RFP理財規(guī)劃師：理財現(xiàn)在已經(jīng)是很多人都在做或者是準(zhǔn)備做的事情。今天小編就給大家分享一些個人投資理財計劃的技巧。

1、逐步分解自己的財務(wù)目標(biāo)!

短期財務(wù)目標(biāo)，一個月，三個月，半年，一年，長到十年，二十年甚至是一輩子要達(dá)到何種程度的財富目標(biāo)。

2、生活總有先后，排出自己的理財目標(biāo)順序。

事情分先后，先踏實(shí)做好自己能夠做的，目標(biāo)遠(yuǎn)大不可怕，關(guān)鍵是不能腳踏實(shí)地。

3、持有現(xiàn)金才是王道。

有了近期的目標(biāo)，首先先存下一筆錢，投資理財，必須有財可理，有錢可投。

4、計算個人凈資產(chǎn)。

除開自己的收入，算算自己還有哪些資產(chǎn)，小到長期不用的電子產(chǎn)品，大到車房，算好過后，以后可以進(jìn)行出售或者抵押。

5、你到底是怎么花錢的?

整理出過去三個月的花費(fèi)，不要成為月光族，賺多少錢不重要，能夠存下多少錢才是真正的本質(zhì)，在整理賬單的時候，看看自己哪些屬于非必要的花費(fèi)。

6、減少非必要支出!增加必須的支出!

諸如跟朋友應(yīng)酬，非必要娛樂，保險是生活必須的支出，為自己的生活增加一份保障，一減一增讓生活更加美好。

7、堅持儲蓄。

儲蓄是一種美德，在需要錢的時候才發(fā)現(xiàn)平時存錢的重要性，儲蓄可以教給大家一點(diǎn)技巧，平時保存口袋里面的五分之一存起來，養(yǎng)成良好的存錢手段。

8、控制透支。

信用卡是天使也是魔鬼，理性購買商品，購買商品的時候問自己，到底是不是必須的?可買可不買的就不要買，別著急，特別是房子。

9、保險。

保險會未雨綢繆，保護(hù)你和家人的將來。健康險非常重要，如果你失去工作能力，就無法賺錢。財產(chǎn)保險對家庭財產(chǎn)占個人資產(chǎn)比重較大的人尤其重要。試想一下，如果遭受火災(zāi)，重新購置服裝、家具、電視等等，總共需要多少。

10，樹立信譽(yù)，償還債務(wù)。

信譽(yù)是人在社會上的生存根本，有債不怕，關(guān)鍵是要還，一天還不完，就慢慢還，制定計劃，按時歸還債務(wù)，不要讓借錢成為騙朋友的錢。

11、不斷學(xué)習(xí)投資理財知識。

學(xué)習(xí)投資理財知識，中國缺乏風(fēng)險投資教育，財商是一個人認(rèn)識金錢和駕馭金錢的能力，是指一個人在財務(wù)方面的智力，是理財?shù)闹腔邸?/p>

它包括兩方面的能力：一是正確認(rèn)識金錢及金錢規(guī)律的能力;二是正確應(yīng)用金錢及金錢規(guī)律的能力。

財商(FQ)、智商(IQ)、情商(EQ)一道被稱為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)人必備的三商，現(xiàn)代社會能力三大不可或缺的素質(zhì)。財商是一個人判斷金錢的敏銳性，以及對怎樣才能形成財富的了解。它被越來越多的人認(rèn)為是實(shí)現(xiàn)成功人生的關(guān)鍵。關(guān)于財商的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，就是財商教育。

財商教育就是建立對待財富的正確態(tài)度，了解財富的運(yùn)動規(guī)律，科學(xué)合理的運(yùn)用財富實(shí)現(xiàn)人生的夢想。

那么對于理財新手來說，可以學(xué)習(xí)哪些理財知識呢?

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報名條件或者報名費(fèi)用問題

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