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RFP動態(tài)：家庭理財規(guī)劃必須關(guān)注的五個方面，你家有嗎?

發(fā)表時間： 2019-08-21 11:12:06 編輯：金程

RFP動態(tài)：隨著大家對于理財方面的關(guān)注度越來越高，關(guān)于家庭理財規(guī)劃現(xiàn)在也是受到了很多人的重視，RFP小編今天來給大家分享一下家庭理財規(guī)劃過程中必須要關(guān)注的五個方面，來看看你家有沒有。

RFP動態(tài)：隨著大家對于理財方面的關(guān)注度越來越高，關(guān)于家庭理財規(guī)劃現(xiàn)在也是受到了很多人的重視，RFP小編今天來給大家分享一下家庭理財規(guī)劃過程中必須要關(guān)注的五個方面，來看看你家有沒有。

1、不動產(chǎn)投資規(guī)劃

在現(xiàn)代生活中，尤其是大城市中，房子的重要性顯而易見。如果你還沒有房子，那么規(guī)劃一下，怎樣才能解決住房問題，就成為了家庭理財?shù)念^等大事兒。在制定家庭理財規(guī)劃的時候，要買要租?先租后買?還是先買再租?是否銀行按揭?如果已經(jīng)有了一套住房的問理財粉，則需要考慮，是否要再購一套保值增值?家庭應(yīng)該將資產(chǎn)的多大比重投資到不動產(chǎn)上，選擇什么時候買入、賣出等問題，都是要有規(guī)劃的。

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2.子女教育規(guī)劃

子女的教育支出往往是家庭的重大支出項目。建議大家根據(jù)自己的實際承受能力里制定出一套規(guī)劃，子女要接受什么水平的教育?需要多少支出?在現(xiàn)有支出的約束下，怎樣才能讓子女的教育更好?這些問題，也要早早著手準備。

3、保險規(guī)劃

生活中，風險時刻存在，所以在制定家庭理財計劃的時候，應(yīng)該將風險做好必要保障，也不可或缺。一旦危險發(fā)生，導致整個家庭陷入混亂，再做彌補，就為時過晚了。所以，在家庭計劃中，要拿出多少錢來購買保險，購買什么保險，這些問題也要在大家的家庭規(guī)劃中有所體現(xiàn)。

4、養(yǎng)老規(guī)劃

在我國，養(yǎng)老問題已經(jīng)越來越成為老年人自己的問題。而對于年輕人而言，如何依靠自己的合理規(guī)劃，來解決自己的養(yǎng)老問題，這是每個家庭計劃中需要長遠規(guī)劃的問題。

5、證券投資規(guī)劃

大家需要為自己積攢一些儲蓄，這些儲蓄可以是留在手里以備不時之需的活錢，也可以是為將來可預(yù)測的大事兒準備的“基金”，或者是積攢下來的純粹的余錢。對于活錢的要求就是“活”，要求周轉(zhuǎn)靈活。而“基金”和余錢，則一定要保值，較好還能增值。這一部分，已經(jīng)很少有人全部投資到銀行了，我們可以拿出一部分進行風險高但收益也高的證券投資。

RFP小編提醒大家如果之前沒有接觸過投資這方面，在進行投資之前一定要有一定的投資理財知識，這樣才能在投資過程中避免一些風險。RFP課程中就是包含了全面的理財知識，能夠在實踐操作過程中更能理解和運用理財知識。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準提升

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊了解RFP考試報名條件及報名費用問題

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