RFP技巧：一邊儲(chǔ)蓄一邊理財(cái),很多人曾想象過的場(chǎng)景,這樣的生活才會(huì)有滋有味。而現(xiàn)實(shí)中，許多市民常因缺乏科學(xué)合理的計(jì)劃，白白損失了不少利息。下面RFP小編給大家介紹五種儲(chǔ)蓄理財(cái)技巧。

技巧一：因需選擇期限

投資者進(jìn)行存儲(chǔ)時(shí)，較好合理選擇存款期限，正確確定儲(chǔ)蓄種類，如果能存定期一年或三年儲(chǔ)蓄存款，就選擇一年或三年定期儲(chǔ)種，不要本來能存定期一年或三年定期儲(chǔ)蓄存款，而存成了半年儲(chǔ)蓄存款或定活兩便儲(chǔ)蓄存款，甚至是活期儲(chǔ)蓄存款。

這樣一來，儲(chǔ)蓄存款在一年或三年到期后，儲(chǔ)蓄存款的利息就會(huì)相差太遠(yuǎn)。

技巧二：巧排定期存款金額

現(xiàn)在很多人都因貪圖定期儲(chǔ)蓄存單越少，越方便保管，在投資定期儲(chǔ)蓄存款時(shí)喜歡把存款存成大存單。其實(shí)，這種做法不利于理財(cái)，很容易損失利息。

應(yīng)盡量把儲(chǔ)蓄存款的金額巧妙排開，如有10萬元，不妨呈金字塔形排開，存上4張存單，1萬元、2萬元、3萬元、4萬元各一張。如此，無論自己提前支取多少金額，利息損失都會(huì)降到最低。

技巧三：約定“自動(dòng)續(xù)(轉(zhuǎn))存”

如果在定期存款到期后不去銀行進(jìn)行儲(chǔ)蓄存款轉(zhuǎn)存，儲(chǔ)蓄存款超期部分銀行就會(huì)按活期利率計(jì)算利息。

為避免這些不必要的損失，人們?cè)诖娑ㄆ趦?chǔ)蓄存款時(shí)，要多采用與銀行約定“自動(dòng)續(xù)(轉(zhuǎn))存”的方法，銀行對(duì)自動(dòng)續(xù)(轉(zhuǎn))存的儲(chǔ)蓄存款以轉(zhuǎn)存日的利率為計(jì)息依據(jù)，轉(zhuǎn)存時(shí)，都會(huì)把原來儲(chǔ)蓄存款的本和利都按約定續(xù)(轉(zhuǎn))成定期儲(chǔ)蓄存款。

技巧四：宜選兩種通知存款

如果有人有一大筆現(xiàn)金，估計(jì)在短期內(nèi)使用，較好多選“1天、7天通知存款”。

該種儲(chǔ)蓄存款存取靈活、利率又較高，實(shí)是一年內(nèi)難以確定存期的個(gè)人5萬元以上大額閑置資金的較佳儲(chǔ)種。

技巧五：急用需多用“部提”

任何人過日子都會(huì)遇到急用錢的事，而在此時(shí)多數(shù)人家持有的定期儲(chǔ)蓄存單一般都不可能正好到期。

只好把自己的定期儲(chǔ)蓄存單提前支取，以應(yīng)燃眉之急。現(xiàn)在多數(shù)銀行都推出了定期儲(chǔ)蓄存款部分提前支取業(yè)務(wù)。因此，為減少利息損失，在進(jìn)行提前支取時(shí)較好采用這種支取方式。

存錢模式各種各樣，每個(gè)人都要根據(jù)自身的實(shí)際情況，選擇適合自己的儲(chǔ)蓄理財(cái)方式。

存款的技巧有了，但是只是依賴存款也是不行的，我們還要會(huì)投資，想要從投資理財(cái)產(chǎn)品中獲益，首先你要有能夠判斷理財(cái)產(chǎn)品趨勢(shì)的能力，想要有這樣全面的理財(cái)知識(shí)，學(xué)習(xí)RFP課程就可以。

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>關(guān)于RFP考試報(bào)名條件及報(bào)名費(fèi)用問題可以點(diǎn)擊這里進(jìn)行了解

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