RFP技巧：巴菲特曾說， “一個人一生能積累多少錢，不是取決于他能夠賺多少錢，而是取決于他如何投資理財，人找錢不如錢找錢，要知道讓錢為你工作，而不是你為錢工作。”如何好好理財，做到錢生錢呢?相信大多數(shù)人對此都有些許迷茫。在過去一段時間里，普世的價值觀就是存錢即較好的理財。

然而，隨著銀行降準降息政策的不斷深入，以及當今通貨膨脹的市場大環(huán)境下，利息遠遠趕不上物價上漲的腳步，即便存入五萬元，到頭來卻仍得到的是“負”利率。

當然，為了 吸引儲戶，銀行也開發(fā)了多種理財產(chǎn)品，有保本型，有保本保收益型，不保本有浮動收益型，其實哪3種類型并不重要，差別不太大，基本本金安全是基本可以保障 的。但是，有幾點要注意一下，一定要確保是銀行自行研發(fā)產(chǎn)品，不能是代銷的，二是弄清楚掛鉤的標的，銀行理財目前收益基本在4%—6%之間，一般是不能提前贖回的。

那么，問題來了!對于有些閑錢，渴望理財卻又懶于實時關(guān)注理財產(chǎn)品的人，該怎么辦呢?

RFP小編以5萬元私房錢為例，現(xiàn)身說法，希望給大家?guī)硪稽c小參考。相信大家都明白一個道理，雞蛋不能放在同一個籃子里，更何況是錢呢?畢竟，存些許的錢應(yīng)急還是有必要的。小編將5萬元分成兩份，2萬為應(yīng)急備用金，3萬元為高收益理財啟動金。

備用金所滿足的條件無疑是保本、隨時可取。但滿足這兩點的基本就是銀行活期了。好在，余額寶、京東錢包也完全滿足這兩點，年收益差不多也達到4%左右。之所以推薦這兩個平臺，也是基于品牌綜合實力等方面進行的考量。大家可根據(jù)自身偏好選擇其中之一。

最難以抉擇的當屬3萬元的高收益理財啟動金，小編推薦網(wǎng)絡(luò)理財，可能大家都問網(wǎng)絡(luò)理財可靠嗎?只能跟大家說，選好平臺，畢竟理財產(chǎn)品的風險性還是需要大家自行評估。為什么不選擇傳統(tǒng)理財渠道?相比之下，網(wǎng)絡(luò)理財風險更低、門檻低、操作便捷。>>>點擊了解學(xué)習RFP課程對選擇理財產(chǎn)品有哪些幫助

那么，如何選擇好的理財平臺，或者說哪種網(wǎng)絡(luò)理財平臺靠譜呢?好的網(wǎng)絡(luò)理財平臺需要具備以下條件：

一、企業(yè)的審核機制是否完善，借款人來源是否清晰，投出去的錢都用來做什么了，投資人較好是能知道借款的流向。

二、投資風險程度，p2p平臺提供的投資項目金額額度，要規(guī)避大額借貸資金或者資金池操作。

三、投資人所投資的資金是由p2p公司掌控，還是第三方平臺托管。

四、是否有投資擔保公司擔保。

五、信息數(shù)據(jù)保密，投資人在進行資金操作時，信息在傳遞時是否安全。

其次，要了解這家p2p平臺的背景，雖然注冊資金高不一定安全，但注冊資金高起碼能證明這個p2p平臺的實力強，抗風險的能力相對來說也就越強。

最后要了解p2p平臺的壞賬率，一般選擇壞賬率低的p2p平臺;項目投資的年化收益率，一些p2p專家指出，一般年化收益率在6%—15%之間較為合理，還是那句話，“收益越高，風險越高。”

那么對于想要開始理財投資的朋友來說，RFP課程是可以幫助你快速掌握理財知識的途徑。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習后延伸出來的學(xué)習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊了解RFP考試報名條件及報名費用

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