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RFP關(guān)注：理財規(guī)劃師需求不斷上升，理財規(guī)劃師證書考試會變得很難嗎?

發(fā)表時間： 2019-09-18 11:40:48 編輯：金程

RFP關(guān)注：自2011年起，理財規(guī)劃師考試啟用第四版新教材，并從上半年開始改為上機考試。分為助理理財規(guī)劃師(三級)和理財規(guī)劃師(二級)以及高級理財規(guī)劃師(一級，目前只在北京做試點)。至于考試難度，近兩年不斷加大，理財規(guī)劃師教材相對比較滯后，有些是從外國直搬而來。教材共三本，基礎(chǔ)知識，二級能力和三級能力。考試三場，分別對應(yīng)三本教材。

RFP關(guān)注：自2011年起，理財規(guī)劃師考試啟用第四版新教材，并從上半年開始改為上機考試。分為助理理財規(guī)劃師(三級)和理財規(guī)劃師(二級)以及高級理財規(guī)劃師(一級，目前只在北京做試點)。至于考試難度，近兩年不斷加大，理財規(guī)劃師教材相對比較滯后，有些是從外國直搬而來。教材共三本，基礎(chǔ)知識，二級能力和三級能力?？荚嚾龍?，分別對應(yīng)三本教材。

如果相對理財規(guī)劃師的其他級別來說，助理理財規(guī)劃師相對簡單一些,相對從事這方面工作的人來說還是比較簡單的，但是考生如果不是從事這方面或者非相關(guān)專業(yè)的肯定是有一定難度的。

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好考不好考，看考生參加考試的級別，助理理財規(guī)劃師只是職業(yè)資格認證的三級，這個目前放寬到在校生大四就可以考，考試一共兩本書，考試是考兩卷，但是全部是選擇題，不算很難。

每年5月和11月第三個周末全國統(tǒng)考，考試前一個半月都可以通過當?shù)嘏嘤?xùn)或代報機構(gòu)報名，要注意的是，目前勞動部，協(xié)會等都有組織理財規(guī)劃師的考試，建議考勞動部的，這個是國家組織的，每年5月和11月統(tǒng)考，證書一旦論證有政府和法律效力。

不過據(jù)RFP小編有了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。

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隨著理財規(guī)劃師證書的取消，理財規(guī)劃師證書的含金量也是有所下降，那么對于想要考理財類證書的朋友來說還有哪些證書可以去選擇呢?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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