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RFP分享：個人理財?shù)倪@三個技巧你一定要知道

發(fā)表時間： 2019-07-18 13:52:05 編輯：金程

RFP分享：任何人都需要像管理自己的事業(yè)一樣管理自己的財富，照顧好錢，錢也會照顧好你。如果您是一位投資理財愛好者，理財投資的知識以及技巧是必須掌握的。那么，下面RFP小編介紹3個個人理財技巧，希望能幫到大家。

RFP分享：任何人都需要像管理自己的事業(yè)一樣管理自己的財富，照顧好錢，錢也會照顧好你。如果您是一位投資理財愛好者，理財投資的知識以及技巧是必須掌握的。那么，下面RFP小編介紹3個個人理財技巧，希望能幫到大家。

個人理財技巧1：了解自己的資產(chǎn)

摸清自己的家底，即要了解自己到底擁有些什么，比如房產(chǎn)、股票、債券、定活期存款以及現(xiàn)金等等。

還要了解自己的負(fù)債情況。在目前我國已經(jīng)出現(xiàn)了房子、購車貸款等項目后，更應(yīng)特別注意。然后便應(yīng)根據(jù)以上資產(chǎn)負(fù)債之差，計算自己所有的凈資產(chǎn)數(shù)額。

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個人理財技巧2：準(zhǔn)備備用金

計算自己的日常收入和支出有多少。收入一般包括工資、獎金、存款利息和資本利得等。而支出則一般包括房屋、水電、食品、醫(yī)療、保險費、子女教育費用以及貸款的本利攤還等。

經(jīng)過計算，就可以知道在留出急用款后，可以用于投資的實際資金有多少。做完這項準(zhǔn)備工作以后，對自己的資金流進(jìn)流出量便一目了然了，以避免發(fā)生貿(mào)然提出大筆款項用于投資的情形。這實際上也是風(fēng)險控制的一個重要手段。

個人理財技巧三：確立財務(wù)目標(biāo)

確立自己的財務(wù)目標(biāo)，即分析自己在一定時期之后希望達(dá)到的財務(wù)目標(biāo)。比如準(zhǔn)備5年后孩子上大學(xué)的費用，15年后自己退休后的生活費用等。目標(biāo)有急有緩，有先有后，應(yīng)根據(jù)具體情況選定最緊迫的目標(biāo)來首先完成。

會理財?shù)娜嗽诜e累自己財富的同時，也會從投資產(chǎn)品來增加自己的財富收入。那么如何選擇對的適合自己的財富產(chǎn)品才是重要的。但是對于理財新手來說投資理財產(chǎn)品之前還是應(yīng)該學(xué)習(xí)一些理財知識。而RFP課程就是對于新手來說能夠很快并且全面掌握理財知識的課程。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊了解RFP考試報名條件及報名費用問題

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