RFP關(guān)注：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)與人力資源、心理咨詢等注冊(cè)類證書(shū)不同的是，理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)的應(yīng)用范圍是最廣的，但是又不是國(guó)企和事業(yè)單位強(qiáng)制性要求必須獲取的，這就使很多人認(rèn)為理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)很容易獲得，并且含金量不高。

真正的情況時(shí)怎么樣的呢?

理財(cái)規(guī)劃師涵蓋了金融旗下所有的行業(yè)，不論你是銀行、保險(xiǎn)、信托、證券等，所有的工作都逃不出理財(cái)規(guī)劃師的基礎(chǔ)知識(shí)內(nèi)容，而理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力知識(shí)，就是教給金融從業(yè)者如何去用知識(shí)來(lái)開(kāi)發(fā)客戶、取得客戶信任，達(dá)到銷售和服務(wù)客戶的目的。

到底哪些人要具備這個(gè)證書(shū)呢?很多人會(huì)認(rèn)為一線銷售人員，從事金融工作的人，其余的無(wú)所謂。確實(shí)是，從字面意義上來(lái)說(shuō)，非金融行業(yè)的人要這個(gè)證沒(méi)用，但是，什么是金融，最基礎(chǔ)的解釋就是：和錢有關(guān)系的都叫金融，賺錢和花錢都能用到理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)!

那么到底適合哪些人呢，其實(shí)主要有三類：

1、金融從業(yè)者。

目前有很多金融從業(yè)者，從上到下無(wú)論職位高低，都自稱理財(cái)師，最終達(dá)到其銷售產(chǎn)品的目的。又不具備國(guó)家注冊(cè)證書(shū)的承認(rèn)，也不具備綜合金融能力的水平，就敢自稱理財(cái)師，對(duì)待客戶也只會(huì)銷售自己公司的產(chǎn)品，其余服務(wù)能力基本不具備。較早期老百姓為什么這么排斥保險(xiǎn)?P2P公司坑了多少中國(guó)的投資者?從業(yè)人員的過(guò)分吹噓又誤導(dǎo)了多少消費(fèi)者?作為一個(gè)金融從業(yè)者，不具備國(guó)家承認(rèn)的證書(shū)，不具備匹配證書(shū)價(jià)值的能力，就好好的去學(xué)一下，包裝自己也需要本錢和能力!

2、金融畢業(yè)生。

作為金融專業(yè)的學(xué)生，畢業(yè)后從事金融工作是順理成章的。但是每個(gè)公司都不會(huì)直接招聘領(lǐng)導(dǎo)，想升職加薪就要看業(yè)績(jī)。作為學(xué)生，在經(jīng)歷企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)的同時(shí)，必須要知識(shí)和自身能力結(jié)合，掌握理論聯(lián)系實(shí)際技巧，轉(zhuǎn)化為自己的銷售能力，從而快速的開(kāi)發(fā)客戶，同時(shí)也可以利用理財(cái)規(guī)劃師的知識(shí)，來(lái)判斷所屬的公司是否正規(guī)、產(chǎn)品是否能給客戶帶來(lái)收益、是不是風(fēng)險(xiǎn)公司等!

3、想額外賺錢的非金融人士

有固定工作、穩(wěn)定收益、手上有閑錢的這種人，是金融行業(yè)銷售人員盯著的肥肉!同時(shí)也是被欺騙的主力軍。這種人不熟悉金融風(fēng)險(xiǎn)的游戲規(guī)則，往往容易被高收益引誘。你看中的是收益，人家看中的是本金。這種人或許不需要理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，但是必須要會(huì)理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)，最起碼不要上當(dāng)受騙，其次就是練就一雙慧眼，能獨(dú)立分析出那些可以投資，那些不用考慮。

但是小編在這里也要和大家說(shuō)一下，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

那么對(duì)于想考理財(cái)類證書(shū)的朋友來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師取消之后還有哪些證書(shū)可以考呢?

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書(shū)

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者其他RFP相關(guān)問(wèn)題

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