隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,現(xiàn)在金融行業(yè)也是越來越受到大家的歡迎,很多想要轉(zhuǎn)行的人做的第一件事就是考一張金融類證書。金融類證書有很多,那么關(guān)于AFP、CFP和RFP證書你知道哪個(gè)證書含金量高嗎?今天RFP小編就來和大家說一說。
AFP證書
AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段,通俗地說AFP是指金融理財(cái)師,是基本具備為客戶指定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的專業(yè)人士,該證書是由國際組織FPSB直接頒發(fā)。AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是一項(xiàng)國際化標(biāo)準(zhǔn),內(nèi)容本土化、水平國際化。
AFP考試內(nèi)容
AFP考試通常是根據(jù)五大模塊進(jìn)行考察,分別是金融理財(cái)基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人所得稅及其規(guī)劃以及投資規(guī)劃。
AFP考試基本每周周末都有考試(法定節(jié)假日除外),報(bào)考的前提是在金庫網(wǎng)完成29門作業(yè) 案例 結(jié)業(yè),才有資格參加考試。
CFP證書
CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財(cái)師、注冊金融理財(cái)師或者注冊理財(cái)規(guī)劃師。金融理財(cái)師是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。金融理財(cái)師是一種新興的金融職業(yè),金融理財(cái)師主要是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等,來滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。
作為一名“金融理財(cái)師”,必須能夠正確分析和評估客戶的財(cái)務(wù)狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。
RFP證書
RFP(RegisteredFinancial Planner)即美國注冊財(cái)務(wù)策劃師。是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后,可申請雙證,其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升
多種就業(yè)選擇無憂
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的,而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系,財(cái)務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃,則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo),而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合,因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè),需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯,是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財(cái)高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書,關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英,所以學(xué)習(xí)RFP,就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè),而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來,怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué),工具教學(xué),工具應(yīng)用,才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
目前在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊了解RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者其他RFP考試問題
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