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RFP小知識：新手入門必備理財小技巧

發(fā)表時間： 2019-06-28 10:36:43 編輯：金程

RFP小知識：其實(shí)很多人都對投資理財有所誤解。理財?shù)母灸康牟粏螁问菫榱速嶅X這么簡單。而是需要有比較有明確的目標(biāo)、有計劃、有打算的，所以，學(xué)習(xí)一些生活理財小知識將使你的生活過得更加明確與直接。下面就跟著RFP小編來學(xué)習(xí)下一些新手入門必備的理財小技巧，希望對你往后的人生能有所幫助。

RFP小知識：其實(shí)很多人都對投資理財有所誤解。理財?shù)母灸康牟粏螁问菫榱速嶅X這么簡單。而是需要有比較有明確的目標(biāo)、有計劃、有打算的，所以，學(xué)習(xí)一些生活理財小知識將使你的生活過得更加明確與直接。下面就跟著RFP小編來學(xué)習(xí)下一些新手入門必備的理財小技巧，希望對你往后的人生能有所幫助。

(一)股票不是理財

很多人說道理財，第一反應(yīng)就是股票。小編在此表示，但凡參與市場買賣的不論股票還是期貨，都屬于投機(jī)，是賭博，并不是理財。而且大部分人對股票交易并不了解，看見別人賺錢跟風(fēng)而入，這樣不虧才怪。

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(二)做理財要求穩(wěn)

目前互聯(lián)網(wǎng)金融是飛速發(fā)展，P2P理財?shù)某山灰?guī)模在去年已經(jīng)突破2萬億，前1萬億用了7年，后1萬億不到7個月，對比之下可以發(fā)現(xiàn)其規(guī)模在國內(nèi)發(fā)展有多迅猛。所以大環(huán)境下的互聯(lián)網(wǎng)理財再加上成熟的管控體系，必然是長期理財?shù)妮^佳選擇。>>>點(diǎn)擊了解學(xué)習(xí)RFP課程對理財產(chǎn)品選擇有哪些幫助

(三)別指望保險賺錢

想必有不少人身邊出現(xiàn)過這樣的一個情況，保險業(yè)務(wù)員不斷給你鼓吹分紅險、萬能險，突出到期多少錢，往期多少利率!在此小編想說的是，保險就是保險，其特性就是保障而不是理財，如果你想靠保險賺錢，還不如去投資理財產(chǎn)品，任何一個都比保險強(qiáng)。所以保險一定要配置，但是不要期望過高。

(四)賺自己能賺的錢

2015年初股市行情上天，可以說是萬紫千紅一點(diǎn)綠，一度全民沖進(jìn)股市，甚至有人賣樓炒股，或者干脆辭職炒股。小編認(rèn)為這些人屬于賭博紅了眼，贏則歡，那么輸了呢?所以后期股市大跌時跳樓黨天天見報。

最后，小編要提醒大家的是:理財是為生活服務(wù)的，不要本末倒置。財不入急門，不要追求一夜暴富，太陽底下沒有新鮮事，踏實(shí)工作，認(rèn)真理財，穩(wěn)扎穩(wěn)打，有房有車、財務(wù)自由只是時間問題。

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>關(guān)于RFP考試報名條件和報名費(fèi)用問題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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