用第三方平臺轉賬過去提現(xiàn)有手續(xù)費，老年人用起來也比較費力。這時候，建行手機銀行，了解一下，異地轉賬、跨行轉賬沒有手續(xù)費，直接轉到父母的銀行卡中，省一下一筆開支，又十分方便。
4、省交通費
除了常規(guī)的公交、地鐵上班，出門在外，可以考慮利用搭便車攤費用的方式，減少不少交通費的開支。
5、利用好優(yōu)惠
現(xiàn)在格式各樣、五花八門的活動，參加活動也要擦亮眼睛，有些商家優(yōu)惠力度特別大，就拿我們建行來說，新開手機銀行可以直接享龍支付優(yōu)惠活動、購買理財還有多重驚喜，利用好這些活動，既能滿足你的小確幸，又能實實在在享受客戶回饋。
6、閑置資金利用起來
如果手里有閑錢，可以根據(jù)時間長短，選擇合適的投資理財項目。如果時間長度不固定，可以選擇理財產(chǎn)品，資金靠檔計息，利率上浮40%，較高可達年化利率3.85%，賺取穩(wěn)穩(wěn)的收益。
對于工薪一族來說只是依靠工資是不能夠實現(xiàn)財務自由的，在通過日常的花銷節(jié)省之外，還應該去關注理財產(chǎn)品，但是對于一些沒有理財經(jīng)驗的朋友來說選擇理財產(chǎn)品可能真的不知道要從哪里入手。所以這個時候你就需要來學習一下RFP課程了。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
五大課程體系系統(tǒng)學習
基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。
七大實用能力精準提升
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RFP課程設置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
RFP適用人群
理財高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>關于RFP考試報名條件或者報名費用問題可以點擊這里進行了解
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