RFP分享：中國有句古話，“你不理財，財不理你”，簡單地說明了生活要懂得理財的道理。何謂理財，通俗來講，就是懂得花錢和掙錢，讓資產發(fā)揮最大效應，若用行話來說，便是盤活資產，保值增值。

有人會說，理財是高收入家庭的事，和普通家庭沒有關系，但其實理財和收入高低是沒有關系的，僅和生活習慣相關。有了好的理財方法，低收入的家庭也可以攢下自己的錢，達到財富增值的目的。

下面幾種投資理財方法，投資人可根據自身實際情況進行選擇與參考。

為什么投資收益偏低?首先要考慮你的投資策略是否出了差錯。如果不按照個人和家庭的實際財務情況及市場的變化趨勢制定投資策略，就可能會做出錯誤的投資選擇，從而帶來損失。

當你的資金過于集中在高風險投資上時，就會導致投資收益起伏較大，為了避免風險發(fā)生，建議優(yōu)化投資策略，進行組合投資，減少高風險投資的比重，增加其它低風險理財產品的資金投入。

有些人投資的項目很多，投入的資金也不少，但整體的收益卻很低。這又是為什么呢?如果出現了這樣的情況，極可能是因為投資過于分散，從而管理不力，導致收益不理想。

投資理財是一件快樂而又長期的事。需要投資者不斷學習相應的知識技能，幫助你實現人生中很多階段的目標。

投資理財雖然能夠讓你的財富有一定的增長，但是其中難免會有一些小的風險，所以RFP小編在這里還是要提醒大家，在進行投資理財之前還是應該學習一些專業(yè)的理財投資知識，這樣才能在投資理財過程中避免風險，合理選擇適合自己家庭的理財產品。

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。

問：非相關專業(yè)，無金融基礎可以學嗎?

答：可以的，RFP內容非常系統(tǒng)和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據個人具體情況來制定專屬學習計劃。

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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