RFP關(guān)注：說起理財規(guī)劃，很多人第一時間想到的就是投資理財，但事實上理財規(guī)劃分憂八個類別，分別是現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃這八大領(lǐng)域，投資規(guī)劃只是其中之一。

正是因為具備全方面為個人、家庭、企業(yè)進(jìn)行理財規(guī)劃的能力，理財規(guī)劃師才會從國外一路火到國內(nèi)，成為現(xiàn)在最被看好的職業(yè)之一。截止2018年底理財規(guī)劃師市場至少有60萬人才缺口，年薪可在10-100萬之間，都是銀行、金融、保險業(yè)急需的崗位。

1、現(xiàn)金規(guī)劃

現(xiàn)金規(guī)劃在整個理財規(guī)劃中占有重要地位，現(xiàn)金規(guī)劃是否科學(xué)管理將影響其他規(guī)劃能否實現(xiàn)，所以，做好現(xiàn)金規(guī)劃是理財規(guī)劃的重要基礎(chǔ)。

2、消費支出規(guī)劃

消費支出規(guī)劃主要基于一定財務(wù)資源下，對家庭消費水平和消費結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃，以達(dá)到適度消費，穩(wěn)步提高生活質(zhì)量的目標(biāo)。家庭消費支出規(guī)劃主要包括住房消費規(guī)劃、汽車消費規(guī)劃、個人信貸消費規(guī)劃等。

3、教育規(guī)劃

教育規(guī)劃是指在客戶選擇適當(dāng)?shù)慕逃M用準(zhǔn)備方式及工具，制定并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案。

對家庭來說，教育支出是一項重要支出項目，也是最不容忽視且數(shù)額越來越大的一筆支出，所以提前做好子女的家庭教育規(guī)劃顯得尤為重要。

4、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

風(fēng)險管理，是降低風(fēng)險負(fù)面影響的決策過程，而風(fēng)險管理與保險規(guī)劃則是指通過對風(fēng)險的識別、衡量和評價，并在此基礎(chǔ)之上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理技術(shù)，對風(fēng)險實施有效控制和妥善處理風(fēng)險所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。

5、稅收籌劃

稅收籌劃又稱“稅務(wù)規(guī)劃”。它來源于1935年英國的“稅務(wù)局長訴溫斯特大公”案。當(dāng)時參與此案的英國上議院議員湯姆林爵士對稅收籌劃作了這樣的表述：“任何一個人都有權(quán)安排自己的事業(yè)。如果依據(jù)法律所做的某些安排可以少繳稅，那就不能強迫他多繳稅收。”這一觀點得到了法律界的認(rèn)同。

6、投資規(guī)劃

投資規(guī)劃，是根據(jù)自身投資理財目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定合理資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建投資組合來幫助實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程，不同的理財目標(biāo)，要借助于不同的投資產(chǎn)品來實現(xiàn)。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃

退休計劃主要包括退休后的消費需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。我們大多數(shù)人都習(xí)慣于靠政府的社會養(yǎng)老保險，但想退休后生活得舒適、獨立，光靠社會養(yǎng)老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充，因為社會養(yǎng)老保險只能滿足人們的基本生活需要。

8、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

財務(wù)分配與傳承計劃的主要目的是使人們按自己的意愿，將財產(chǎn)留給繼承人，并合理減少稅費。這個問題在國外比較突出，許多國家規(guī)定了較高的遺產(chǎn)稅率，而中國目前仍未開始征收遺產(chǎn)稅。

理財規(guī)劃師是當(dāng)下最熱門的職業(yè)之一，也是最具“錢”途的職業(yè)之一，無論是銀行、金融還是保險業(yè)等金融機構(gòu)，理財規(guī)劃師的認(rèn)證都能帶來職場上的核心競爭力，是升級加薪的一大助力。所以現(xiàn)在理財類證書也是很多理財規(guī)劃師的首要任務(wù)。

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊了解RFP考試報名費用或者其他RFP相關(guān)問題

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