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RFP分享：家庭理財(cái)計(jì)劃“忙中有序”，4個(gè)好習(xí)慣讓你輕松理財(cái)

發(fā)表時(shí)間： 2019-09-12 11:18:16 編輯：金程

RFP分享：理財(cái)，說起來簡單，做起來實(shí)非易事，尤其是家庭理財(cái)，對(duì)維持家庭起著很重要的作用。如何做好家庭理財(cái)呢?幾乎是見仁見智，有的家庭崇尚開源，有的家庭喜歡節(jié)流。

RFP分享：理財(cái)，說起來簡單，做起來實(shí)非易事，尤其是家庭理財(cái)，對(duì)維持家庭起著很重要的作用。如何做好家庭理財(cái)呢?幾乎是見仁見智，有的家庭崇尚開源，有的家庭喜歡節(jié)流。

做任何事情都要有個(gè)計(jì)劃，家庭理財(cái)也是如此。做好家庭理財(cái)首先應(yīng)計(jì)劃好，然后再開源節(jié)流，做到“忙中有序”。制定家庭理財(cái)計(jì)劃也并不難，認(rèn)清三個(gè)要點(diǎn)，就能輕松做好理財(cái)。

第一，配置好家庭存款資金

雖說理財(cái)，已成為現(xiàn)今民眾飯余茶后熱議的話題，民眾理財(cái)意識(shí)增強(qiáng)，理財(cái)需求增多，與此同時(shí)市面上的理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量也是日益劇增，所以，第一步要先配置好家庭存款資金。

首先留下一部分活期存款資金作為家庭備用金，一般為3-6個(gè)月的家庭月支出，以備不時(shí)之需。然后剩下的存款資金可以選擇一些收益高的理財(cái)產(chǎn)品，比如銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金，或者是市面上收益較高的固定收益類產(chǎn)品等。

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第二，利用好家庭每月的結(jié)余資金

每個(gè)家庭都要對(duì)每月的收入和開支情況了如指掌，每月大概結(jié)余多少資金，然后再考慮如何利用好每月的這筆結(jié)余資金。建議購買一些理財(cái)產(chǎn)品，一是避免養(yǎng)成亂花錢的習(xí)慣;二是做長期投資理財(cái)，收益比較穩(wěn)健，比存活期高。剩余的資金可以存入銀行活期或定存中等等，累計(jì)到一定數(shù)額再做靈活配置。

第三，定期或不定期的檢查家庭理財(cái)狀況

家庭的收入及支出情況都會(huì)不定期地出現(xiàn)變動(dòng)，而且理財(cái)市場(chǎng)上的政策及理財(cái)工具也都在變化，所以每個(gè)家庭都要定期或不定期地檢查家庭的理財(cái)狀況，是否仍符合目前的家庭實(shí)際情況，家庭新的理財(cái)目標(biāo)又是怎樣，然后再調(diào)整家庭理財(cái)方案，這就是第二點(diǎn)提到的資金“靈活配置”，可以用于消費(fèi)，或者投資新的理財(cái)產(chǎn)品。

那么對(duì)于沒有學(xué)過理財(cái)知識(shí)或者是剛開始計(jì)劃家庭理財(cái)?shù)呐笥亚捌诓恢涝趺匆?guī)劃要如何去做呢?有這樣的問題其實(shí)也不用困擾，只要你學(xué)習(xí)過RFP課程就可以。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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