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RFP分享：家庭理財(cái)規(guī)劃必須關(guān)注的五個(gè)方面，你家有嗎?

發(fā)表時(shí)間： 2019-09-13 09:50:03 編輯：金程

RFP分享：家庭理財(cái)規(guī)劃必須關(guān)注的五個(gè)方面你家有嗎?

RFP分享：家庭理財(cái)規(guī)劃必須關(guān)注的五個(gè)方面你家有嗎?

1、證券投資規(guī)劃

大家需要為自己積攢一些儲(chǔ)蓄，這些儲(chǔ)蓄可以是留在手里以備不時(shí)之需的活錢，也可以是為將來可預(yù)測的大事兒準(zhǔn)備的“基金”，或者是積攢下來的純粹的余錢。對于活錢的要求就是“活”，要求周轉(zhuǎn)靈活。而“基金”和余錢，則一定要保值，較好還能增值。這一部分，已經(jīng)很少有人全部投資到銀行了，我們可以拿出一部分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)高但收益也高的證券投資。

2、不動(dòng)產(chǎn)投資規(guī)劃

在現(xiàn)代生活中，尤其是大城市中，房子的重要性顯而易見。如果你還沒有房子，那么規(guī)劃一下，怎樣才能解決住房問題，就成為了家庭理財(cái)?shù)念^等大事兒。在制定家庭理財(cái)規(guī)劃的時(shí)候，要買要租?先租后買?還是先買再租?是否銀行按揭?如果已經(jīng)有了一套住房的問理財(cái)粉，則需要考慮，是否要再購一套保值增值?家庭應(yīng)該將資產(chǎn)的多大比重投資到不動(dòng)產(chǎn)上，選擇什么時(shí)候買入、賣出等問題，都是要有規(guī)劃的。

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3、子女教育規(guī)劃

子女的教育支出往往是家庭的重大支出項(xiàng)目。建議大家根據(jù)自己的實(shí)際承受能力里制定出一套規(guī)劃，子女要接受什么水平的教育?需要多少支出?在現(xiàn)有支出的約束下，怎樣才能讓子女的教育更好?這些問題，也要早早著手準(zhǔn)備。

4、保險(xiǎn)規(guī)劃

生活中，風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻存在，所以在制定家庭理財(cái)計(jì)劃的時(shí)候，應(yīng)該將風(fēng)險(xiǎn)做好必要保障，也不可或缺。一旦危險(xiǎn)發(fā)生，導(dǎo)致整個(gè)家庭陷入混亂，再做彌補(bǔ)，就為時(shí)過晚了。所以，在家庭計(jì)劃中，要拿出多少錢來購買保險(xiǎn)，購買什么保險(xiǎn)，這些問題也要在大家的家庭規(guī)劃中有所體現(xiàn)。

5、養(yǎng)老規(guī)劃

在我國，養(yǎng)老問題已經(jīng)越來越成為老年人自己的問題。而對于年輕人而言，如何依靠自己的合理規(guī)劃，來解決自己的養(yǎng)老問題，這是每個(gè)家庭計(jì)劃中需要長遠(yuǎn)規(guī)劃的問題。

這些規(guī)劃看起來很簡單，其實(shí)這中間有很多需要細(xì)分的地方，所以在制作家庭理財(cái)規(guī)劃的時(shí)候除了要對家里的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理儲(chǔ)蓄，同時(shí)對外投資理財(cái)也要做，對于之前沒有接觸過投資理財(cái)?shù)呐笥?，可能在投資理財(cái)方面會(huì)有一些疑問，所以RFP課程就是為了幫助大家解決這些在投資理財(cái)中的疑問以及投資理財(cái)過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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