RFP熱點(diǎn)：保險(xiǎn)代理人總被人稱(chēng)為賣(mài)保險(xiǎn)的，雖然這稱(chēng)呼本質(zhì)上沒(méi)錯(cuò)，準(zhǔn)確的描述了我們的工作本質(zhì)，但大家總感覺(jué)聽(tīng)起來(lái)不那么高大上。其實(shí)，事在人為，別人怎么看你就取決于你自己怎么看待你自己。保險(xiǎn)行業(yè)深圳著名總監(jiān)吳賽美總曾說(shuō)過(guò)一句話(huà)：如果你進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)，只把自己放賣(mài)保險(xiǎn)的位置上，可能會(huì)大大限制你的潛力;但如果你以成為一名理財(cái)規(guī)劃師為目標(biāo)，那你就有可能塑造或改變整個(gè)行業(yè)。

當(dāng)前財(cái)富管理市場(chǎng)

隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。

一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

招商銀行-貝恩《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》指出：

2018年，中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)190萬(wàn)億人民幣，預(yù)計(jì)到2019年底，可投資資產(chǎn)總規(guī)模將首次突破200萬(wàn)億大關(guān)。

2018年，可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)人民幣以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)到197萬(wàn)人，2016-2018年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為12%;預(yù)計(jì)到2019年底，中國(guó)高凈值人群數(shù)量將達(dá)到約220萬(wàn)人。

2018年，中國(guó)高凈值人群人均持有可投資資產(chǎn)約3080萬(wàn)人民幣，共持有可投資資產(chǎn)61萬(wàn)億人民幣;預(yù)計(jì)到2019年底，高凈值人群持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)約70萬(wàn)億。

除此之外人們對(duì)于財(cái)富管理的需求也在日漸改變，財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育更多的進(jìn)入了人們的視野，綜合性理財(cái)規(guī)劃刻不容緩。

可以看出中國(guó)當(dāng)前的高端客戶(hù)市場(chǎng)正在蓬勃發(fā)展，各大公司日漸意識(shí)到了高端客戶(hù)的重要性。以保險(xiǎn)公司為例，養(yǎng)老社區(qū)、財(cái)富傳承正在日漸成為各大公司布局的重點(diǎn)。

理財(cái)規(guī)劃師是什么?

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供全方位綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

目前現(xiàn)有的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)有CHFP,AFP,RFP等，我們以RFP為例。

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱(chēng)RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。

RFP中英文證書(shū)

量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

為什么要成為理財(cái)規(guī)劃師?

很多人可能是第一次聽(tīng)到這個(gè)詞，心中會(huì)有疑問(wèn)，作為一名保險(xiǎn)代理人我為什么要成為一名理財(cái)規(guī)劃師呢?能給我的工作帶來(lái)什么呢?

首先我們要明白，專(zhuān)業(yè)能力和營(yíng)銷(xiāo)能力是兩個(gè)不同的學(xué)科，作為一名金融行業(yè)的從業(yè)者，每一方面的能力都需要學(xué)習(xí)和提升。

很多人覺(jué)得，我把產(chǎn)品賣(mài)出去就是合格的，業(yè)績(jī)做上去就是優(yōu)秀的。但實(shí)際上只有提高自己的專(zhuān)業(yè)能力，才能提升自己對(duì)客戶(hù)需求的洞察和對(duì)產(chǎn)品的理解。進(jìn)而更好的服務(wù)于客戶(hù)。

很多人賣(mài)產(chǎn)品的時(shí)候總是會(huì)說(shuō)我們產(chǎn)品有多么多么好，但你有沒(méi)有想過(guò)你的產(chǎn)品跟你的客戶(hù)有什么關(guān)系?你的產(chǎn)品是否匹配到用戶(hù)的需求?比如有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價(jià)值50億，每年企業(yè)分紅3000萬(wàn)，有房子有股票，無(wú)其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國(guó)讀大學(xué)，將來(lái)不排除有移民的想法。那么老總需要如何進(jìn)行資產(chǎn)配置來(lái)滿(mǎn)足家庭長(zhǎng)遠(yuǎn)的移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?憑借你的知識(shí)能解決客戶(hù)的困惑嗎?

很多人又會(huì)問(wèn)了，我就是為了把我這款產(chǎn)品賣(mài)給他，為什么要考慮這么多?實(shí)則不然，未來(lái)的模式是從獲客向蓄客轉(zhuǎn)變，如果只想著做一次性客戶(hù)是不能長(zhǎng)久的，唯有專(zhuān)業(yè)的形象和豐富的知識(shí)才能夠讓客戶(hù)不僅僅投資你的產(chǎn)品，還投資你這個(gè)人。

高端客戶(hù)將成為未來(lái)趨勢(shì)，服務(wù)質(zhì)量將成為衡量的唯一標(biāo)準(zhǔn)。不妨提前布局，提升自己的專(zhuān)業(yè)能力。

不要以為我們只是賣(mài)保險(xiǎn)的，我們是專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者其他RFP相關(guān)問(wèn)題

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