RFP關(guān)注：理財規(guī)劃師涵蓋了金融旗下所有的行業(yè)，不論你是銀行、保險、信托、證券等，所有的工作都逃不出理財規(guī)劃師的基礎(chǔ)知識內(nèi)容，而理財規(guī)劃師的專業(yè)能力知識，就是教給金融從業(yè)者如何去用知識來開發(fā)客戶、取得客戶信任，達(dá)到銷售和服務(wù)客戶的目的。

到底哪些人要具備這個證書呢?很多人會認(rèn)為一線銷售人員，從事金融工作的人，其余的無所謂。確實是，從字面意義上來說，非金融行業(yè)的人要這個證沒用，但是，什么是金融，最基礎(chǔ)的解釋就是：和錢有關(guān)系的都叫金融，賺錢和花錢都能用到理財規(guī)劃師知識!那么到底適合哪些人呢，其實主要有三類。

1、金融從業(yè)者。

目前有很多金融從業(yè)者，從上到下無論職位高低，都自稱理財師，最終達(dá)到其銷售產(chǎn)品的目的。又不具備國家注冊證書的承認(rèn)，也不具備綜合金融能力的水平，就敢自稱理財師，對待客戶也只會銷售自己公司的產(chǎn)品，其余服務(wù)能力基本不具備。較早期老百姓為什么這么排斥保險?P2P公司坑了多少中國的投資者?從業(yè)人員的過分吹噓又誤導(dǎo)了多少消費者?作為一個金融從業(yè)者，不具備國家承認(rèn)的證書，不具備匹配證書價值的能力，就好好的去學(xué)一下，包裝自己也需要本錢和能力!

2、金融畢業(yè)生。

作為金融專業(yè)的學(xué)生，畢業(yè)后從事金融工作是順理成章的。但是每個公司都不會直接招聘領(lǐng)導(dǎo)，想升職加薪就要看業(yè)績。作為學(xué)生，在經(jīng)歷企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)的同時，必須要知識和自身能力結(jié)合，掌握理論聯(lián)系實際技巧，轉(zhuǎn)化為自己的銷售能力，從而快速的開發(fā)客戶，同時也可以利用理財規(guī)劃師的知識，來判斷所屬的公司是否正規(guī)、產(chǎn)品是否能給客戶帶來收益、是不是風(fēng)險公司等!

3、想額外賺錢的非金融人士

有固定工作、穩(wěn)定收益、手上有閑錢的這種人，是金融行業(yè)銷售人員盯著的肥肉!同時也是被欺騙的主力軍。這種人不熟悉金融風(fēng)險的游戲規(guī)則，往往容易被高收益引誘。你看中的是收益，人家看中的是本金。這種人或許不需要理財規(guī)劃師證書，但是必須要會理財規(guī)劃的知識，最起碼不要上當(dāng)受騙，其次就是練就一雙慧眼，能獨立分析出那些可以投資，那些不用考慮。

但是據(jù)RFP小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。

那么在理財規(guī)劃師證書取消之后，還有哪些理財類證書可以考呢?

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊了解RFP考試報名條件及報名費用問題

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。

金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁