RFP關(guān)注：理財(cái)規(guī)劃師是嚴(yán)格按照國(guó)家統(tǒng)考，獲得的專業(yè)證書(shū)，保險(xiǎn)公司的“理財(cái)規(guī)劃師”崗位可能只是企業(yè)的一個(gè)崗位職稱。

區(qū)別

統(tǒng)考的理財(cái)規(guī)劃師跟一些投資機(jī)構(gòu)的理財(cái)顧問(wèn)不太一樣，理財(cái)顧問(wèn)可能只是涉及到投資這個(gè)領(lǐng)域，但理財(cái)規(guī)劃師則涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃這八大領(lǐng)域，投資規(guī)劃只是其中之一。

也就是說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)的“理財(cái)規(guī)劃師”、“理財(cái)顧問(wèn)”只是其中的一方面，有理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)可以勝任這些崗位，但這些崗位并不能代表理財(cái)規(guī)劃師。

現(xiàn)狀

當(dāng)人們有錢(qián)了才需要理財(cái)!隨著近年來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，也越來(lái)越多的人需要專業(yè)人士給他們提供理財(cái)建議，單單在2017年，全國(guó)總投資市場(chǎng)份額就已經(jīng)超過(guò)了188萬(wàn)億，而專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師不到50萬(wàn)人，每年都有來(lái)自銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大量需求，理財(cái)規(guī)劃師目前的收入在10-100萬(wàn)左右。

趨勢(shì)

事實(shí)上在國(guó)外(尤其是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家)，理財(cái)規(guī)劃師普及度比較高，基本上每個(gè)家庭、企業(yè)都會(huì)找理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，而且在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于任何一家機(jī)構(gòu)。中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來(lái)也會(huì)朝著這個(gè)方向發(fā)展，盡管目前絕大多數(shù)理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)，還是以銀行、投資、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)這些金融行業(yè)為主。

目前絕大多數(shù)想要考理財(cái)規(guī)劃師的人，都是從事金融行業(yè)人員，或者是企業(yè)高管、有理財(cái)需求的個(gè)人，都是為了提升自己在職場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，現(xiàn)在許多金融崗位，例如金融分析師、理財(cái)顧問(wèn)等，都要求需要具備理財(cái)規(guī)劃師、金融分析師等證書(shū)才可以上崗，畢竟證書(shū)對(duì)于提高職稱還是很有幫助的。

但是RFP小編在這里還是要跟大家說(shuō)一下，據(jù)小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

看到理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)取消大家也不用太過(guò)于擔(dān)心，理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)取消之后還是有很多其他高含金量的理財(cái)類(lèi)證書(shū)可以考的。

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書(shū)

量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者其他RFP相關(guān)問(wèn)題

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