RFP分享：家庭是社會的最小組成單位，一個個家庭隨著資產(chǎn)的增值，變成中產(chǎn)階層，大部分家庭有了相當(dāng)?shù)呢敻缓?，整個國家便成為發(fā)達國家，享受財富帶來的紅利?？紤]到一個家庭中有不同的年齡階段，老年人、中年人和小孩，都有不同的理財方式，讓RFP小編娓娓道來。

1、銀行理財

適合年級偏大的家長，對其他理財方式不太了解的人。投資在銀行的定期存款，通俗來說就是吃利息。在我多年的銀行存款經(jīng)驗上看，基本上是無風(fēng)險，但收益較少。

2、股票

股票不用多說了，高風(fēng)險高回報。對于普通家庭來說，在這一方面的投資一定要非常謹慎，在購買股票之前可以先行了解一些相關(guān)知識，而且要保持一個良好的心態(tài)，不能急功近利或是貪得無厭。

3、寶寶類產(chǎn)品

這類理財產(chǎn)品特點是金額小，針對資金流轉(zhuǎn)需求高的人?？梢詫⒘沐X放進去，每天看著幾塊錢的收益圖個小開心。市場上也有幾百萬針對寶寶類的理財產(chǎn)品，但個人不太推薦。

4、保險

保險是分攤意外事故損失的一種財務(wù)安排，也是社會經(jīng)濟保障制度的重要組成部分。保障型的保險能夠有利于規(guī)避風(fēng)險，增加家庭保障。投資型的保險則是借由機構(gòu)，專家來進行投資。某種程度上說，相比較個人投資可以獲得更專業(yè)，更及時的行業(yè)信息，投資風(fēng)險會降低。

5、信托

風(fēng)險承受能力低的人群。從近幾年數(shù)據(jù)來看，雖然信托行業(yè)規(guī)模已經(jīng)超過保險和證券，成為當(dāng)前金融第二大支柱。但很多客戶還是沒聽說過，有些甚至完全不了解。信托除了一部分流動性風(fēng)險之外，個人覺得信托差不多是一種無風(fēng)險投資行為，但也還是要看具體的項目。

6、股權(quán)類投資

主要是浮動收益。當(dāng)前一些熱門企業(yè)如滴滴出行，愛奇藝還有采用直投的這些企業(yè)，購買他們的股權(quán)的方法，等上市之后高價退出即可。按中國對新股的狂熱程度，只要上市成功，翻幾倍應(yīng)該都不成問題。但每個項目也都各有各自的特點，不是所有的企業(yè)股權(quán)投資都能獲得很好的收益。

7、基金投資

高收益必然有高風(fēng)險相伴相隨。如果家庭對風(fēng)險承受能力相對較強，希望獲取更高的收益率，而自己又沒有太多精力或者對投資知之甚少，那么可以選擇基金投資。許多家庭之所以會有家庭怎樣理財這樣的難題，歸根結(jié)底是因為隔行如隔山，普通家庭對理財知識了解太少。而證券投資基金是由投資專家組成的理財團隊，具有知識、技術(shù)、信息、規(guī)模等各方面的優(yōu)勢，風(fēng)險相對于證券市場中的個股投資要低，且從長期來看收益是有保證的。

對于一些理財知識學(xué)習(xí)不是很多的朋友來說，想要做投資還是要先學(xué)習(xí)一些全面的理財知識，這樣在投資的時候才可以避免一些不必要的風(fēng)險。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊了解RFP考試報名條件及報名費用

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