RFP關(guān)注：隨著國內(nèi)理財(cái)業(yè)的發(fā)展，理財(cái)觀念逐步深入人心，理財(cái)規(guī)劃師成為金字招牌職業(yè)，各大金融機(jī)構(gòu)都培養(yǎng)和挖掘了不少優(yōu)秀金融理財(cái)師加盟。作為優(yōu)秀的理財(cái)師來說，薪酬待遇以及職業(yè)發(fā)展空間在近幾年都有很大的提升。那么一名“年薪百萬”的理財(cái)規(guī)劃師是如何煉成的呢?下面就和RFP小編一起看一下成為專業(yè)理財(cái)師的必備素質(zhì)和必經(jīng)之路。

理財(cái)師必備素質(zhì)

NO.1 道德品質(zhì)

無論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導(dǎo)客戶來達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，完全是自毀前途。

NO.2 理財(cái)經(jīng)驗(yàn)

考證容易，工作經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場發(fā)展逐步積累。

NO.3 客戶資源

既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護(hù)?？蛻糍Y源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對理財(cái)師的評價(jià)和職業(yè)上升的空間。

NO.4 專業(yè)知識

理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識，并且需不斷進(jìn)修和深化。RFP認(rèn)證對于理財(cái)師來說，應(yīng)該是基本門檻。RFP認(rèn)證對于理財(cái)師來說，是一個需要爭取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這個基本證書外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險(xiǎn)(放心保)、期貨、稅務(wù)等多個領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，獲取一些基本的從業(yè)資格證書。對投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考投資類專業(yè)證書繼續(xù)進(jìn)修。

關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師需要考的這個RFP證書，可能剛接觸理財(cái)行業(yè)的朋友對這個證書還不是很熟悉，那么下面小編就來給大家說一下為什么這么多的理財(cái)師會選擇考RFP證書來提高自己的專業(yè)技能和專業(yè)知識。

RFP(RegisteredFinancial Planner)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書適用“一試雙證”，通過RFP考試后，學(xué)員除可獲得由RFPI所頒發(fā)的中英文證書，還可以獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書。

RFP中英文證書

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

>>>點(diǎn)擊咨詢RFP 考試報(bào)名條件

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

看完小編對RFP證書的介紹，相信大家已經(jīng)知道為什么理財(cái)師在這么多的理財(cái)證書中會選擇RFP證書。當(dāng)別人都在前進(jìn)時，那你就是在退步。所以為什么不考一個RFP證書來向優(yōu)秀的人看齊呢?

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